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保险经纪服务协议2025年服务内容条款

保险经纪服务协议

甲方（客户）：[客户名称]

身份证号码/统一社会信用代码：[客户证件号码]

联系地址：[客户联系地址]

联系电话：[客户联系电话]

乙方（保险经纪机构）：[经纪公司名称]

营业执照号码：[经纪公司证件号码]

法定代表人：[经纪公司法定代表人姓名]

联系地址：[经纪公司联系地址]

联系电话：[经纪公司联系电话]

经办人：[经办人姓名]，联系电话：[经办人联系电话]

根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国证券法》以及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方委托乙方提供保险经纪服务事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条服务背景与目的

甲方的需求：甲方因[简述投保原因，如：家庭保障需要、财产保护需要、员工福利安排等]需要购买保险产品，期望获得专业、客观的保险经纪服务，以协助其选择符合自身需求且具有市场竞争力之保险方案。

乙方的服务：乙方作为专业保险经纪机构，依据甲方提供的保险需求和相关信息，运用专业知识，独立、客观地为客户提供保险产品信息搜集、方案设计建议、投保协助、保单管理等服务。

第二条服务范围与内容

2.1信息收集与需求分析：乙方将根据甲方授权，通过访谈、问卷或其他必要方式，收集甲方关于被保险人信息、保险需求、财务状况、已有保障等信息，并进行分析整理，以明确甲方投保目标。

2.2市场信息提供与产品比较：乙方应根据甲方需求和收集到的信息，在中国保险市场范围内，搜寻、筛选符合甲方需求的保险产品，并向甲方提供至少[数量]家保险公司的相关产品信息，对产品的保障范围、责任免除、等待期、保险期间、保费、缴费方式、保险公司偿付能力评级等关键要素进行客观比较分析。

2.3方案设计与建议：基于前述需求分析和市场信息，乙方应为客户提供一份或多份保险方案建议书。建议书应包含方案设计说明、推荐产品明细、费用预算、保障逻辑分析等内容，并清晰阐述推荐理由及潜在风险。

2.4投保协助：根据甲方选择之保险方案及甲方要求，乙方可协助甲方准备投保所需之文件资料，如健康告知问卷、财务证明文件等。在甲方授权下，乙方可协助甲方完成线上投保流程或提供线下投保所需之必要协助，如协助填写投保单、解答保险公司核保人员提出的问题等。乙方不负责代替甲方签署保险合同。

2.5保单解读与说明：在甲方签署保险合同前或合同签署后，乙方有义务向甲方详细解释所投保保单的关键内容，包括但不限于保险责任、责任免除、等待期、犹豫期、保险期间、保费缴纳方式、理赔流程、理赔所需材料等，确保甲方充分理解合同条款内容。

2.6续保服务：在保单即将届满[时间，如：一个月]前，乙方应向甲方发送续保提醒。如甲方有意续保，乙方可根据甲方要求，提供续保方案建议并协助办理续保手续。

2.7保单管理：在协议有效期内及甲方授权下，乙方可为甲方提供保单信息查询、保单内容变更（如联系方式变更）、受益人信息更新提示等服务。

第三条服务标准

3.1专业知识：乙方及其参与服务的从业人员应具备中国银行保险监督管理委员会要求的专业资质，并持续学习更新保险知识。

3.2客户导向：乙方提供的服务应基于客户利益，保持独立、客观、公正立场，不受任何第三方利益不当影响。

3.3响应时间：乙方应在收到甲方合理服务请求后，在[时间，如：两个工作日]内予以响应。对于紧急事项，乙方应尽力及时处理。

3.4合规经营：乙方提供服务必须遵守所有适用于中国境内的法律法规、监管规定及行业自律规范，包括但不限于反洗钱、数据保护、信息披露等方面的要求。

第四条费用与支付

4.1收费模式：乙方提供本协议约定的服务，依据[选择一项并删除其他：甲方选择的保险方案总保费的一定比例/固定服务费/年度服务费/保险公司支付的合法佣金，若向客户披露]方式向甲方收取服务费用。

4.2收费标准：具体收费费率或金额为[明确具体费率百分比或金额]。如按方案总保费比例收费，具体比例或计算方式为[详细说明]。

4.3支付时间：服务费用应在[选择一项并删除其他：本协议签署之日起X日内/乙方完成特定服务项目后/每年X月X日前]支付。

4.4支付方式：甲方应通过[银行转账/其他方式]将服务费用支付至乙方指定账户。

账户名称：[乙方账户名称]

开户银行：[乙方开户银行名称]

银行账号：[乙方银行账号]

4.5费用说明：乙方应在收费前向甲方充分说明服务费用的构成、计算方式、支付时间及方式，并征得甲方同意。

第五条信息披露与保密

5.1客户信息：甲方承诺向乙方提供的所有信息均真实、准确、完整。甲方有义务配合乙方履行服务所需的信息提供义务。

5.2乙方信息：乙方应向甲方披露其合法有效的营业执照、保险经纪业务许可证、法定代表人或授权代