保险经纪服务协议2025年业务流程.docxVIP

保险经纪服务协议2025年业务流程

甲方（经纪公司）：[公司全称]

统一社会信用代码：[公司代码]

地址：[公司注册地址]

联系人：[公司联系人姓名]

联系电话：[公司联系电话]

电子邮箱：[公司联系邮箱]

乙方（客户）：[客户姓名/名称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]

地址：[客户地址]

联系人：[客户联系人姓名，如适用]

联系电话：[客户联系电话]

电子邮箱：[客户联系邮箱]

鉴于甲方是依法设立并取得相应保险经纪业务许可证的保险经纪机构，拥有为投保人提供保险经纪服务的专业能力和资质；乙方有意向通过甲方购买保险产品，并希望由甲方提供专业的保险经纪服务。根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条服务范围

甲方同意为乙方提供保险经纪服务，包括但不限于：

1.1了解乙方的保险需求、风险状况、财务状况和风险承受能力；

1.2基于乙方的需求，向乙方提供至少两种或以上适合的保险产品信息、保险条款解释和方案比较分析；

1.3协助乙方准备投保所需资料，解释投保单及相关保险合同的关键条款；

1.4根据乙方授权或基于专业判断，协助乙方完成保险产品的投保手续；

1.5协助乙方进行保单管理，包括续保提醒、保单信息变更咨询、理赔流程指导与协助等；

1.6依据法律法规和本协议约定，向乙方收取服务费用。

第二条甲方的义务

2.1甲方有义务在提供经纪服务前，以书面或电子形式向乙方明示其合法的保险经纪业务资质，并告知其不承担保险产品的销售责任和承保风险。

2.2甲方有义务审慎、全面地收集乙方提供的个人信息和投保信息，确保信息的真实性、准确性和完整性，并告知信息收集的目的、范围和方式，遵守相关的数据隐私保护法律法规。

2.3甲方有义务基于乙方的实际需求，进行保险产品的研究和筛选，向乙方提供客观、中立、全面的保险产品信息和专业建议，不得诱导乙方购买任何特定的保险产品。

2.4甲方有义务在协助乙方投保时，核对投保信息的准确性和完整性，并按照乙方的指示或合理建议完成投保流程。

2.5甲方有义务在保险期间内，根据乙方的需要和协议约定，提供保单管理、咨询和理赔协助等服务。

2.6甲方有义务按照本协议约定向乙方收取服务费用，并开具合法有效的发票或收据。

2.7甲方有义务建立并维护客户信息管理系统，采取必要的技术和管理措施，保障乙方个人信息的安全，未经乙方同意，不得向任何第三方泄露。

2.8甲方有义务按照法律法规和监管要求，处理与保险公司之间的利益冲突，并在必要时向乙方进行披露。

第三条乙方的义务

3.1乙方有义务向甲方如实、完整地告知其个人信息、保险需求、风险状况、财务状况和风险承受能力等，并对所提供信息的真实性、准确性、完整性负责。

3.2乙方有义务配合甲方进行需求调研、资料准备、投保操作等，按照甲方的合理要求提供必要的协助。

3.3乙方有义务按照本协议约定及时足额支付服务费用。

3.4乙方有义务仔细阅读并理解投保单、保险合同及相关文件的内容，如有疑问应及时向甲方提出。

3.5乙方有义务妥善保管保险合同及保单文件，并按照保险合同约定履行缴费、如实告知等义务。

3.6乙方有义务配合保险公司进行理赔审核，提供理赔所需的相关材料。

第四条服务费用及支付方式

4.1甲方提供本协议约定的经纪服务，有权按照双方协商一致的方式向乙方收取服务费用。服务费用的计算方式为[请填写具体的费用计算方式，例如：首年保险费的X%，或固定金额Y元，或按服务阶段收取等]。

4.2服务费用的支付时间为[请填写具体的支付时间，例如：保险合同生效后X日内支付，或次年X月X日前支付等]。

4.3乙方应通过[请填写具体的支付方式，例如：银行转账、在线支付等]将服务费用支付至甲方指定的银行账户或在线支付平台。

甲方指定收款账户信息如下：

开户名称：[公司全称]

开户银行：[开户银行名称]

银行账号：[银行账号]

4.4如乙方未按照本协议约定支付服务费用，甲方有权暂停或终止向乙方提供经纪服务，并保留追究乙方违约责任的权利。

第五条保密条款

5.1甲乙双方对于在本协议履行过程中获悉的对方的商业秘密（包括但不限于经营信息、财务信息、客户信息等）以及本协议的内容，均负有保密义务。

5.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露该等商业秘密或本协议内容，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。

5.3本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后[请填写年限，例如：三]年。

第六条保险安排与责任承担

6.1甲方应根据乙方的选择和投保结果，协助乙方与保险公司完成保险