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企业客户资料保密管理办法

一、总则

（一）目的与依据

为规范企业客户资料的管理，保护客户隐私与商业秘密，维护企业与客户的合法权益，防范因资料泄露引发的法律风险与经营损失，依据国家相关法律法规及企业内部管理制度，特制定本办法。

（二）适用范围

本办法适用于企业内所有部门及全体员工在经营活动中获取、产生、处理、存储和传输的各类客户资料。外部合作单位若涉及接触或处理本企业客户资料，其管理亦应参照本办法或另行签订保密协议。

（三）定义

1.客户资料：指企业在与客户建立业务关系过程中收集、整理、加工或产生的，能够识别特定客户身份、反映客户业务情况、消费习惯、财务状况、联系方式及其他与客户相关的各类信息的总和。

2.保密管理：指为防止客户资料被未授权获取、使用、披露、修改、损坏或丢失而采取的一系列组织、技术和管理措施。

二、组织与职责

（一）领导责任

企业管理层对客户资料保密工作负总责，定期听取保密工作汇报，审议重要保密制度，保障必要的资源投入。

（二）牵头部门

企业指定法务部（或行政部/合规部，根据企业实际情况确定）作为客户资料保密管理的牵头部门，负责本办法的组织实施、监督检查、宣传培训及泄密事件的协调处理。

（三）部门职责

各业务部门负责人为本部门客户资料保密管理的第一责任人，负责将本办法要求落实到日常工作中，加强对本部门员工的教育与管理，确保客户资料在本部门流转过程中的安全。

（四）员工义务

全体员工均有保守客户资料秘密的义务，必须严格遵守本办法及相关规定，正确处理和使用客户资料。

三、客户资料的分类与密级划分

（一）资料分类

客户资料主要包括但不限于：

1.基本身份信息：客户名称/姓名、证件类型及号码、联系方式、地址等。

2.业务信息：交易记录、服务内容、合同条款、报价信息、需求偏好等。

3.敏感信息：财务账户信息、密码、生物识别信息、未公开的商业计划或决策等。

4.衍生信息：基于客户原始资料分析、加工后形成的统计数据、客户画像等。

（二）密级划分

根据客户资料的重要性、敏感性以及一旦泄露可能造成的危害程度，将其划分为以下三级：

1.绝密级：涉及客户核心商业秘密或重大利益，泄露后将给客户或企业造成严重损失的资料。

2.机密级：涉及客户重要业务信息，泄露后将给客户或企业造成较大损失的资料。

3.秘密级：涉及客户一般信息，泄露后可能给客户或企业造成一定影响的资料。

（具体划分标准及名录由牵头部门会同各业务部门另行制定并动态更新）

四、保密措施与管理

（一）资料的产生与获取

1.在与客户建立业务关系时，应明确告知客户资料的收集目的、范围及使用方式，取得客户同意。

2.收集客户资料应遵循最小必要原则，不得过度收集。

3.资料录入应准确、完整，并及时进行分类和密级标识。

（二）资料的存储与保管

1.电子存储：客户资料应存储在企业指定的、具备安全防护措施的服务器或云端系统中，实行权限分级管理，采用加密技术。严禁存储在个人电脑、个人移动存储设备或非授权的第三方平台。

2.纸质存储：纸质客户资料应存放在安全的文件柜中，由专人负责保管。建立借阅登记制度，明确借阅、归还时限。

3.定期对存储的客户资料进行备份，并对备份介质进行加密和异地存放。

（三）资料的使用与流转

1.查阅、使用客户资料必须基于工作需要，并经过相应权限审批。

2.传递客户资料应通过企业内部安全通讯渠道，严禁使用非加密的公共网络工具（如普通邮件、即时通讯软件）传输敏感或高密级资料。

3.原则上不得将客户资料带离办公场所。确因工作需要带出的，须经部门负责人及牵头部门批准，并采取严格的保密措施，使用完毕后立即归还或销毁。

4.禁止未经授权复制、摘抄、拍摄、传播客户资料。

（四）资料的销毁

1.对于不再需要的客户资料，应按照规定程序进行销毁。电子资料应使用专业工具彻底删除或格式化，确保无法恢复；纸质资料应进行粉碎或焚烧处理。

2.销毁过程需有专人监督，并做好记录。

（五）外部提供与合作

1.因业务需要向外部单位（如合作伙伴、服务提供商）提供客户资料的，必须与对方签订保密协议，明确其保密义务、使用范围及违约责任。

2.对外部单位的保密能力进行评估，并对其使用客户资料的情况进行监督。

（六）设备与环境安全

1.加强对办公电脑、服务器、网络设备的安全防护，安装杀毒软件、防火墙，及时更新系统补丁。

2.办公区域应保持整洁，涉密文件不得随意摆放。离开办公座位时，应将涉密文件锁好，电脑锁屏。

3.报废或维修含有客户资料的设备前，必须彻底清除其中的敏感信息。

（七）远程办公与移动设备管理

远程办公及使用移动设备处理客户资料，必须遵守企业相关安全规定，确保网络环境安全，防止资料泄露。

五、人员管理与教育培训

（一）入职培训

新员工入职时