跨境贸易结算 + 供应链金融联营协议.docVIP

跨境贸易结算+供应链金融联营协议

跨境贸易结算+供应链金融联营协议

甲方：[甲方全称]

统一社会信用代码：[甲方信用代码]

注册地址：[甲方注册地址]

法定代表人：[甲方法定代表人姓名]

联系人：[甲方联系人姓名]联系电话：[甲方联系电话]

跨境业务资质：具备中国人民银行批准的跨境人民币结算资质、国家外汇管理局核准的跨境外汇结算资质（资质文件编号：[资质编号]）

乙方：[乙方全称]

统一社会信用代码：[乙方信用代码]

注册地址：[乙方注册地址]

法定代表人：[乙方法定代表人姓名]

联系人：[乙方联系人姓名]联系电话：[乙方联系电话]

跨境业务资质：具备海关进出口货物收发货人注册登记证书（证书编号：[证书编号]）、供应链管理服务资质

鉴于：

1.甲方为持牌金融机构，具备跨境贸易结算、供应链金融等金融服务资质，可合规开展跨境外汇/人民币结算、贸易融资等业务；

2.乙方为跨境供应链贸易服务商，拥有稳定的进出口贸易场景及上下游客户资源，需配套跨境结算及供应链融资支持；

3.双方拟通过联营模式，整合甲方金融服务能力与乙方贸易场景资源，共同为乙方及供应链上下游客户提供“跨境结算+供应链金融”一体化服务，实现互利共赢。

第一条联营范围

1.1跨境贸易结算服务：为乙方及乙方供应链上下游客户（以下简称“合作客户”）提供以下服务：

（1）跨境外汇结算：包括进出口贸易项下外汇收付款、结售汇、外汇衍生品套期保值；

（2）跨境人民币结算：包括跨境贸易人民币结算、人民币资金池归集；

（3）结算配套服务：包括贸易背景真实性核查、外汇申报辅助、结算单据审核。

1.2供应链金融服务：基于合作客户真实跨境贸易背景，提供以下融资服务：

（1）应收账款融资：针对乙方及上游供应商的出口应收账款，提供保理融资、应收账款质押融资；

（2）订单融资：针对乙方及下游经销商的进口订单，提供订单预付款融资；

（3）存货质押融资：针对乙方保税仓/监管仓内的跨境贸易存货，提供存货质押融资；

（4）跨境贸易融资配套：包括信用证开立、福费廷、出口退税账户托管贷款。

1.3联营模式：双方共同开发合作客户，甲方负责金融服务落地，乙方负责提供贸易场景、风险缓释及客户对接，收益按约定比例分成。

第二条双方权利义务

2.1甲方权利：

（1）审核合作客户的贸易背景真实性、信用状况及融资资质；

（2）按协议约定收取结算手续费、融资利息及服务费；

（3）在合作客户违约时，有权采取保全措施（包括但不限于扣划合作客户/乙方保证金、处置质押物、行使保理追索权）；

（4）要求乙方提供合作客户的贸易动态、履约情况及风险信号；

（5）对乙方推荐的虚假贸易客户，有权终止合作并追究赔偿责任。

2.2甲方义务：

（1）持续保持跨境结算及金融服务资质，遵守中国人民银行、国家外汇管理局、海关总署等监管规定；

（2）按约定时限办理结算及融资业务（结算业务T+1到账，融资业务T+3放款）；

（3）对合作客户及乙方的商业秘密（包括贸易数据、客户信息）保密，保密期限为协议终止后3年；

（4）配合乙方开展合作客户的金融服务培训及对接；

（5）定期向乙方通报业务办理进度及风险状况。

2.3乙方权利：

（1）推荐符合条件的合作客户，共享甲方金融服务资源；

（2）要求甲方及时反馈业务审核结果及办理进度；

（3）按约定比例分享联营业务收益；

（4）对甲方服务质量提出改进建议。

2.4乙方义务：

（1）确保推荐的合作客户贸易背景真实、合法，无虚假交易、洗钱等违法活动，并出具《贸易真实性承诺函》（附件3）；

（2）提供真实有效的贸易单据（包括但不限于跨境贸易合同、提单、报关单、发票、外汇申报单、出口退税凭证）；

（3）为融资业务提供风险缓释措施（包括但不限于连带责任保证、应收账款转让、货权质押登记）；

（4）每月5日前向甲方提交合作客户的贸易动态报告（包括订单变更、交货进度、付款情况）；

（5）合作客户逾期时，需在逾期后3日内启动代偿流程，代偿范围包括本金、利息、罚息；

（6）遵守跨境贸易监管规定，确保合作客户的进出口业务合规。

第三条业务流程

3.1客户开发：双方共同筛选供应链上下游有跨境结算及融资需求的客户，乙方负责初步对接，甲方负责资质预审。

3.2资质审核：

（1）甲方审核合作客户的营业执照、进出口资质、信用报告、近12个月贸易流水；

（2）乙方协助提供贸易单据及《贸易真实性承诺函》；

（3）审核通过后，双方签订《合作客户服务协议》。

3.3业务办理：

（1）结算业务：合作客户提交结算申请及单据→甲方审核→办理跨境结算→通知乙方及合作客户到账→双方核对结算数据；

（2）融资业务：合作客户提交融资申请及单据→甲方审核→乙方提供风险缓释→甲方放款→合作客户按约定还款→甲方通知乙方还款情况。

3.4贷后管理：

（1）甲方每月跟踪合作客户还款