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保险公司自查整改报告（3篇）

保险公司自查整改报告一

为进一步加强公司内部管理，规范保险业务流程，有效防范和化解经营风险，切实维护保险市场秩序和消费者合法权益，我公司依据监管要求，在全公司范围内深入开展了全面自查整改工作。现将有关情况报告如下：

一、自查整改工作组织开展情况

1.建立组织领导机制：公司高度重视此次自查整改工作，成立了以总经理为组长，各部门负责人为成员的自查整改工作领导小组，明确了各成员的工作职责和任务分工，确保自查整改工作有序推进。

2.制定详细工作计划：结合公司实际情况，制定了详细的自查整改工作计划，明确了自查整改的范围、内容、方法、步骤和时间节点，为自查整改工作提供了清晰的指引。

3.开展培训动员：组织全体员工参加自查整改工作培训动员会议，传达监管要求和公司自查整改工作部署，使员工充分认识到自查整改工作的重要性和紧迫性，提高员工的参与意识和责任意识。

二、自查发现的主要问题

1.业务经营方面

销售行为不规范：部分销售人员在销售过程中，存在夸大保险责任、隐瞒保险条款中的重要信息、诱导客户投保等问题。例如，在介绍某款分红型保险产品时，夸大了预期分红收益，未向客户充分说明分红的不确定性。

客户信息收集不完整、不准确：在客户投保过程中，存在客户信息收集不完整、不准确的情况，如客户联系方式有误、职业信息填写错误等，这不仅影响了公司后续的服务质量，也可能导致理赔环节出现问题。

承保管控不严：在承保环节，部分业务存在核保标准执行不严格的情况，对一些高风险业务的风险评估不足，存在一定的承保风险。例如，对一些年龄较大、健康状况不佳的客户，未严格按照核保规则进行体检和评估，就予以承保。

2.财务会计方面

费用列支不规范：部分费用列支存在票据不符合规定、费用报销审批流程不完善等问题。例如，一些办公用品费用报销没有明细清单，差旅费报销没有提供出差审批单等。

财务核算不准确：在会计核算过程中，存在收入、成本确认不及时、不准确的情况。例如，部分保费收入未按照权责发生制原则及时确认，一些理赔费用的分摊不合理。

资金管理存在漏洞：公司资金管理方面存在一定的漏洞，如备用金管理不规范，部分备用金长期未清理；资金支付审批流程存在一定的风险，个别大额资金支付未严格按照规定进行审批。

3.内部控制方面

内控制度执行不到位：虽然公司制定了较为完善的内控制度，但在实际执行过程中，存在部分制度执行不到位的情况。例如，一些重要岗位的轮岗制度未能有效落实，内部审计部门对某些业务环节的监督检查不够及时、深入。

风险管理体系不完善：公司风险管理体系存在一定的缺陷，对市场风险、信用风险、操作风险等各类风险的识别、评估和控制能力有待提高。例如，在市场利率波动较大的情况下，公司未能及时采取有效的风险管理措施，导致投资收益受到一定影响。

信息系统安全存在隐患：随着公司信息化程度的不断提高，信息系统安全问题日益突出。公司信息系统存在一定的安全漏洞，如数据备份不及时、网络安全防护措施不足等，可能导致客户信息泄露和公司业务数据丢失。

三、整改措施及落实情况

1.业务经营整改措施

加强销售行为管理：制定了《销售人员销售行为规范》，加强对销售人员的培训和教育，提高销售人员的业务素质和职业道德水平。建立了销售行为监督机制，通过电话回访、客户投诉等方式，对销售人员的销售行为进行实时监控，对违规行为进行严肃处理。

完善客户信息管理：优化客户信息收集流程，加强对销售人员的培训，确保客户信息收集完整、准确。建立客户信息核实机制，定期对客户信息进行核实和更新，提高客户信息的质量。

强化承保管控：修订了核保规则和流程，加强对核保人员的培训和考核，提高核保人员的风险评估能力。建立了承保风险预警机制，对高风险业务进行重点监控和管理，确保承保业务的质量。

2.财务会计整改措施

规范费用列支管理：制定了《费用报销管理办法》，明确了费用报销的标准和流程，加强对费用报销票据的审核，确保费用列支合规。建立了费用报销监督机制，定期对费用报销情况进行检查，对违规报销行为进行严肃处理。

提高财务核算准确性：加强对财务人员的培训和教育，提高财务人员的业务水平和专业素养。建立了财务核算审核机制，对财务核算数据进行严格审核，确保收入、成本确认及时、准确。定期开展财务审计和财务分析工作，及时发现和解决财务核算中存在的问题。

加强资金管理：修订了《资金管理制度》，完善了资金支付审批流程，加强对备用金的管理，定期清理备用金。建立了资金安全风险预警机制，对资金流动情况进行实时监控，确保资金安全。

3.内部控制整改措施

强化内控制度执行：加强对员工的制度培训和教育，提高员工的制度意识和执行能力。建立了内控制度执行监督机制，定期对各部门的内控制度执行情况进行检查和评估，对执行不到位的部门和人员进行严肃问责。

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