银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【名师推荐】.docxVIP

银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【名师推荐】

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备什么条件？()

A.具有金融专业学历

B.具有银行从业经验

C.具有良好的品行和职业道德

D.具有法律专业背景

2.2.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的合并、分立、解散、破产等重大事项，应当报经哪个部门批准？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.工商行政管理机关

D.财政部

3.3.银行在办理贷款业务时，应当按照什么原则发放贷款？()

A.随意原则

B.审慎原则

C.效益原则

D.公平原则

4.4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于非法集资？()

A.以虚假广告形式吸收存款

B.以非法占有为目的吸收资金

C.没有吸收存款，但有资金筹集行为

D.以上都是

5.5.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当遵守什么原则进行资产负债管理？()

A.利润最大化原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.效益性原则

6.6.银行业金融机构的内部控制应当遵循哪些原则？()

A.合规性原则

B.全面性原则

C.及时性原则

D.以上都是

7.7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全什么制度？()

A.信息披露制度

B.内部控制制度

C.财务会计制度

D.以上都是

8.8.银行业金融机构的贷款损失准备金计提应当遵循什么原则？()

A.实际发生原则

B.预防性原则

C.稳健性原则

D.效益性原则

9.9.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全什么机制，提高风险防范能力？()

A.风险评估机制

B.风险控制机制

C.风险化解机制

D.以上都是

10.10.银行业金融机构的审计应当由谁进行？()

A.内部审计部门

B.外部审计机构

C.监管部门

D.上级机构

二、多选题(共5题)

11.1.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪些行为是合规的？()

A.严格按照贷款合同约定发放贷款

B.在贷款合同中明确约定逾期还款的罚息标准

C.未经借款人同意擅自调整贷款利率

D.依法对贷款进行贷后管理

12.2.《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的内部控制提出了哪些要求？()

A.合规性原则

B.全面性原则

C.及时性原则

D.效益性原则

13.3.以下哪些属于银行业金融机构的资产？()

A.存款

B.贷款

C.投资资产

D.固定资产

14.4.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些是风险管理的环节？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险化解

15.5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当向哪些部门报告重大事项？()

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.工商行政管理机关

D.财政部

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应当承担什么责任？

17.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当建立健全什么制度，以确保贷款资金的安全使用？

18.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当向哪个部门报告其年度报告和财务会计报告？

19.银行业金融机构的内部控制应当遵循什么原则，以确保内部控制的有效性？

20.银行业金融机构在吸收存款时，应当遵守什么原则，以保护存款人的合法权益？

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员对银行的重大决策负有个人责任。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的贷款损失准备金计提可以低于实际损失。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制可以通过内部控制评价来衡量其有效性。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在吸收存款时，可以采取不正当手段强迫或者变相强迫存款人存款。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的年度报告和财务会计报告可以不向监管部门