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银行业专业人员资格考试公共基础-30_真题-无答案

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构在吸收存款时，以下哪项行为是合法的？()

A.强制存款人购买理财产品

B.向存款人支付高于法定存款利率的利息

C.提供存款证明服务

D.拒绝存款人提取存款

2.银行间债券市场是指什么？()

A.银行与客户之间的债券交易市场

B.银行之间的债券交易市场

C.非银行金融机构之间的债券交易市场

D.中央银行与银行之间的债券交易市场

3.商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.6%

B.8%

C.10%

D.12%

4.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资业务

C.贷款业务

D.股票投资业务

5.银行业金融机构的内部控制包括哪些方面？()

A.组织结构

B.人力资源管理

C.风险管理

D.以上都是

6.以下哪项不是银行业金融机构的合规风险？()

A.违反监管规定

B.操作风险

C.法律风险

D.市场风险

7.商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.商业银行自己决定

B.中国人民银行决定

C.国务院决定

D.省级人民政府决定

8.银行业金融机构的资产质量如何衡量？()

A.资产规模

B.资产收益率

C.资产损失率

D.资产流动性

9.银行业金融机构的监管机构是哪个？()

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家税务总局

D.商务部

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些属于市场风险？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

E.操作风险

11.银行业金融机构在内部控制中，应当建立和完善哪些制度？()

A.信用风险管理制度

B.市场风险管理制度

C.操作风险管理制度

D.合规风险管理制度

E.信息技术安全管理制度

12.银行业金融机构的资本充足率包括哪些资本？()

A.核心资本

B.附属资本

C.负债资本

D.所有者权益

E.负债

13.银行业金融机构在开展业务时，应遵守的法律法规包括哪些？()

A.《中华人民共和国银行业监督管理法》

B.《中华人民共和国中国人民银行法》

C.《商业银行法》

D.《保险法》

E.《证券法》

14.银行业金融机构的审计工作包括哪些内容？()

A.内部审计

B.外部审计

C.监事会审计

D.财务审计

E.风险管理审计

三、填空题(共5题)

15.银行业金融机构的资本充足率监管指标中，核心资本充足率不得低于__。

16.银行业金融机构的流动性风险指标中，流动性覆盖率（LCR）的最低要求是__。

17.银行业金融机构的拨备覆盖率是指贷款损失准备与__的比率。

18.银行业金融机构的净稳定资金比率（NSFR）是指可使用稳定资金与__的比率。

19.银行业金融机构的资本充足率监管指标中，总资本充足率不得低于__。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的资产质量越高，其资本充足率越低。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构的流动性覆盖率（LCR）越高，其流动性风险越小。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的净稳定资金比率（NSFR）等于1表示其资金来源完全稳定。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的拨备覆盖率越高，其盈利能力越强。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的资本充足率要求对所有类型的银行都是相同的。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述银行业金融机构在风险管理中，如何识别和评估信用风险。

26.解释什么是流动性风险，并说明银行业金融机构如何管理流动性风险。

27.简述银行业金融机构在内部控制中，如何确保合规风险得到有效控制。

28.请说明银行业金融机构在资本管理中，如何实现资本充足率的目标。

29.解释什么是操作风险，并举例说明银行业金融机构可能面临的操作风险。

银行业专业人员资格考试公共基础-30_真题-无答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】提供存款证明服务是银行业金融机构的合法业务之一，而其他选项均违反了相关法律法规。

2.【答案】