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企业风险防控手册（含预警系统）

前言

本手册旨在为企业建立系统化、规范化的风险防控体系，通过风险识别、评估、预警、处置及全流程管理，帮助企业提前识别潜在风险、降低损失，保障企业持续稳定运营。手册适用于企业各层级管理人员及岗位员工，可作为日常风险防控工作的操作指引。

一、适用场景与业务范围

（一）核心应用场景

日常运营风险防控：涵盖生产、销售、采购、财务、人力资源等核心业务流程中的潜在风险（如供应链中断、客户违约、成本超支、劳动纠纷等）。

重大决策风险评估：企业在战略投资、并购重组、新业务拓展等重大决策前，对政策合规性、市场可行性、财务承受能力等风险进行专项评估。

合规性风险管控：针对行业监管政策变化（如数据安全、环保要求、税务合规等），及时识别合规漏洞并预警。

突发事件应对：如自然灾害、公共卫生事件、重大舆情等突发情况下的风险快速响应与处置。

（二）覆盖业务范围

适用于制造业、服务业、商贸企业等多类型企业，具体包括但不限于：战略规划、财务管理、市场营销、供应链管理、人力资源、法务合规、信息安全等关键领域。

二、风险防控全流程操作指引

（一）风险识别：全面梳理潜在风险点

操作目标：系统排查企业内外部环境中可能影响目标实现的风险因素，形成风险清单。

责任主体：各业务部门负责人牵头，风险管理部门统筹协调。

操作步骤：

信息收集：

内部信息：通过历史数据分析（如财务报表、审计报告、投诉记录、生产台账）、员工访谈（部门负责人、关键岗位员工）、内部问卷等方式收集。

外部信息：关注政策文件（行业主管部门官网、法律法规数据库）、市场动态（行业报告、竞争对手分析、客户反馈）、第三方咨询机构等渠道信息。

风险梳理：

采用“流程梳理法”：绘制核心业务流程图（如采购流程、销售流程），标注各环节潜在风险点（如供应商资质审核不严导致的质量风险）。

采用“头脑风暴法”：组织跨部门会议（邀请法务、财务、业务骨干参与），结合行业特性及企业实际，补充识别风险。

风险登记：将识别出的风险点录入《风险识别清单表》（详见模板1），明确风险名称、所属领域、描述、初步判断来源等。

输出成果：《风险识别清单表》（初稿）。

（二）风险评估：量化分析风险等级

操作目标：对识别出的风险从“发生可能性”和“影响程度”两个维度进行量化评估，确定风险优先级。

责任主体：风险管理部门组织，各业务部门配合，必要时邀请外部专家参与。

操作步骤：

评估维度定义：

发生可能性：分为5个等级（1-5分），1分为“极低（5年以上发生1次）”，5分为“极高（1年内发生概率≥50%）”。

影响程度：分为5个等级（1-5分），1分为“轻微（局部影响，损失≤5万元）”，5分为“灾难性（全面影响，损失≥500万元）”。

评分与等级判定：

组织评估人员（至少3人）对每个风险独立打分，取平均分作为最终分值。

根据《风险评估矩阵表》（详见模板2）确定风险等级：

低风险（1-3分）：可接受，需定期监控；

中风险（4-6分）：需关注，制定防控措施；

高风险（7-9分）：重点防控，启动预警；

重大风险（10-25分）：立即处置，专项整改。

形成评估报告：汇总评估结果，更新《风险识别清单表》，标注风险等级及重点关注项。

输出成果：《风险识别清单表》（修订版）、《风险评估报告》。

（三）预警启动：设定阈值与触发机制

操作目标：根据风险等级设定预警阈值，实现风险的早发觉、早预警。

责任主体：风险管理部门牵头，IT部门提供技术支持。

操作步骤：

预警等级划分：对应风险等级设置三级预警：

三级预警（黄色）：中风险（4-6分），提示相关部门关注并准备防控措施；

二级预警（橙色）：高风险（7-9分），要求部门负责人组织制定整改方案，24小时内反馈；

一级预警（红色）：重大风险（10-25分），立即上报企业高管层，启动应急响应机制。

预警指标设定：针对关键风险点量化预警指标（示例）：

财务风险：应收账款逾期率≥15%、资产负债率≥70%；

市场风险：客户流失率环比上升20%、核心产品销量下降30%；

运营风险：生产月发生次数≥3次、关键物料库存低于安全天数。

预警信息发布：

通过风险预警系统（如ERP系统模块、钉钉/企业预警群）自动推送预警信息，内容包括：风险名称、涉及部门、预警等级、指标值、建议措施。

同步向相关部门负责人及风险管理员发送《预警信息记录表》（详见模板3）。

输出成果：《风险预警指标设定表》、《预警信息记录表》。

（四）处置实施：分级响应与闭环管理

操作目标：针对预警风险及时采取处置措施，降低风险影响，保证风险可控。

责任主体：预警涉及部门为处置主体，风险管理部门监督，高管层统筹重大风险处置。

操作步骤：

制定处置方案：

三级预警：部门负责人组织制定《风险防控措施表》，明确措施内容、责任人、完成时限；

二级及以上预警：成