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讲解基金考试题及答案

一、填空题（每题1分，共10分）

1.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

答案：二分之一

2.开放式基金的基金合同生效后，基金管理人可以在规定的期限内不办理赎回，但最长不超过（）个月。

答案：3

3.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。

答案：20

4.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。

答案：25%

5.目前，我国封闭式基金的存续期大多在（）年左右。

答案：15

6.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

答案：6

7.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。

答案：6

8.货币市场基金的份额净值固定在（）元人民币。

答案：1

9.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

答案：2

10.（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

答案：基金投资顾问业务

二、单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D

2.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

D.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容

答案：B

3.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A.6

B.9

C.12

D.18

答案：A

4.以下不属于基金募集申请材料的是（）。

A.申请报告

B.基金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

答案：C

5.关于ETF的申购赎回，投资者可以通过参与券商向（）提交ETF申购赎回申请。

A.中国结算公司

B.证券交易所

C.基金管理公司

D.证监会

答案：B

6.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。

A.封闭式基金的规模是固定的

B.由基金公司直销、商业银行代销

C.在证券交易所上市交易

D.通过证券公司进行委托买卖

答案：B

7.（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A.守法合规

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

答案：C

8.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。

A.持续性

B.适用性

C.专业性

D.服务性

答案：A

9.（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.协调性原则

B.独立性原则

C.公正性原则

D.专业性原则

答案：A

10.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

三、多项选择题（每题2分，共20分）

1.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则有（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

答案：ABCD

2.基金信息披露的作用主要表现在（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有效防止信息滥用

答案：ABCD

3.基金托管人应当履行的职责包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

答案：ABCD

4.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息沟通

答案：ABCD

5.以下属于基金客户服务特点的是（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.时效性

答案：ABCD

6.