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企业风险管理清单模板全面覆盖

适用范围与典型应用场景

日常风险管理：定期梳理企业运营中的潜在风险，建立动态监控机制；

年度风险评估：结合年度战略目标，全面评估企业面临的内外部风险，制定应对策略；

新业务/项目上线前：对新产品、新市场、新投资等场景进行专项风险识别与分析；

监管合规检查：应对监管要求（如安全生产、数据安全、反垄断等），保证合规性；

重大决策支持：为企业并购、重组、战略转型等提供风险研判依据。

模板使用全流程操作指南

第一步：明确风险管理工作目标与范围

操作要点：

根据企业当前发展阶段（如初创期、成长期、成熟期）及核心战略目标，确定风险管理的优先级（如初创期侧重市场风险与资金风险，成熟期侧重合规风险与声誉风险）；

定义风险管理的边界，明确是否覆盖子公司、关联方及供应链环节（如集团型企业需纳入子公司协同风险评估）。

示例：某制造企业计划拓展海外市场，需重点评估“政策合规风险”“供应链中断风险”“文化差异风险”等，并将海外子公司运营纳入管理范围。

第二步：组建跨部门风险管理小组

操作要点：

小组需包含企业高管（如总经理、分管风险/合规的副总）、核心部门负责人（财务部、运营部、法务部、人力资源部等）及外部专家（如律师、行业顾问，视需求而定）；

明确小组成员职责：组长（高管）负责决策与资源协调，核心部门负责人提供业务风险信息，外部专家提供专业支持；

指定风险管理员*（可由风控部或合规部员工兼任），负责模板填写、进度跟踪及会议记录。

示例：某零售企业风险管理小组由分管副总任组长，财务部、运营部、法务部、人力资源部负责人为组员，风险管理员*为风控专员。

第三步：开展风险识别与信息收集

操作要点：

信息收集渠道：通过历史数据分析（如过往风险事件记录）、内部访谈（各部门负责人及一线员工）、外部调研（行业报告、政策文件、竞争对手动态）、专家咨询等方式收集风险信息；

风险识别方法：采用“SWOT分析+PEST分析+流程梳理”组合法——

SWOT分析：识别优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T），重点关注威胁类风险（如市场竞争加剧、技术迭代）；

PEST分析：从政治（P）、经济（E）、社会（S）、技术（T）维度识别宏观环境风险；

流程梳理：针对核心业务流程（如采购、生产、销售、回款），拆解各环节潜在风险点（如采购环节的供应商资质风险、销售环节的客户信用风险）。

示例：某互联网企业通过梳理“用户数据收集流程”，识别出“数据隐私泄露风险”（违反《个人信息保护法》）、“系统被黑客攻击风险”（技术漏洞）等。

第四步：风险分析与等级评估

操作要点：

风险维度定义：从“可能性”和“影响程度”两个维度评估风险等级，可参考以下标准（企业可根据实际情况调整）：

可能性：高（未来6个月内发生概率≥60%）、中（30%-60%）、低（＜30%）；

影响程度：高（导致重大损失，如年利润下降10%以上、核心业务中断、严重违规处罚）、中（造成一定损失，如年利润下降5%-10%、局部业务受影响）、低（影响轻微，如年利润下降＜5%、短期可解决的问题）。

风险等级判定：结合可能性和影响程度，将风险划分为“重大风险（高-高）”“重要风险（高-中/中-高）”“一般风险（中-中/低-高）”“低风险（低-中/中-低/低-低）”四级，优先关注“重大风险”和“重要风险”。

示例：某建筑企业评估“施工现场安全风险”：可能性“高”（行业频发），影响程度“高”（可能导致人员伤亡、项目停工、高额赔偿），判定为“重大风险”。

第五步：制定风险应对策略与行动计划

操作要点：

应对策略选择：根据风险等级及企业风险偏好，选择以下策略：

规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如高风险地区暂不投资）；

降低：采取措施减少风险发生可能性或影响程度（如安装监控系统降低安全风险，购买保险转移财务风险）；

转移：通过外包、合作等方式将风险部分或全部转移给第三方（如将物流外包给专业公司，转移运输风险）；

接受：对低风险或无法规避的风险，直接承担并准备应急预案（如小额坏账风险计提坏账准备）。

行动计划制定：针对每个风险明确“应对措施”“责任部门/人”“完成时间”“所需资源”“预期效果”，形成可落地的行动项。

示例：针对“供应商断供风险”（重要风险），应对措施为“开发2-3家备选供应商”，责任部门为采购部*，完成时间为3个月内，所需资源为供应商调研预算5万元。

第六步：风险监控、报告与动态更新

操作要点：

监控机制：重大风险需实时监控（如每日跟踪市场舆情），重要风险按月监控，一般风险按季度监控；通过数据报表、系统预警（如ERP系统设置库存阈值）、定期会议（如月度风险分析会）等方式跟踪风险状态；

报告路径：风险管理员*按月/季度向风险管理小组提交《风险监控报告》，重大风险需24小时内上报高管层；报告内容需包含