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2025年在线理财咨询服务合同协议

合同编号：[由双方协商填写，如“LCFW2025-XXX”]

合同签订地：[甲方/乙方主要经营地或双方约定的地点]

签订日期：2025年____月____日

一、合同双方主体信息

甲方（委托方）：

-名称/姓名：________________________

-证件类型及号码：________________（个人为身份证号，机构为统一社会信用代码）

-地址/联系方式：________________（包括电子邮箱、手机号等在线服务接收信息）

-开户行及账号（用于费用支付）：________________（如为机构）

乙方（服务方）：

-名称：________________________（需为依法注册并具备理财咨询服务资质的机构或个人）

-统一社会信用代码/身份证号：________________

-经营地址：________________

-理财咨询资质证明：________________（如金融监管部门颁发的牌照、备案证明等，需在合同中注明资质编号）

-联系方式：________________（包括客服热线、在线服务平台网址/APP名称等）

二、鉴于条款

1.甲方因自身理财需求，委托乙方提供在线理财咨询服务；

2.乙方具备合法的理财咨询服务资质及专业能力，同意按照本合同约定向甲方提供在线服务；

3.双方明确：乙方提供的仅为“咨询建议”，不构成任何投资承诺、收益保证或代客理财行为，甲方需独立决策并自行承担投资风险。

三、服务内容与方式

（一）服务范围

乙方为甲方提供的在线理财咨询服务包括但不限于：

1.风险评估：通过甲方提供的财务信息、风险偏好等，进行风险承受能力评估；

2.投资建议：基于评估结果，为甲方提供资产配置建议（如现金、债券、基金、股票等比例建议）、投资产品筛选（仅限公开合法的金融产品）及市场分析；

3.动态调整：根据市场变化及甲方需求（如财务状况变更、风险偏好调整），提供不定期投资策略优化建议；

4.知识普及：提供理财基础知识、市场动态解读等非个性化咨询服务（通过在线平台文章、视频等形式）。

（二）服务方式

1.在线平台：乙方通过以下在线渠道提供服务：________________（如“乙方官方APP”“指定企业微信/钉钉群”“乙方官网会员系统”等）；

2.服务形式：包括但不限于文字咨询（即时通讯、邮件）、语音/视频通话（需提前预约）、电子报告发送（PDF格式）等；

3.响应时间：乙方在工作日（9:00-18:00，法定节假日除外）通过在线渠道接收甲方咨询后，应在____小时内予以响应（紧急问题如市场重大变动，应在2小时内响应）。

（三）服务期限

本合同服务期限自____年____月____日起至____年____月____日止，共计____个月/年。期满前30日内，如甲方未书面提出终止，本合同自动续展1年，续展次数不限（或双方另行协商续约条件）。

四、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.权利：

（1）要求乙方按照合同约定提供专业、合规的咨询服务；

（2）对乙方提供的咨询建议提出疑问，要求乙方解释说明；

（3）在服务期限内，随时查阅乙方提供的咨询记录及电子报告。

2.义务：

（1）向乙方提供真实、准确、完整的个人/机构财务信息（包括收入、资产、负债、投资经验等），并配合乙方完成风险评估；

（2）按照本合同约定及时支付服务费用；

（3）独立判断乙方提供的咨询建议，自主做出投资决策，并承担因投资产生的一切风险（包括但不限于本金损失）；

（4）不得利用乙方服务从事违法违规活动（如内幕交易、操纵市场等）。

（二）乙方权利与义务

1.权利：

（1）按照本合同约定收取服务费用；

（2）要求甲方提供必要的资料配合服务，如甲方提供信息不实或拒绝配合，乙方有权暂停或终止服务。

2.义务：

（1）保证其服务团队具备专业资质（如持有基金从业资格、证券从业资格等），并在甲方要求时提供证明；

（2）严格遵循“客观、公正、审慎”原则，基于甲方实际需求提供咨询服务，不得误导或夸大收益；

（3）在服务开始前以书面形式（包括电子文本）向甲方明确提示理财投资风险（包括市场风险、政策风险、流动性风险等），并由甲方确认已充分理解；

（4）保守甲方商业秘密及个人隐私，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露（法律法规要求或司法裁判除外）；

（5）对服务过程中的沟通记