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2025年在线理财咨询服务协议

甲方（委托方）：

名称/姓名：________________________

证件类型及号码：____________________

地址：____________________________

联系方式：________________________

电子邮箱：________________________

乙方（服务提供方）：

名称：____________________________

法定代表人：______________________

地址：____________________________

联系方式：________________________

资质证明：乙方应在本协议签订时向甲方提供资质证明原件供查验，资质信息以监管部门公示为准。

鉴于条款：

1.甲方因个人/家庭资产配置、理财规划等需求，拟委托乙方提供在线理财咨询服务；

2.乙方系依法设立并具备理财咨询服务资质的专业机构，拥有专业的服务团队及合规的服务流程；

3.双方本着平等自愿、诚实信用原则，根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国证券法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等法律法规及监管规定，就在线理财咨询服务事宜达成如下协议。

服务内容与范围：

3.1服务类型

乙方为甲方提供以下非投资决策建议类在线理财咨询服务（双方确认，乙方不直接参与甲方投资操作，不提供保证收益承诺）：

（1）基础财务分析：基于甲方提供的财务信息（收入、支出、资产负债、现金流等），评估其财务状况及风险承受能力；

（2）理财知识普及：解读宏观经济形势、金融市场动态、金融产品特性（如基金、保险、债券、银行理财等）及相关法律法规；

（3）资产配置建议：根据甲方风险偏好、理财目标（如养老、教育、购房等）及财务状况，提供资产配置的原则性框架建议（如“低风险、中风险、高风险资产的大致比例范围”），不涉及具体产品的买卖推荐；

（4）风险提示：针对不同投资场景揭示可能的市场风险、流动性风险、信用风险等，并提供风险防范建议；

（5）定期跟踪与调整：按约定周期（如每季度/每半年）对甲方财务状况及理财目标进行回顾，提出资产配置调整的参考意见。

3.2服务形式

（1）在线文字咨询：通过乙方官方APP、网站或指定即时通讯工具（如企业微信、专属客服系统）提供文字答疑；

（2）在线语音/视频咨询：通过乙方预约系统提供一对一语音/视频咨询服务（单次时长不超过______分钟）；

（3）书面报告：乙方在服务启动后______个工作日内，向甲方提供《理财规划建议书》（电子版/纸质版，纸质版需甲方签收）。

3.3服务期限

本协议服务期限自______年______月______日起至______年______月______日止，共计______月/年。期满前______日，如甲方需续约，应书面通知乙方，双方另行协商续约事宜及服务费用。

双方权利与义务：

4.1甲方权利与义务

权利：

（1）要求乙方按照本协议约定提供专业、合规的理财咨询服务；

（2）对乙方的服务内容提出疑问及合理改进建议；

（3）知悉服务费用、服务流程及风险提示等关键信息。

义务：

（1）向乙方提供真实、准确、完整的财务信息及相关资料（如银行流水、资产证明、负债情况等），并对其真实性、合法性负责；如信息变更，应及时书面通知乙方；

（2）配合乙方完成财务状况评估、风险承受能力测评等工作；

（3）独立判断乙方提供的咨询意见，自主做出投资决策，并独立承担投资行为产生的一切风险（包括但不限于本金损失、收益波动等）；

（4）不得利用乙方服务从事违法违规活动（如洗钱、内幕交易等），不得要求乙方提供虚假信息或违规操作建议；

（5）按照本协议约定及时支付服务费用。

4.2乙方权利与义务

权利：

（1）按照本协议约定收取服务费用；

（2）要求甲方提供必要的资料配合服务，如甲方提供虚假信息或拒不配合，乙方有权暂停或终止服务。

义务：

（1）保证服务团队具备相应专业资质（如理财规划师、金融分析师等资质证书），并向甲方公示从业人员信息；

（2）严格按照监管规定及行业规范提供服务，咨询内容不得含有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；

（3）在服务过程中充分揭示风险，明确告知甲方“理财咨询不等于投资承诺，市场有风险，投资需谨慎”；

（4）保守甲方商业秘密及个人隐私（包括但不限于财务信息、家庭情况、通讯记录等），非法律法规要求或甲方书面同意，不得向第三方披露；

（5）建立服务记