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一、单项选择题

1.证券投资基金的当事人不包括（）

A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金监管机构

答案：D解析：证券投资基金的当事人包括基金份额持有人（受益人）、基金管理人（运营管理者）和基金托管人（资产保管者），三者共同构成基金的核心参与主体。基金监管机构（如中国证监会）属于监管方，并非当事人。

2.开放式基金的申购和赎回原则是（）

A.金额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回C.份额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回

答案：B解析：开放式基金实行“金额申购、份额赎回”原则。金额申购是指投资者申购时按确定金额提交申请，根据申购日基金份额净值计算可申购份额；份额赎回是指投资者赎回时按确定份额提交申请，根据赎回日基金份额净值计算赎回金额。

3.基金管理人的核心职责是（）

A.基金资产保管B.基金份额登记C.基金资产的投资运作D.基金的监管

答案：C解析：基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的机构，其核心职责是按照基金合同约定，运用基金资产进行证券投资，实现基金资产的保值增值。基金资产保管由托管人负责，份额登记由登记机构负责，监管由监管机构执行。

4.下列不属于货币市场基金投资范围的是（）

A.短期国债B.银行定期存款C.股票D.同业存单

答案：C解析：货币市场基金主要投资于流动性高、安全性好的货币市场工具，包括短期国债、银行定期存款、同业存单、央行票据等。股票属于权益类资产，风险较高，不在货币市场基金的投资范围内。

5.基金信息披露的原则不包括（）

A.真实性B.及时性C.保密性D.完整性

答案：C解析：基金信息披露需遵循真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则，确保投资者获取充分、透明的信息。保密性与信息披露的核心要求相悖，不属于披露原则。

6.某开放式基金的基金份额净值为1.2元，投资者申购金额为1200元，申购费率为1.5%，则该投资者可申购的基金份额为（）

A.985.22份B.1000份C.1015.23份D.980.39份

答案：A解析：申购费用=申购金额×申购费率=1200×1.5%=18元；净申购金额=申购金额-申购费用=1200-18=1182元；可申购份额=净申购金额÷基金份额净值=1182÷1.2≈985.22份。

7.下列关于封闭式基金的说法，正确的是（）

A.基金份额可以随时申购和赎回B.基金份额总额固定不变C.基金份额通常在场外市场交易D.基金净值每日更新并公布

答案：B解析：封闭式基金在募集期结束后，基金份额总额固定不变，在存续期内不能随时申购赎回，通常在证券交易所（场内）上市交易。其基金份额净值一般每周公布一次，开放式基金净值则每日更新。

8.基金托管人应对基金管理人的投资运作进行监督，下列不属于托管人监督职责的是（）

A.监督基金投资范围是否符合合同约定B.监督基金投资比例是否合规C.参与基金的投资决策D.监督基金管理人的信息披露是否真实准确

答案：C解析：基金托管人的核心职责是资产保管和投资监督，包括监督投资范围、比例、信息披露等，但不得参与基金的投资决策，投资决策是基金管理人的专属职责。

9.衡量基金组合收益中超过CAPM模型预测部分的指标是（）

A.夏普比率B.特雷诺比率C.詹森αD.信息比率

答案：C解析：詹森α指标用于衡量基金组合超出CAPM模型（资本资产定价模型）预测收益的部分，反映基金管理人的主动管理能力。夏普比率和特雷诺比率衡量风险调整后收益，信息比率衡量单位跟踪误差带来的超额收益。

10.根据《证券投资基金法》，基金管理人的注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。

A.1000万元B.5000万元C.1亿元D.5亿元

答案：C解析：《证券投资基金法》明确规定，基金管理公司的注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本，以保障其具备足够的资本实力开展业务。

二、多项选择题

1.证券投资基金的特点包括（）

A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明E.独立托管、保障安全

答案：ABCDE解析：证券投资基金通过汇集众多投资者资金，由专业管理人运作，实现组合投资分散风险；投资者按持有份额共享收益、共担风险；监管严格且信息披露充分，同时由托管人独立保管资产，保障资金安全，所有选项均为其核心特点。

2.基金销售机构在销售基金时，不得有下列行为（）

A