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2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、下列关于大额交易报告的要素，说法正确的是（）

A.应当包括客户的身份信息B.应当包括交易的金额和时间C.应当包括交易的类型D.以上都是

【答案】：D

2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）为客户办理业务

A.继续B.中止C.终止D.视情况而定

【答案】：B

3、金融机构的反洗钱培训应当由（）组织实施

A.反洗钱专门机构B.人力资源部门C.业务部门D.以上都是

【答案】：A

4、下列关于客户身份资料和交易记录保存的期限，说法正确的是（）

A.客户身份资料在业务关系结束后至少保存5年B.客户交易记录在交易结束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限应当延长至交易结束后10年D.以上都是

【答案】：D

5、金融机构应当建立反洗钱风险控制机制，对（）进行有效控制

A.客户身份识别风险B.大额交易报告风险C.可疑交易报告风险D.以上都是

【答案】：D

6、金融机构未按照规定对反洗钱培训工作做出统一安排的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

7、下列关于大额交易报告的报送时间，说法正确的是（）

A.应当在交易发生后的3个工作日内报送B.应当在交易发生后的5个工作日内报送C.应当在交易发生后的7个工作日内报送D.应当在交易发生后的10个工作日内报送

【答案】：B

8、反洗钱工作的核心环节不包括（）

A.客户身份识别B.客户风险等级划分C.反洗钱宣传D.大额交易和可疑交易报告

【答案】：C

9、金融机构应当对反洗钱培训工作做出统一安排，对（）进行反洗钱培训

A.高级管理人员B.反洗钱岗位人员C.其他相关岗位人员D.以上都是

【答案】：D

10、下列属于反洗钱培训效果评估内容的是（）

A.员工对反洗钱知识的掌握程度B.员工对反洗钱制度的执行情况C.反洗钱工作的实际效果D.以上都是

【答案】：D

11、金融机构在提交可疑交易报告时，应当注明（）

A.报告机构名称B.报告日期C.可疑交易的识别依据D.以上都是

【答案】：D

12、金融机构在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解客户的（）

A.姓名或者名称B.住所C.经营范围D.以上都是

【答案】：D

13、下列关于可疑交易的报告频率，说法正确的是（）

A.发现可疑交易后，应当及时报送B.无需定期报送C.每月汇总报送一次D.每季度汇总报送一次

【答案】：A

14、金融机构未按照规定对高风险客户采取强化身份识别措施的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

15、金融机构违反反洗钱法律法规，给他人造成损害的，应当依法承担（）

A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.以上都是

【答案】：B

16、下列关于大额交易的豁免情形，说法正确的是（）

A.金融机构内部调拨资金的，可以豁免报告B.客户与金融机构签订的协议约定的大额交易，可以豁免报告C.中国人民银行规定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D

17、金融机构在办理保理业务时，应当对（）进行身份识别

A.保理商B.应收账款债权人C.应收账款债务人D.以上都是

【答案】：D

18、金融机构在办理信托业务时，应当对（）进行身份识别

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D

19、金融机构发现可疑交易后，应当在可疑交易发生后的（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D

20、金融机构在与客户终止业务关系时，应当（）

A.销毁客户身份资料B.销毁客户交易记录C.妥善保存客户身份资料和交易记录D.将客户身份资料和交易记录移交公安机关

【答案】：C

21、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.任选其一提交

【答案】：C

22、反洗钱工作的基本原则不包括（）

A.合法审慎B.保密C.与司法机关、行政执法机关全面合作D.盈利性

【答案】：D

23、下列属于反洗钱内部审计内容的是（）

A.反