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企业风险管理预防与应对措施模板

一、适用情境与核心价值

二、实施步骤与操作指南

步骤1：风险识别与信息收集

目标：全面梳理企业内外部可能存在的风险点，形成风险清单。

操作说明：

内部信息收集：通过访谈部门负责人（如生产总监、财务总监*）、查阅历史风险事件记录（如过往报告、投诉记录）、分析内部流程（如采购、生产、销售环节）识别风险。

外部信息收集：关注政策法规变化（如行业新规、税收政策调整）、市场动态（如竞争对手策略、原材料价格波动）、技术趋势（如新技术替代风险）等。

工具方法：采用SWOT分析、PESTEL分析、流程梳理、头脑风暴法（组织跨部门研讨会，由风险管理专员*主持）。

输出成果：《企业风险识别清单》（含风险描述、涉及部门、初步分类）。

步骤2：风险评估与等级划分

目标：评估风险发生的可能性及影响程度，确定风险优先级。

操作说明：

评估维度：

可能性：分为5级（1级=极低，几乎不可能发生；5级=极高，likely发生）；

影响程度：分为5级（1级=轻微，影响局部；5级=灾难性，影响企业生存）。

评估标准：组织由总经理、法务负责人、财务负责人及相关部门负责人组成评估小组，结合历史数据、行业经验对《风险识别清单》中的每项风险打分，计算风险值（风险值=可能性×影响程度）。

等级划分：

高风险（风险值≥15）：需立即采取应对措施；

中风险（8≤风险值＜15）：需制定计划逐步应对；

低风险（风险值＜8）：需持续监控。

输出成果：《风险评估矩阵表》（含风险项、可能性、影响程度、风险值、风险等级）。

步骤3：风险应对策略制定

目标：针对不同等级风险，选择合适的应对策略，明确预防与处置措施。

操作说明：

策略选择原则：

高风险：优先采用“规避”（如终止高风险业务）或“降低”（如加强内控、引入保险）；

中风险：采用“降低”或“转移”（如外包给专业机构、签订免责条款）；

低风险：采用“承受”（保留风险，定期监控）或“利用”（如将市场波动转化为机会）。

措施设计：针对每项风险，明确“预防措施”（降低发生概率）和“应对措施”（发生后的处置方案），包括责任部门、完成时限、资源需求。

输出成果：《风险应对策略表》（含风险项、策略类型、预防措施、应对措施、责任部门、完成时限）。

步骤4：风险应对计划执行与监控

目标：保证应对措施落地，实时监控风险状态，及时调整策略。

操作说明：

计划执行：责任部门根据《风险应对策略表》制定详细执行计划，明确时间节点和责任人（如生产部门需在1个月内完成设备安全改造），定期向风险管理委员会（由总经理*任主任）汇报进度。

动态监控：通过风险管理系统（如ERP模块）、定期巡检、员工反馈等方式跟踪风险变化，对监控中发觉的新风险或原有风险等级变化，及时启动评估流程。

预警机制：设置风险预警阈值（如中风险项连续3个月未改善，自动升级为高风险），触发预警后，24小时内由风险管理专员*组织分析原因，调整应对措施。

输出成果：《风险监控报告》（月度/季度，含措施执行情况、风险状态变化、预警处理结果）。

步骤5：风险复盘与持续改进

目标：总结风险事件处理经验，优化风险管理体系。

操作说明：

事件复盘：对已发生的风险事件（如客户投诉、生产），由法务负责人*牵头组织复盘会，分析事件原因、应对措施有效性、暴露的管理漏洞，形成《风险事件复盘报告》。

体系优化：根据复盘结果及内外部环境变化，每年修订一次风险管理流程、评估标准及应对策略，更新《企业风险管理制度》及模板工具。

培训宣贯：定期开展风险管理培训（如每年至少2次），提升全员风险意识，保证新员工熟悉风险报告流程。

输出成果：《风险事件复盘报告》《年度风险管理体系优化方案》。

三、核心工具表格

表1：企业风险识别清单

序号

风险描述

涉及部门

风险分类（战略/财务/运营/合规/市场）

备注（如触发条件）

1

原材料价格大幅上涨

采购部、生产部

市场

连续3个月涨幅超10%

2

核心技术人员流失

研发部、人力资源部

人力

年流失率＞5%

3

产品质量不合规被监管部门处罚

质量部、生产部

合规

客户投诉率＞2%

表2：风险评估矩阵表

序号

风险描述

可能性（1-5级）

影响程度（1-5级）

风险值

风险等级（高/中/低）

1

原材料价格大幅上涨

4

3

12

中风险

2

核心技术人员流失

3

4

12

中风险

3

产品质量不合规被处罚

2

5

10

中风险

4

关键客户流失

3

4

12

中风险

表3：风险应对策略表

序号

风险描述

策略类型（规避/降低/转移/承受/利用）

预防措施

应对措施

责任部门

完成时限

1

原材料价格大幅上涨

降低+转移

与3家供应商签订长期协议；建立原材料储备池

启动备用供应商；调整产品价格策略

采购部、财务部

2024年6月30日

2

核心技术人员流失

降低

优化薪