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证券从业资格考试重点知识梳理

各位备考证券从业资格考试的同仁，大家好。证券从业资格考试作为进入证券行业的敲门砖，其重要性不言而喻。备考过程中，系统梳理知识点、抓住核心要点，是高效通过考试的关键。本文将结合考纲要求与历年命题特点，为大家梳理两门核心科目——《金融市场基础知识》与《证券市场基本法律法规》的重点知识，希望能为大家的备考之路提供一些有益的参考。

一、《金融市场基础知识》核心要点

《金融市场基础知识》偏重理解与记忆，内容涵盖金融市场的构成、各类金融工具的特性以及市场运作机制。

（一）金融市场体系

这部分是基础中的基础，需要清晰掌握金融市场的概念、功能（如资金融通、价格发现、风险管理等）及其分类。重点关注按交易标的物划分的货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、黄金市场等，理解各子市场的主要功能和特点。尤其要区分货币市场（短期、流动性高、风险低）与资本市场（长期、流动性相对低、风险收益较高）的差异，以及一级市场（发行市场）与二级市场（流通市场）的关系与作用。

（二）证券市场主体

证券市场的参与者众多，构成了市场的基石。

*证券发行人：包括政府、政府机构、企业（公司）等，理解不同发行人发行证券的目的和特点。

*证券投资者：重点掌握机构投资者的类型，如证券公司、证券投资基金、社保基金、企业年金、合格境外机构投资者（QFII）、合格境内机构投资者（QDII）等，以及他们的投资特点和监管要求。个人投资者的特点也需了解。

*证券中介机构：这是核心内容。证券公司的定义、设立条件、业务范围（经纪、投资咨询、财务顾问、承销与保荐、自营、资产管理、融资融券、IB业务等）必须烂熟于心。此外，还包括律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等服务机构在证券市场中的作用。

*自律性组织：证券交易所（如沪深交易所）的职能、组织形式；中国证券业协会的性质、职责。

*监管机构：中国证券监督管理委员会（证监会）的性质、职责，以及“国务院证券监督管理机构”这一法律术语的指代。

（三）金融工具

各类金融工具的定义、特征、分类是考试的重中之重。

*股票：概念、性质、特征（收益性、风险性、流动性、永久性、参与性）。普通股与优先股的区别（股息、表决权、剩余财产分配顺序等）。A股、B股、H股、N股、S股等的含义。股票价值与价格的概念及影响因素。

*债券：概念、票面要素（面值、票面利率、偿还期限等）、特征（偿还性、流动性、安全性、收益性）。债券的分类，如政府债券（国债、地方政府债）、金融债券（政策性银行债、商业银行债等）、公司债券（包括企业债、公司债、可转债、可交换债等）。重点理解不同债券的发行主体、风险收益特征及特殊条款（如可转债的转股条款、赎回条款、回售条款）。

*证券投资基金：概念、特点（集合理财、专业管理、组合投资、分散风险等）。基金的分类：根据运作方式分为封闭式基金与开放式基金；根据投资对象分为股票型、债券型、混合型、货币市场基金等；根据投资目标分为成长型、收入型、平衡型基金等。基金份额持有人、管理人、托管人的职责与关系。

*金融衍生工具：掌握其基本特征（跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性）。了解主要的金融衍生工具类型，如远期合约、期货合约、期权合约、互换合约，以及结构化金融衍生产品。理解期货与期权的基本概念和区别，期权的买方与卖方的权利义务。

（四）全球金融市场

对国际金融市场的概况有所了解，如主要国际金融中心（纽约、伦敦、东京、香港等），重要的国际金融组织（IMF、世界银行集团等）。关注中国金融市场的对外开放进程和举措。

二、《证券市场基本法律法规》核心要点

《证券市场基本法律法规》偏重记忆，法条规定较多，需要精准掌握。

（一）证券市场基本法律法规

*证券法的基本原则：公开、公平、公正原则（“三公”原则），自愿、有偿、诚实信用原则等。

*证券发行的规定：重点掌握股票和公司债券发行的条件、程序。首次公开发行股票（IPO）的条件，上市公司增发股票的条件。信息披露制度是核心，包括发行信息披露（招股说明书、募集说明书等）和持续信息披露（定期报告、临时报告）的具体要求，以及信息披露义务人的责任。

*证券交易的规定：证券交易的一般规则，如非依法发行的证券不得买卖，转让期限的限制，交易方式等。禁止的交易行为是重中之重，包括内幕交易、操纵证券市场、欺诈客户（如违背客户委托、不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件、挪用客户资金或证券等具体情形）以及其他禁止行为（如虚假陈述、传播虚假信息）。

（二）证券公司监管

*证券公司的设立与变更：设立证券公司的条件（注册资本、股东资格、公司章程、主要股东的持续盈利能力和诚信记录等），注册资本与业务范围的对应关系。证券公司重要事项变更的审批或备案要求