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企业标准风险评估与管理模板

一、适用范围与典型应用场景

新业务/新产品上线前：评估市场风险、技术风险、运营风险等，保证业务可行性；

流程变更或系统升级时：识别变更可能带来的操作漏洞、安全风险或合规偏差；

年度/半年度战略复盘：梳理企业内外部环境变化（如政策调整、市场竞争、供应链波动）对目标实现的影响；

合规检查前自查：对标行业监管要求（如数据安全、生产安全、反垄断等），提前排查违规风险；

重大项目决策前：评估投资回报风险、资源调配风险、合作方信用风险等，支撑科学决策。

二、风险评估与管理实施步骤

步骤一：组建专项评估小组

目标：明确责任分工，保证评估工作的专业性与客观性。

操作说明：

确定小组成员：由企业分管领导（如副总经理）担任组长，成员包括业务部门负责人（如销售总监、*生产经理）、风控专员、法务代表、技术专家及财务人员，必要时可引入外部顾问（如行业咨询专家、合规律师）。

明确职责分工：

组长：统筹评估进度，审核评估结果，推动风险应对措施落地；

业务部门：提供业务流程、风险场景及历史风险事件信息；

风控专员：设计评估方法，组织风险识别与打分，编制风险评估报告；

法务/技术/财务：从合规性、技术可行性、财务影响等维度提供专业支持。

步骤二：风险识别与信息收集

目标：全面梳理企业面临的内外部风险，形成风险清单。

操作说明：

信息收集渠道：

内部：历史风险事件台账、内部审计报告、员工反馈（如匿名问卷）、业务流程文档；

外部：政策法规文件（如行业监管部门最新通知）、市场研究报告、竞争对手动态、供应链上下游企业舆情。

风险识别方法：

头脑风暴法：组织小组成员围绕“人、机、料、法、环、测”（生产型企业）或“战略、市场、运营、财务、合规”（通用型企业）维度展开讨论；

流程分析法：绘制核心业务流程图（如采购流程、销售流程、研发流程），标注关键节点及潜在风险点（如供应商资质审核缺失、合同条款漏洞）；

SWOT分析法：结合企业优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T），识别机会与威胁对应的外部风险（如政策利好带来的市场扩张机会，或原材料涨价带来的成本威胁）。

输出成果：《初始风险清单》（含风险编号、风险名称、风险类别、涉及部门/流程、风险描述等字段）。

步骤三：风险分析与等级判定

目标：评估风险发生的可能性及影响程度，确定风险优先级。

操作说明：

定义评估维度与标准：

可能性：分为5级（极可能、很可能、可能、不太可能、极不可能），参考历史发生频率（如“极可能”指过去2年内发生概率≥70%）；

影响程度：分为5级（灾难性、严重、中等、轻微、可忽略），从财务损失、声誉影响、合规后果、运营中断等维度判定（如“灾难性”指直接经济损失≥500万元或企业核心业务停工≥7天）。

风险打分与等级划分：采用“可能性×影响程度”计算风险值，划定风险等级（如下表）：

风险值区间

风险等级

处理优先级

16-25（含）

高风险

立即处理

8-15（含）

中风险

优先处理

1-7（含）

低风险

定期监控

输出成果：《风险评价表》（在《初始风险清单》基础上增加可能性、影响程度、风险值、风险等级字段）。

步骤四：风险应对策略制定

目标：针对不同等级风险制定针对性措施，降低风险发生概率或影响程度。

操作说明：

匹配应对策略：

高风险：优先采用“规避”（如终止高风险业务）、“降低”（如加强技术防护、增加备用供应商）；

中风险：采用“降低”（如优化流程、加强员工培训）或“转移”（如购买保险、外包给第三方）；

低风险：采用“接受”（（保留风险，但需制定应急预案）或“控制”（（定期检查，保证风险可控）。

明确应对措施细节：每项风险需明确“措施内容”“责任部门”“责任人”（如*部门经理）、“完成时限”“所需资源”（如预算、人员支持）。

输出成果：《风险应对计划表》（含风险编号、应对策略、具体措施、责任部门/人、完成时限、资源需求等字段）。

步骤五：风险应对与监控

目标：推动措施落地，动态跟踪风险变化，保证风险可控。

操作说明：

措施执行与跟踪：责任部门按计划落实应对措施，风控专员每月通过例会、现场检查等方式跟踪进度，记录执行情况（如“供应商资质审核流程优化已完成，新增3家备用供应商”）。

风险再评估：每季度或触发条件变化时（如政策调整、业务规模扩大），重新评估风险等级及应对措施有效性，调整《风险清单》《应对计划表》。

风险预警机制：设定风险预警指标（如“客户投诉率上升10%”“原材料价格波动超过5%”），一旦触发，立即启动应急预案并向风控小组汇报。

步骤六：风险报告与归档

目标：形成闭环管理，为决策提供依据，积累风险数据。

操作说明：

编制风险报告：风控专员按月/季度/年度编制《风险评估与管理报告》，内容包括风险总体情况、高/中风险处理进展、新增风险及应对建议、下一步工作计划，提交