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企业集团资金集中管理的数字化赋能策略

◎吕菁

摘要：随着数字化转型的深入，企业集团资金集明度。通过此类监控机制，可以让企业集团及时察觉并

中管理面临效率提升、风险控制和战略协同的新机遇与阻拦违规操作行为，降低法律风险与财务风险[3]。同时，

挑战。本文通过分析当前企业集团资金集中管理存在的企业集团能够更准确地预测、应对市场波动，维护资金

问题，提出以数字化技术为核心的系统性赋能策略，包的流动性，降低因流动性欠缺而经营中断的风险，保证

括构建一体化数字平台、应用大数据与人工智能、优化资金安全。

流程架构等，旨在提升资金使用效率、降低运营风险，（三）信息对称理论

并为集团战略决策提供支持。研究表明，数字化赋能是

对于企业集团而言，打破部门之间存在的数据壁垒

突破传统资金管理模式瓶颈的关键路径，也是实现集团

可以实现信息共享与协同发展。通过整合各部门的数据

高质量发展的必然选择。

资源，企业集团能够搭建起一个统一化的数据平台，有

关键词：资金集中管理；数字化转型；大数据；云

效解决信息孤岛问题，让管理层在决策时可以及时、完

计算；人工智能

整地获取关键业务数据[4]。这样一来，一方面，可以提

引言高企业集团在战略决策方面的科学性与前瞻性；另一方

在全球经济波动不断加剧、市场竞争日益激烈的背面，可以促进跨部门协作，提高决策效率，为企业集团

景下，企业集团对于通过资金集中管理达成资源优化配的长远发展提供数据支撑。

置的需求变得愈发迫切。传统的资金管理模式受到信息

二、企业集团资金集中管理现状

孤岛以及流程割裂等的限制，很难满足集团化运营所涉

及的复杂的需求。与此同时，以云计算、大数据和区块（一）现有模式与存在的问题

链为代表的数字技术正在快速发展，为资金管理创新提当前主流资金集中管理模式包括财务公司、结算中

供了技术根基。因此，如何通过数字化手段重构资金管心、银企直联等，但普遍存在以下问题：

理体系，成为企业集团降低成本、提升效率、防范风险1.信息孤岛严重

的重要研究课题。成员单位间的信息系统通常存在兼容性与异构性

一、企业集团资金集中管理的理论基础问题，导致数据共享成为一个棘手难题。在这样的情形

下，信息孤岛的现象就显得格外突出，不同部门或者子

企业集团在资金管理方面的核心在于对成员单位

公司之间的数据很难实现有效流通，这就使得信息的实

的资金开展统筹性的调配工作，以此来达成“规模效应”

和“协同效应”[1]。其理论依据具体包括：时性与准确性都受到了一定的限制。这种信息流通不畅

的状况会直接影响决策者对市场动态以及企业集团运营

（一）资源聚合理论

状况的及时了解，还会对决策的准确性