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科技与产业

供应链金融数字化转型对风险控制的实证研究

成 伟

（乌鲁木齐职业大学 经济贸易学院，新疆 乌鲁木齐 830002）

摘要：为有效降低供应链运作过程中的信用风险和操作风险，文章基于供应链金融数字化转型对其风险控制

能力的影响展开实证研究。文章从理论层面提出相关假设，并通过收集与筛选大量数据确定核心变量；进一步构

建多元回归模型，量化分析数字化转型等多种因素对风险控制的影响，并通过回归分析验证假设，评估核心变量

的显著性。为确保模型的稳健性，文章采用异方差检验和替代变量法进行稳健性检验，进一步确认了回归结果的

可靠性。研究结果表明，数字化转型能够显著增强供应链金融的风险控制能力。其中，大数据和区块链技术在风

险识别与信息透明化方面发挥重要作用，而人工智能技术在风险预警和智能决策中逐渐展现其潜在价值。

关键词：供应链金融；数字化转型；人工智能技术；风险控制

中图分类号：F270  文献标识码：A

供应链金融主要通过金融机构为供应链中的企业全，分布式账本系统能够实现供应链交易全程的可追

提供融资支持，将核心企业同上下游企业紧密连接，溯性与不可篡改性，从根本上提升了风险控制的有效

以提升资金流转效率并解决中小企业的融资难题。性。人工智能的深度学习与智能预测技术在信用评分、

“十四五”规划指出，我国要积极打造数字经济新优风险识别等环节进一步提升了风控模型的灵活性与预

势，以数字化转型驱动生产方式变革[1]。然而，由于供测准确性，降低了操作性风险与系统性风险暴露的可

应链的复杂性和信息不对称，供应链金融中存在信用能性,并且帮助企业制定准确的风险控制计划，让企业

[5]

风险、操作风险和市场风险等多种风险因素，影响其的风险管控水平得到有效提升。基于以上分析，本文

安全性与稳定性。提出以下几种假设。

数字经济的飞速发展，迫切要求产业金融机构通假设1：供应链金融的数字化转型能够显著降低信

过数字化转型促进服务效率、提升服务质量[2]。在数字用风险；

化背景下，新型信息技术与供应链深度融合，改变了假设2：基于区块链技术的应用能有效缓解市场风

传统的运营模式，也旨在实现企业智能化高速转型[3]。险与信用风险的传导效应；

数字化转型集成区块链、大数据、人工智能等新技术假设3：人工智能技术的引入显著提升了供应链金

手段，逐步提升了信息的透明度，增强了信息的实时融的风险预警能力。

性，为供应链金融的风险控制提供了新思路，使供应2数据来源与变量选择

链金融的风险控制能力得到了显著提升，逐步实现了2.1  数据来源

从被动防控到主动预警的转变。样本数据主要采集自Wind数据库和供应链金融相

1研究机理与研究假设关的行业报告，包含企业的财务报表、资产负债数据、

随着数字化技术在供应链金融中的逐步应用，传信用评级等基础数据。

统风险控制模式得到了显著优化。通过引入大数据分针对供应链金融数字化转型的技术应用情况，本

析，设置风险预警应对机制，有助于企业提前识别风研究采集了企业在大数据、区块链和人工智能技术上

险，评估其影响程度，并采取有效的措施加以应对处