企业风险评估及应对措施模板全面风险防控版.docVIP

企业风险评估及应对措施全面风险防控工具模板

一、适用情境与启动时机

本工具模板适用于企业开展系统性风险防控工作的全流程管理，具体启动时机包括但不限于：

年度/半年度战略规划与经营目标制定前；

新业务、新产品、新市场拓展前；

组织架构调整、关键岗位人员变动后；

监管政策发生重大变化或行业风险事件频发期；

企业发生重大经营变动（如并购重组、融资、重大投资）前后；

定期风险复盘（建议至少每季度开展一次）。

二、全面风险防控操作步骤

第一步：风险识别与梳理——构建风险全景图

目标：全面排查企业各环节潜在风险，形成无遗漏的风险清单。

操作要点：

组建跨部门风险识别小组：由企业负责人（如总）牵头，成员包括战略、财务、人力、运营、法务、业务等部门负责人（如经理、*主管），保证覆盖企业全价值链。

采用多维度识别方法：

流程梳理法：绘制核心业务流程（如采购、生产、销售、财务、人力等），标注流程中的关键控制点和潜在失效环节；

访谈法：与各部门骨干员工、一线操作人员进行访谈，收集实际工作中遇到的风险问题；

历史数据分析法：复盘近3年企业内部风险事件（如投诉、纠纷、损失、违规等）、行业典型风险案例（如同业风险事件、监管处罚案例）；

头脑风暴法：组织识别小组会议，围绕“战略、财务、市场、运营、法律、人力、声誉、安全”等八大领域，发散式列举风险点。

输出初步风险清单：按领域分类记录风险点，明确风险描述（如“原材料价格大幅上涨导致成本失控”“核心技术人员流失影响项目进度”）。

第二步：风险成因与影响分析——定位风险根源

目标：深入分析每个风险点产生的原因及可能造成的影响，为后续风险评估提供依据。

操作要点：

成因分析：从内部环境（如制度缺陷、人员能力不足、流程漏洞）和外部环境（如政策变化、市场波动、竞争对手行动、自然灾害）两个维度，逐项梳理风险根源。

示例：风险点“客户应收账款逾期”，内部成因可能包括“信用审批流程不严格”“催收机制缺失”，外部成因可能包括“客户经营困难”“宏观经济下行”。

影响分析：评估风险发生时对企业可能造成的后果，从“财务影响（如直接损失、利润下降）、运营影响（如业务中断、效率降低）、战略影响（如目标无法达成、市场份额下滑）、合规影响（如处罚、诉讼）、声誉影响（如品牌形象受损、客户流失）”五个维度进行定性描述。

第三步：风险等级量化评估——划分风险优先级

目标：通过量化指标确定风险等级，集中资源防控高、中风险。

操作要点：

确定评估维度与标准：

可能性：风险发生的概率，分为5个等级（1-5分），1分为“极低（1年以上发生）”，5分为“极高（1个月内发生）”；

影响程度：风险发生后对企业的影响范围和深度，分为5个等级（1-5分），1分为“微小（几乎无影响）”，5分为“重大（导致战略目标无法实现或重大损失）”。

注：具体评分标准可根据企业规模、行业特点调整，需提前在《风险评价矩阵表》中明确（见模板部分）。

计算风险分值并划分等级：

风险分值=可能性分值×影响程度分值；

根据分值将风险划分为4个等级：

重大风险（16-25分）：需立即采取应对措施，企业层面重点监控；

较大风险（9-15分）：需制定专项应对方案，部门负责人牵头落实；

一般风险（4-8分）：需关注并采取常规防控措施，由岗位人员执行；

低风险（1-3分）：持续监控，无需额外投入资源。

第四步：针对性应对措施设计——制定风险解决方案

目标：针对不同等级风险，设计差异化应对策略，保证风险可控。

操作要点：

选择应对策略：根据风险性质和等级，从以下策略中组合选择：

规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如暂停高风险地区的市场拓展）；

降低：采取措施降低风险可能性或影响程度（如建立供应商备选库降低原材料断供风险，增加内控审批节点防范资金风险）；

转移：通过合同、保险等方式将风险部分或全部转移给第三方（如为关键设备购买财产保险，通过外包合同转移部分运营风险）；

承受：对于低风险或防控成本过高的风险，接受其潜在影响（如小额零星坏账计提准备金）。

明确措施要素：每项应对措施需包含“具体行动、责任部门/人、完成时限、所需资源（如人力、资金、技术）、预期效果”，保证可落地、可跟进。

示例：风险点“核心技术人员流失”，应对措施为“制定股权激励计划（人力资源部经理负责，6月底前完成，需法律顾问支持），建立AB岗培养机制（研发部主管负责，3个月内完成，预算5万元），预期降低离职率50%”。

第五步：措施落地与动态监控——保证风险防控闭环

目标：推动措施有效执行，实时跟踪风险变化，及时调整防控策略。

操作要点：

分解责任到人：将应对措施纳入部门年度/季度工作计划，明确第一责任人（如部门负责人）和具体执行人，签订《风险防控责任书》。

建立监控机制：

频率：重大风险每月监控，较大风险每季度监控，一般风险每半