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金融产品销售合法合规承诺函(6篇)

金融产品销售合法合规承诺函第1篇

承诺书编号：__________。

1.定义条款

1.1本承诺函（以下简称“本函”）所指的金融产品为经批准并符合相关法律法规的金融工具，包括但不限于__________。

1.2金融机构业务资质指本承诺涉及的特定业务许可和监管要求。

1.3风险揭示指本承诺涉及的金融产品风险等级及客户告知义务。

1.4客户信息保护指本承诺涉及的个人信息收集、使用及保密标准。

1.5合规审查指本承诺涉及的内部及外部监管机构的审查程序。

2.承诺范围

2.1实施主体

2.1.1本承诺由__________（机构名称）及其授权的分支机构、员工共同遵守。

2.1.2金融机构业务资质的取得及维持为本承诺的必要前提。

2.1.3本承诺适用于所有涉及金融产品销售的业务环节。

2.2实施对象

2.2.1本承诺面向的购买者为具有完全民事行为能力的自然人及符合规定的法人。

2.2.2客户身份验证及适当性匹配为本承诺的刚性要求。

2.2.3风险揭示的完整性、准确性及可理解性为本承诺的核心内容。

2.3实施标准

2.3.1金融产品销售行为必须符合《___________________法》第__条及相关监管规定。

2.3.2销售过程应遵循“知晓你的客户”原则，保证客户风险承受能力与产品风险等级匹配。

2.3.3文件签署及交付需严格履行留存制度，保证客户权益得到保障。

3.保障机制

3.1资金保障

3.1.1销售资金必须纳入金融机构的统一账户管理，符合反洗钱及资金流向监管要求。

3.1.2客户资金划转需经合规授权，并留存完整交易记录。

3.2人员保障

3.2.1销售人员必须通过合规培训并获得相应从业资格，持证上岗。

3.2.2定期考核及行为监控机制需建立，保证人员行为符合职业规范。

3.3技术保障

3.3.1销售系统需具备数据加密及访问控制功能，保证客户信息安全。

3.3.2技术平台应满足业务连续性要求，避免因系统故障影响合规操作。

4.违约认定

4.1轻微违约

4.1.1逾期提交部分销售记录，但未造成客户资金损失或重大风险暴露。

4.1.2未完全履行风险揭示义务，但客户已通过其他渠道获知产品风险。

4.2重大违约

4.2.1超出授权范围销售禁止性产品，或向不符合条件的客户销售产品。

4.2.2因内部管理问题导致客户资金被挪用或系统安全事件。

4.2.3违反客户信息保护规定，造成客户隐私泄露。

5.争议解决

5.1协商

5.1.1双方应首先通过书面或口头形式协商解决争议，包括但不限于销售合同条款、合规问题等。

5.1.2协商期间可申请调解，促成和解。

5.2仲裁

5.2.1若协商未果，争议提交至__________仲裁委员会，按照其仲裁规则进行裁决。

5.2.2仲裁裁决具有法律效力，双方应共同履行。

5.3诉讼

5.3.1仲裁程序前置，但仲裁裁决被法院裁定无效时可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

5.3.2诉讼适用法律为争议发生地法律，诉讼费用由败诉方承担。

承诺人签名：__________

签订日期：__________

金融产品销售合法合规承诺函第2篇

本承诺书依据__________文件制定

1.总则

1.1制定目的

为规范金融产品销售行为，维护金融市场秩序，保障客户合法权益，防范金融风险，根据国家相关法律法规及监管要求，特制定本承诺书。承诺人承诺严格遵守本承诺书各项规定，保证金融产品销售活动合法合规。

1.2适用范围

本承诺书适用于承诺人及其授权销售人员从事金融产品销售活动的一切行为。承诺人包括但不限于金融机构、代理人、经纪人等参与金融产品销售的自然人或法人。

2.核心承诺

2.1禁止行为

承诺人承诺在金融产品销售过程中，禁止从事以下行为：

（1）虚假宣传或误导性陈述，包括夸大产品收益、隐瞒风险因素、伪造客户评价等；

（2）未经客户书面授权，擅自泄露客户个人信息或用于其他用途；

（3）强制搭售或捆绑销售，限制客户选择权；

（4）伪造、变造销售凭证或相关文件；

（5）利用职务便利谋取不正当利益，包括收受客户财物或回扣；

（6）向无投资能力的客户销售高风险产品；

（7）违反监管规定，进行利益输送或内幕交易；

（8）其他违反法律法规及监管要求的行为。

2.2强制要求

承诺人承诺在金融产品销售过程中，必须履行以下义务：

（1）充分知晓客户的风险承受能力，进行合理的资产配置建议；

（2）向客户充分披露产品风险信息，包括但不限于产品性质、收益情况、风险等级、费用扣除等；

（3）保证销售行为符合客