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2026年证券经纪人岗位能力测试题及答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.2026年，某证券公司计划在广东省推广智能投顾服务，根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券经纪人向客户推荐智能投顾产品时，必须确保客户的风险承受能力等级不低于（）。

A.C1

B.C2

C.C3

D.C4

答案：C

解析：《证券公司代销金融产品管理规定》第12条要求，代销智能投顾产品时，客户的风险承受能力等级不得低于C3。选项C正确。

2.某客户在2026年3月投资某ETF基金，该基金在3月15日发生分红，分红方式为现金分红。根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，该客户应于何时到账？（）

A.3月15日

B.3月16日

C.3月20日

D.3月25日

答案：C

解析：根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》第45条，ETF基金现金分红到账日通常为分红公告后的20个工作日。选项C正确。

3.2026年，某证券经纪人向客户推荐某公司债券，该债券的信用评级为AA-，根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，该客户必须满足以下哪项条件？（）

A.风险承受能力等级为R3

B.风险承受能力等级为R4

C.风险承受能力等级为R5

D.无需满足特定风险承受能力等级

答案：B

解析：《证券公司客户资产管理业务管理办法》第30条要求，投资AA-级及以下债券的客户，风险承受能力等级不得低于R4。选项B正确。

4.某客户在2026年5月通过证券经纪人购买某股票，该股票当日发生分红，分红方式为送股。根据《上市公司章程指引（第15号）》，该客户应在何时获得送股？（）

A.除权日

B.股权登记日

C.除息日

D.分红派息日

答案：B

解析：送股的股权登记日为获得送股的基准日，除权日为投资者需承担股价下调的日期。选项B正确。

5.2026年，某证券公司推出“绿色金融”主题理财产品，该产品投资于清洁能源企业。根据《证券公司理财子公司理财产品管理办法》，该产品在宣传时必须强调（）。

A.高收益

B.零风险

C.环保理念

D.期限灵活

答案：C

解析：绿色金融产品必须突出环保理念，宣传材料需注明产品符合绿色金融标准。选项C正确。

6.某客户在2026年10月通过证券经纪人购买某公司股票，该股票在11月因重大事项停牌。根据《上市公司信息披露管理办法》，该公司最晚应在何时披露相关信息？（）

A.停牌当日

B.停牌次日

C.停牌后5个工作日

D.停牌后10个工作日

答案：B

解析：《上市公司信息披露管理办法》第33条要求，重大事项停牌后，公司应在次日内披露相关公告。选项B正确。

7.2026年，某证券经纪人向客户推荐某分级基金，该基金的A类份额和B类份额的收益分配方式不同。根据《分级基金运作管理办法》，该客户必须了解（）。

A.两者收益分配比例

B.两者风险等级

C.两者投资策略

D.两者手续费

答案：A

解析：分级基金的风险和收益分配与份额类型直接相关，客户需充分了解A类和B类份额的分配比例。选项A正确。

8.某客户在2026年1月通过证券经纪人购买某公司债券，该债券期限为3年，利率为4%。根据《债券市场投资者适当性管理办法》，该客户必须满足（）。

A.金融资产不低于50万元

B.金融资产不低于100万元

C.金融资产不低于200万元

D.金融资产不低于300万元

答案：B

解析：投资3年期固定利率债券的客户，金融资产需不低于100万元。选项B正确。

9.2026年，某证券公司推出“稳健增值”型理财产品，该产品期限为6个月，预期收益率为3%。根据《证券公司理财子公司理财产品管理办法》，该产品在宣传时必须注明（）。

A.不保本

B.零风险

C.实际收益可能高于预期

D.期限灵活

答案：A

解析：非保本理财产品需明确标注“不保本”，避免误导客户。选项A正确。

10.某客户在2026年7月通过证券经纪人购买某公司股票，该股票当日发生除权除息。根据《上市公司信息披露管理办法》，证券经纪人应向客户解释（）。

A.股价上调

B.股权稀释

C.收益增加

D.交易手续费

答案：B

解析：除权除息会导致股价下调，客户需了解股权稀释的影响。选项B正确。

二、多选题（共10题，每题2分）

1.2026年，某证券经纪人向客户推荐某公司股票，该股票所属行业为新能源。根据《证券公司监督管理条例》，证券经纪人必须向客户提示以下哪些风险？（）

A.政策风险

B.市场风险

C.运营风险

D.信用风险

答案：ABC

解析：新能源行业受政策影响较大，同时存在市场波动和运营不确定性，信用风险相对较低。选项ABC正确。

2.某客户在2026年4