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2026年合规文员考试题库

一、单选题（每题1分，共20题）

1.根据《商业银行法》，商业银行合规部门的主要职责不包括：

A.监督检查银行经营活动是否符合法律法规

B.制定银行内部合规管理制度

C.直接处理客户投诉

D.定期进行合规风险评估

2.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，以下哪项不属于客户身份识别的基本要求？

A.核实客户身份信息的真实性和完整性

B.评估客户交易风险等级

C.对所有客户采取同等严格的识别措施

D.保护客户隐私信息

3.在处理客户投诉时，合规文员应当遵循的原则不包括：

A.公正公平

B.及时有效

C.保密原则

D.越权处理

4.根据《银行业从业人员职业操守》，以下哪项行为违反了信息保密原则？

A.不泄露客户账户信息

B.向同事咨询客户交易情况

C.按规定保存客户资料

D.向上级报告可疑交易线索

5.合规风险管理的基本流程不包括：

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险投资

6.《征信业管理条例》规定，征信机构对个人信息的处理应当遵循的原则不包括：

A.合法合法原则

B.公开透明原则

C.信用至上原则

D.限定用途原则

7.在合规检查过程中，合规文员发现某项业务操作存在风险，应当：

A.立即停止该业务操作

B.向直接上级报告

C.自行修改操作流程

D.忽略该风险继续操作

8.根据《合同法》，合同生效要件不包括：

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.不违反法律、行政法规的强制性规定

D.必须采用书面形式

9.《消费者权益保护法》规定，经营者提供商品或者服务不符合质量要求的，应当：

A.予以退货或者更换

B.减少价款

C.承担民事责任

D.以上都是

10.在处理反洗钱工作时的保密要求中，以下哪项表述是错误的？

A.对客户身份信息严格保密

B.在合规检查中发现的问题必须立即报告

C.内部文件资料妥善保管

D.对可疑交易线索严格保密

11.合规培训的主要目的不包括：

A.提高员工合规意识

B.规范业务操作

C.降低银行运营成本

D.减少监管处罚

12.根据《商业银行内部控制指引》，内部控制的基本原则不包括：

A.全面性原则

B.重要性原则

C.客观性原则

D.效益性原则

13.在合规风险管理中，三道防线不包括：

A.业务操作部门

B.合规管理部门

C.内部审计部门

D.董事会

14.《反不正当竞争法》规定，以下哪项行为不属于不正当竞争行为？

A.欺骗性宣传

B.商业贿赂

C.自救行为

D.倾销

15.合规检查报告应当包括的内容不包括：

A.检查背景和目的

B.检查发现的问题

C.问题产生的原因分析

D.客户的个人隐私信息

16.根据《银行业从业人员行为守则》，以下哪项行为违反了诚信原则？

A.如实告知客户产品风险

B.接受客户礼品

C.保守客户商业秘密

D.向客户提供专业建议

17.在处理客户投诉时，合规文员应当：

A.越级上报所有投诉

B.根据规定流程处理

C.直接向客户承诺解决方案

D.忽略不合理的投诉

18.《个人信息保护法》规定，处理个人信息应当遵循的原则不包括：

A.合法、正当、必要原则

B.目的明确原则

C.公开透明原则

D.自主决定原则

19.合规风险管理中，风险评估的主要工作不包括：

A.识别业务中的合规风险点

B.评估风险发生的可能性和影响程度

C.制定风险控制措施

D.风险的最终处置

20.根据《银行业消费者权益保护工作指引》，以下哪项不属于银行业消费者权益保护的内容？

A.提供真实全面的金融信息

B.保护消费者个人信息安全

C.提供免费的投资建议

D.维护消费者合法权益

二、多选题（每题2分，共10题）

1.合规风险管理的基本原则包括：

A.合法合规原则

B.全面覆盖原则

C.严格问责原则

D.程序正当原则

2.《反洗钱法》规定，金融机构应当履行的反洗钱义务包括：

A.建立客户身份识别制度

B.保存客户身份资料和交易记录

C.监测大额和可疑交易

D.向有关部门报告可疑交易

3.合规检查的主要方法包括：

A.文件审查

B.访谈调查

C.案例分析

D.问卷调查

4.《消费者权益保护法》规定的消费者享有的权利包括：

A.知情权

B.选择权

C.安全权

D.监督权

5.合规风险管理中，风险控制措施的主要类型包括：

A.制度控制

B.人员控制

C.技术控制

D.文化控制

6.《银行业从业人员职业操守》对从业人员的禁止行为包括：

A.泄露客户信息

B.利用