理财产品保障声明书5篇.docxVIP

第=PAGE1*2-11页（共=NUMPAGES1*22页）

PAGE

理财产品保障声明书5篇

理财产品保障声明书第（1）篇

为保证__________工作顺利开展：

一、基本事项

1.承诺人系__________（单位或个人），具备履行本声明书所列事项的责任主体资格，并充分理解所承诺内容的法律效力。

2.承诺人承诺以诚信、审慎的原则，严格遵守相关法律法规及内部管理制度，全面保障__________工作的安全、合规及高效实施。

3.承诺人知悉并确认，任何违反本声明书承诺的行为，均可能对__________工作造成不利影响，并愿意承担相应的法律责任。

二、基本规范

1.承诺人承诺严格遵守国家及行业关于金融产品风险管理的相关规定，保证理财产品信息的真实性、完整性及准确性。

2.承诺人承诺建立健全内部风险控制体系，明确各部门职责分工，定期开展风险评估与压力测试，防范系统性风险。

3.承诺人承诺对理财产品涉及的客户信息、资金流向等敏感数据采取严格保密措施，未经授权不得泄露或非法使用。

三、具体实施

1.承诺人承诺严格执行理财产品销售流程规范，保证产品推介材料符合监管要求，如实披露风险等级及收益特征。

2.承诺人承诺每日开展__________次安全检查，对理财产品运营系统进行监测，及时发觉并处置异常情况。

3.承诺人承诺每季度组织不少于__________次内部合规培训，提升员工风险意识，保证理财产品操作符合政策红线。

4.承诺人承诺建立客户投诉快速响应机制，对客户提出的异议或纠纷，在__________小时内予以书面答复或解决方案。

5.承诺人承诺定期向监管机构报送理财产品运营报告，内容包括但不限于产品规模、风险指标及合规自查结果。

四、责任约束

1.承诺人承诺因自身过失导致理财产品出现风险事件，将主动配合调查，并承担相应的经济赔偿责任。

2.承诺人承诺对理财产品涉及的第三方合作机构进行严格筛选，保证其具备合法资质及稳定经营能力。

3.承诺人承诺在理财产品终止或调整时，提前__________日向客户公告原因及后续安排，保障客户知情权。

承诺人签名：__________

签订日期：__________

理财产品保障声明书第（2）篇

承诺方：________________________

接收方：________________________

1.承诺背景

承诺方系经合法注册并存续的金融机构，依法开展资产管理业务。为保障理财产品投资人的合法权益，维护市场秩序，依据《_________证券法》《_________合同法》及相关法律法规，承诺方就理财产品风险防范及保障事宜作出如下声明。接收方系投资人或其授权机构，承诺方将严格履行本声明内容，保证理财产品运作的透明、规范及安全。

2.承诺内容

承诺方承诺，在理财产品发行及存续期间，将严格遵守国家金融监管要求，履行以下义务：

（1）保证理财产品信息披露真实、准确、完整，包括但不限于产品风险等级、投资范围、收益分配、费用结构等关键信息，并按监管规定及时更新。

（2）建立健全风险管理制度，对理财产品进行科学分级，并明确各等级产品的风险揭示标准，保证投资人充分知悉产品风险。

（3）严格遵循“卖者有责”原则，对投资人进行适当性管理，保证产品与投资人风险承受能力相匹配。

（4）保证理财产品资金独立运作，禁止挪用或侵占投资人资金，并定期接受监管机构及第三方机构的审计。

（5）在理财产品出现重大风险事件时，第一时间启动应急预案，并向投资人及监管机构披露相关情况。

3.实施计划

为有效落实上述承诺，承诺方制定如下实施计划：

第一阶段：至________年________月________日，完成理财产品风险管理体系建设，包括制定风险预警指标及应急响应流程，并完成内部合规培训。

第二阶段：至________年________月________日，上线产品信息披露系统，实现投资人可实时查询产品净值、持仓情况及风险等级变动。

第三阶段：至________年________月________日，建立投资人风险偏好评估机制，每________年复核一次，保证持续符合适当性要求。

第四阶段：持续完善保障措施，根据市场变化及监管要求动态调整产品策略，并定期开展压力测试，保证产品设计的安全性。

4.保障措施

承诺方承诺采取以下措施保障理财产品安全运作：

（1）设立专项风险准备金，按理财产品规模不低于________%提取，用于应对极端风险事件。

（2）配备________名专业人员负责实施产品风险管理，其中风控负责人需具备________年以上从业经验，并定期接受外部培训。

（3）与具备资质的托管机构合作，保证理财产品资产独立存储及清算，并签订书面