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证券投资咨询合同协议（2025年理财）

甲方（咨询机构）：[咨询机构全称]

住所：[咨询机构注册地址]

统一社会信用代码：[咨询机构统一社会信用代码]

法定代表人/授权代表：[姓名]

联系电话：[电话号码]

乙方（客户）：[客户姓名/名称]

住所：[客户详细住址/注册地址]

身份证号/统一社会信用代码：[客户身份证号码/统一社会信用代码]

联系电话：[电话号码]

电子邮箱：[电子邮箱地址]

根据《中华人民共和国民法典》、《证券、期货投资咨询管理办法》、《证券投资咨询业务监督管理规定》及其他相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、协商一致的基础上，就乙方委托甲方提供证券投资咨询服务事宜，达成如下协议：

第一条服务内容与形式

1.1甲方可根据本协议约定，向乙方提供证券投资咨询服务。服务内容包括但不限于：

（1）分析宏观经济形势、行业发展趋势及证券市场状况，提供市场信息和研究报告；

（2）根据乙方提供的财务状况、投资目标、风险承受能力评估结果，提供个性化的证券投资建议；

（3）协助乙方构建、调整证券投资组合；

（4）就特定证券（包括股票、债券、基金等）的投资价值、买卖时机等提供咨询意见；

（5）在“2025年理财”框架下，提供与证券投资相关的长期财务规划建议，包括对新兴投资领域、特定政策影响的分析等；

（6）双方约定的其他证券投资咨询服务。

1.2服务形式包括线上和线下。线上服务通过甲方官方网站、移动应用程序、电子邮件、短信等渠道提供；线下服务可能包括但不限于定期或不定期举办的投资者交流会、专题讲座等。具体服务形式和时间安排由甲方根据服务内容另行通知乙方或依乙方要求提供。

第二条甲方的权利与义务

2.1甲方的权利：

（1）按照本协议约定向乙方收取服务费用；

（2）要求乙方提供真实、准确、完整的个人信息、财务状况及投资经验等资料，并保证资料持续更新；

（3）有权根据乙方提供的资料及市场变化，调整提供的咨询服务内容，但应确保服务符合约定的性质；

（4）有权拒绝提供违反国家法律法规、监管规定或违背公开、公平、公正原则的咨询服务；

（5）依法获得乙方支付的报酬及有关费用。

2.2甲方的义务：

（1）保证所提供的咨询服务基于客观、合理的分析判断，恪守职业道德，遵循审慎原则；

（2）按照约定时间和形式向乙方提供证券投资咨询意见；

（3）对乙方提供的个人信息、财务信息等承担保密义务，非因法定原因或获得乙方书面同意，不得向任何第三方泄露；

（4）按照监管规定，向乙方充分揭示证券投资风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，并提示“投资有风险，入市需谨慎”；

（5）按照规定对乙方进行风险承受能力评估，并根据评估结果提供适当级别的服务；

（6）建立客户服务档案，妥善保管乙方资料及服务记录；

（7）遵守并告知乙方适用的法律法规及监管要求。

第三条乙方的权利与义务

3.1乙方的权利：

（1）享有本协议约定的证券投资咨询服务；

（2）有权了解甲方的资质、从业资格及联系方式；

（3）有权要求甲方对其个人信息和投资建议保密；

（4）对甲方提供的服务有异议时，有权要求解释或提出合理化建议；

（5）在充分了解并自行承担投资风险的前提下，自主作出投资决策；

（6）有权根据自身情况变更或解除本协议。

3.2乙方的义务：

（1）如实地、完整地提供个人身份信息、财务状况、投资经验及风险承受能力评估所需资料，并对资料的真实性、准确性、完整性负责，并保证持续更新；

（2）按照本协议约定及时足额支付服务费用；

（3）根据甲方的建议，独立判断并自行承担所有投资行为带来的收益与风险；

（4）配合甲方进行风险承受能力评估及相关服务；

（5）不得将甲方提供的未公开信息用于其他目的或泄露给第三方。

第四条投资风险揭示与承担

4.1甲方已按照规定充分向乙方揭示了证券投资风险。乙方确认已充分理解并知悉证券投资可能面临的各种风险，包括但不限于市场波动风险、证券发行人经营风险、信用风险、流动性风险、政策风险、技术风险等。

4.2甲方提供的投资建议不构成对任何证券投资收益的保证，甲方不对乙方因使用投资建议所导致的任何投资损失负责。

4.3乙方明确承诺，其自行作出的投资决策独立于甲方的投资建议，并自行承担由此产生的全部投资风险。

第五条服务费用与支付方式

5.1本协议项下的服务费用采用[请选择并填写：固定费用/按咨询次数收费/按资产规模收费/打包费用]模式。

5.2具体费用标准为：[详细说明费用金额或计算方式，例如：每月人民币____