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在线理财咨询服务协议2025年

在线理财咨询服务协议

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有需要，下列词语具有以下含义：

1.1“服务提供方”（以下简称“甲方”）指【服务提供方全称】，注册地址：【注册地址】，统一社会信用代码：【统一社会信用代码】，联系电话：【联系电话】，在线服务平台：【平台名称或网址】。

1.2“客户”（以下简称“乙方”）指【客户姓名/名称】，身份证号/统一社会信用代码：【证件号码】，联系地址：【联系地址】，联系电话：【联系电话】，电子邮箱：【电子邮箱】。

1.3“在线理财咨询服务”指甲方通过信息网络，基于乙方提供的资料，运用专业知识和技能，为乙方提供财务分析、投资建议、产品信息介绍、理财规划等咨询服务的活动。

1.4“理财产品”指在金融市场上可供投资的各种工具，包括但不限于股票、债券、基金、银行理财产品、保险产品、贵金属、衍生品及法律、法规允许投资的其他品种。

1.5“风险承受能力”指客户在投资活动中能够承受的风险水平，包括心理承受能力和经济承受能力。

1.6“适当性匹配”指根据法律法规规定，结合乙方的风险承受能力评估结果和投资目标，甲方向乙方推荐符合其风险承受能力范围的理财产品或服务。

1.7“服务费”指乙方为获得甲方提供的在线理财咨询服务而应支付的费用。

1.8“保密信息”指双方在合作过程中获悉的，一方以其身份识别的，不为公众所知的技术信息、经营信息、客户信息等。

1.9“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、法律法规的变更、重大疫情等。

第二条服务内容与方式

2.1甲方同意根据本协议约定，向乙方提供在线理财咨询服务，具体服务内容包括但不限于：

(1)协助乙方进行财务状况分析，了解其理财目标、投资期限、风险承受能力等；

(2)向乙方介绍市场概况、相关理财产品特性、风险等级及投资策略；

(3)基于乙方的具体情况和需求，提供个性化的投资建议或资产配置方案；

(4)依据法律法规要求，完成对乙方的风险承受能力评估，并执行适当性匹配原则；

(5)通过【平台名称或约定的其他在线渠道】，就乙方关心的理财问题进行咨询解答；

(6)定期或不定期向乙方提供与理财相关的市场信息、资讯报告等。

2.2服务方式主要通过以下在线渠道进行：【例如：甲方指定的专属APP、网站平台、电子邮件系统、在线视频会议系统等】。服务时间原则上为【例如：工作日每日上午9点至下午5点】，但甲方在获得乙方事先同意或属于紧急情况时，可提供非工作时间服务。

2.3甲方的服务以提供咨询建议为主，乙方基于自身独立判断做出最终投资决策，并自行承担相应的投资风险。甲方不对乙方依据甲方建议进行的投资行为及其结果负责，但甲方有义务确保其提供的建议基于勤勉尽责的原则和客观准确的信息。

第三条服务费用与支付

3.1乙方同意按照本协议约定向甲方支付服务费。服务费标准如下：【例如：甲方采用包年订阅模式，服务费为每年人民币XXXX元；或按咨询次数收费，每次人民币XX元；或其他双方约定的收费模式】。

3.2上述费用【包含/不包含】税费。如需另行支付税费，由【甲方/乙方】承担。

3.3支付方式：乙方应通过银行转账方式将服务费支付至甲方指定的以下账户：

开户行：【开户银行名称】

账户名称：【甲方账户全称】

账号：【银行账号】

3.4支付期限：乙方应在【例如：每年年初一次性支付/每次服务完成后XX日内】支付当期服务费。

3.5逾期支付：若乙方未按约定支付服务费，每逾期一日，应按当期应付未付款项的【例如：万分之五】向甲方支付违约金。逾期超过【例如：三十】日的，甲方有权暂停提供服务，直至乙方付清全部款项及违约金。

第四条客户的责任与义务

4.1乙方有义务向甲方提供真实、准确、完整的个人信息、财务状况信息（包括但不限于资产、负债、收入、支出、投资经验、风险偏好等）以及进行风险评估所需的必要资料。乙方对所提供资料的真实性、准确性和完整性负责，并保证其已充分理解所提供资料可能产生的法律后果。

4.2乙方应确保其提供的联系方式畅通，以便甲方就服务事宜与其沟通。乙方有义务及时查阅并通过甲方指定的在线渠道接收服务信息、评估问卷、建议报告等。

4.3乙方应充分理解在线理财咨询服务的性质，认识到服务方仅提供建议，不保证投资收益，乙方需自行承担投资决策风险。

4.4乙方在接收甲方提供的投资建议或服务后，应结合自身判断做出最终的投资决策，并自行承担由此产生的所有收益与风险。

4.5乙方应遵守甲方的在线平台用户协议及使用规则，不得利用甲方平台从事任何违法或违规活动。

4.6乙方应按时足额支付本协议约定的服务费及其他应付费用。