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2026年客户经理年度工作考核指标

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.根据某市银行业2026年监管要求，客户经理在开展信贷业务时，以下哪项操作最符合合规要求？

A.为快速完成季度业绩指标，对客户信用评估报告中的部分负面信息进行修改

B.在客户签署贷款合同时，口头告知其可延期还款的优惠政策

C.对高风险客户采取名单制管理，建立专门的风险监控档案

D.在销售理财产品时，仅强调预期收益率而忽略风险等级说明

2.某沿海城市的客户经理小李在拓展中小企业客户时，发现某餐饮企业现金流波动较大但信用记录良好。根据2026年银行业风险管理新规，小李最适合采取哪种策略？

A.立即拒绝该客户，严格执行风险偏好标准

B.推荐短期流动资金贷款，并附加严格的担保条件

C.建议客户通过供应链金融平台获得融资

D.要求客户提供三年内所有经营者的个人资产证明

3.针对2026年经济增速放缓的预期，某中部省份银行制定了新的客户经理绩效考核方案。以下哪项指标最能体现长期价值导向？

A.本年度新增贷款余额增长率

B.客户平均生命周期价值（CLV）

C.逾期贷款率下降幅度

D.中间业务收入占比

4.根据某省金融办2026年发布的《关于优化信贷结构支持制造业升级的通知》，客户经理在服务机械制造企业时，应重点关注以下哪个方面？

A.企业资产负债率是否低于50%

B.机器设备折旧年限是否超过5年

C.是否获得国家制造业高质量发展专项补贴

D.2025年纳税金额是否同比增长10%

5.某西南地区城商行2026年要求客户经理建立一户一策服务档案，以下哪项内容不属于档案核心要素？

A.客户产业链上下游关联企业信息

B.客户主要产品在区域市场的占有率

C.客户高管近三年的出入境记录

D.客户信用评级变化趋势分析

6.针对2026年银保监会提出的金融科技赋能实体经济要求，某商业银行正在推广线上供应链金融平台。客户经理在推广过程中应强调的主要优势是：

A.更低的贷款利率

B.更便捷的审批流程

C.更智能的风险控制模型

D.更全面的贷后管理功能

7.某东北地区银行2026年客户经理培训中强调，在服务农业合作社时，应特别关注以下哪项经营指标？

A.合作社社员数量增长率

B.产品电商平台销售额占比

C.农业保险覆盖率

D.机器设备原值占总资产比例

8.根据某市2026年小微企业金融服务指南，客户经理在评估个体工商户经营状况时，以下哪项指标最具参考价值？

A.经营场所租赁合同年限

B.社保缴纳人数

C.主营业务毛利率

D.法定代表人征信报告

9.某商业银行2026年推出绿色信贷专项激励计划，客户经理在拓展环保企业客户时，应优先考虑以下哪种企业？

A.拥有国家环境检测合格证的企业

B.能源消耗强度低于行业平均水平的企业

C.已获得绿色金融认证的企业

D.2025年环保税缴纳金额为零的企业

10.针对某发达城市商业地产市场持续降温的形势，客户经理在维护存量房贷客户时，以下哪项措施最符合2026年银行业服务规范？

A.建议客户立即提前还款

B.主动提供房屋净值管理方案

C.通知客户下调贷款利率

D.要求客户提供新的房产评估报告

二、多选题（共8题，每题3分，共24分）

1.根据某省银行业协会2026年发布的《客户经理职业道德准则》，以下哪些行为属于禁止范畴？

A.接受客户宴请但拒绝礼品

B.在不同银行担任兼职客户经理

C.向客户透露其他同业客户的商业信息

D.复制客户签名后用于贷款审批流程

2.某商业银行2026年要求客户经理建立客户风险预警机制，以下哪些指标异常可能预示风险上升？

A.企业主要产品价格持续下跌

B.经营者频繁更换办公地址

C.供应商集中度超过70%

D.股权结构在三个月内发生重大变化

3.针对2026年经济下行压力，某大型国有银行制定了差异化信贷政策。客户经理在执行政策时应关注以下哪些客户群体？

A.从事应急产业的企业

B.被列入行业白名单的企业

C.有地方政府隐性担保的企业

D.2025年营收规模在1亿元以下的企业

4.某东部沿海地区银行2026年重点发展跨境金融服务，客户经理在拓展相关客户时，应具备以下哪些知识储备？

A.国际贸易融资政策

B.外汇风险管理工具

C.海外投资法律框架

D.跨境税务筹划技巧

5.根据某市2026年金融消费者权益保护办法，客户经理在销售金融产品时必须做到：

A.书面告知产品风险等级

B.解释关键条款至少三次

C.确认客户完全理解产品特性

D.收集客户签署的确认书

6.某中部省份银行2026年推行乡村振兴信贷通计划，客户经理在服务农村客户时应