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2023年证券从业之金融市场基础知识考试题库

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于金融市场的基本功能？()

A.价格发现

B.风险管理

C.信用创造

D.价值投资

2.以下哪项不属于金融市场的参与者？()

A.金融机构

B.企业

C.政府机构

D.天然人

3.以下哪项不是货币市场的特点？()

A.交易期限较短

B.交易规模较大

C.交易品种多样

D.交易目的以短期融资为主

4.以下哪项不属于资本市场的工具？()

A.股票

B.债券

C.短期国债

D.金融衍生品

5.以下哪项不是金融衍生品的基本特征？()

A.基础资产

B.合约期限

C.价格波动

D.杠杆效应

6.以下哪项不是金融监管的目标？()

A.保护投资者利益

B.防范金融风险

C.促进金融创新

D.限制金融自由化

7.以下哪项不是我国金融市场的组成部分？()

A.银行间市场

B.证券市场

C.保险市场

D.水利市场

8.以下哪项不是金融风险的一种类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.环境风险

9.以下哪项不是金融监管机构的主要职责？()

A.制定金融政策

B.监督金融机构

C.促进金融创新

D.维护金融稳定

10.以下哪项不是金融市场的功能之一？()

A.资源配置

B.价格发现

C.信用创造

D.信息传播

二、多选题(共5题)

11.金融市场的参与者主要包括哪些？()

A.金融机构

B.企业

C.政府机构

D.个人投资者

E.外国投资者

12.以下哪些属于货币市场的工具？()

A.国债

B.短期国债

C.银行承兑汇票

D.企业债券

E.商业票据

13.金融监管的目标包括哪些？()

A.保护投资者利益

B.防范金融风险

C.促进金融创新

D.维护金融稳定

E.提高金融机构盈利能力

14.金融衍生品的风险包括哪些？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

15.以下哪些是金融监管的主要内容？()

A.市场准入监管

B.业务行为监管

C.风险监管

D.金融机构监管

E.监管协调

三、填空题(共5题)

16.金融市场的基本功能包括价格发现、风险管理、资金配置和______。

17.货币市场的工具主要包括短期国债、银行承兑汇票、______和商业票据等。

18.金融监管的目标之一是保护投资者利益，其中投资者包括______、机构投资者和合格境外机构投资者。

19.金融衍生品按照其交易方式可以分为场内交易和______交易。

20.我国金融市场的监管机构是中国银行保险监督管理委员会（简称______）。

四、判断题(共5题)

21.金融市场是金融工具交易的唯一场所。()

A.正确B.错误

22.货币市场的工具通常具有较高的风险。()

A.正确B.错误

23.金融监管可以完全消除金融市场中的风险。()

A.正确B.错误

24.金融衍生品都是场外交易产品。()

A.正确B.错误

25.金融市场的稳定性与金融机构的盈利能力成正比。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述金融市场的基本功能。

27.什么是货币市场？其主要工具有哪些？

28.什么是金融衍生品？它们的主要特征有哪些？

29.金融监管的目标是什么？

30.简述我国金融市场的构成及其特点。

2023年证券从业之金融市场基础知识考试题库

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】价值投资是一种投资理念，而非金融市场的基本功能。金融市场的基本功能包括价格发现、风险管理、资金配置和信用创造。

2.【答案】D

【解析】金融市场的参与者主要包括金融机构、企业和政府机构，而天然人（个人）通常作为投资者参与金融市场。

3.【答案】C

【解析】货币市场的特点包括交易期限较短、交易规模较大、交易目的以短期融资为主，但交易品种相对单一。

4.【答案】C

【解析】资本市场工具通常指的是股票、债券等长期金融工具，而短期国债属于货币市场工具。

5.【答案】C

【解析】金融衍生品的基本特征包括基于基础资产、具有合约期限、价格与基础资产