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2025年货币互换合同协议合同

甲方：_________________________（以下简称“互换方A”）

乙方：_________________________（以下简称“互换方B”）

鉴于：

互换方A与互换方B（以下单独称“一方”，合称“双方”）根据其各自的需要，愿意就以下货币互换事宜达成协议，以资共同遵守。

双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，经友好协商，达成如下协议：

第一条定义

除非本协议上下文另有明确说明，下列术语具有以下含义：

1.1“协议生效日”指本协议经双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日。

1.2“互换开始日”指本协议生效后的第____日。

1.3“互换到期日”指互换开始日后的第____日。

1.4“本金金额”指在本协议附件一（如有）中列明的或本协议正文约定的以各自货币计价的本金数额，具体为：

互换方A支付给互换方B的美元本金金额为____万美元；互换方B支付给互换方A的人民币本金金额为____万元人民币。

1.5“汇率”指本协议生效日及后续本金和利息交换（如适用）日适用的美元对人民币即期汇率，该汇率由____（如：中国外汇交易中心）在____（如：协议生效日）公布的____（如：中间价）作为确定依据。

1.6“计息日”指每一计息期的开始日。

1.7“支付日”指每一计息期结束后____日。

1.8“参考利率”指在本协议项下用于计算浮动利息的利率，具体为：互换方A应支付给互换方B的浮动利息以美元货币市场利率基准____（如：SOFR）为参考利率；互换方B应支付给互换方A的浮动利息以人民币货币市场利率基准____（如：SHIBOR）为参考利率。该参考利率由____（如：相关发布机构）在____（如：支付日之前____日）公布的____（如：特定期限品种）作为确定依据。

1.9“固定利率”指在本协议项下互换方A应向互换方B支付的固定美元利率为____%（年利率，下同）；互换方B应向互换方A支付的固定人民币利率为____%（年利率，下同）。

1.10“互换本金”指根据本协议约定交换的本金金额。

1.11“利息”指根据本协议约定计算的应付未付款项。

1.12“净额结算”指双方在支付日仅就利息或本金的差额进行结算。

1.13“适用法律”指中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。

1.14“管辖法院”指____（如：甲方所在地有管辖权的人民法院）。

第二条互换结构

2.1本协议项下的货币互换包括以下组成部分：

(1)在互换开始日，双方按约定汇率交换互换本金。

(2)在每个计息期内，双方根据本协议约定计算并支付利息。

(3)在互换到期日，双方按约定汇率反向交换互换本金。

2.2初始本金交换：在本协议互换开始日，互换方A应向互换方B支付人民币____万元，同时互换方B应向互换方A支付美元____万美元。双方支付金额以各自收到对方支付货币当日适用的银行买入价结算。

2.3利息支付：

(1)计息期：每一计息期为____个月，自互换开始日起计算，依次排列。

(2)利息计算：

a.互换方A应支付的美元浮动利息=互换方A计算期间美元本金金额×参考利率（美元）×计息期天数/基准天数。

b.互换方B应支付的人民币浮动利息=互换方B计算期间人民币本金金额×参考利率（人民币）×计息期天数/基准天数。

c.互换方A应支付的固定美元利息=互换方A计算期间美元本金金额×固定美元利率×计息期天数/基准天数。

d.互换方B应支付的人民币固定利息=互换方B计算期间人民币本金金额×固定人民币利率×计息期天数/基准天数。

(3)支付安排：在每个支付日，双方应支付上一计息期产生的应计未付利息。如适用，固定利率和浮动利率产生的利息应分别计算并支付。

2.4到期本金交换：在互换到期日，双方应按本协议1.5条约定的汇率，以相反方向交换各自持有的本金金额。即，互换方A应向互换方B支付美元____万美元，同时互换方B应向互换方A支付人民币____万元。双方支付金额以各自收到对方支付货币当日适用的银行买入价结算。

第三条汇率与货币兑换

3.1除本协议另有约定外，所有涉及汇率的事项均以本协议1.5条约定的汇率确定。

3.2所有以非本币进行的支付，均应首先根据该支付日适用的市场汇率将其兑换为支付方的主要结算货币后进行支付。

第四条结算

4.1结算方式：本协议项下的本金和利息支付采用净额结算方式。

4.2结算货币：

(1)美元本金和利息支