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开展人民币结算账户管理和反洗钱自查工作的情况汇报

根据省分行《关于转发〈中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知〉的通知》要求，为贯彻落实人民银行有关要求，进一步规范我行人民币结算账户管理和反洗钱工作，我行高度重视，加强组织领导，对20XX年1月1日至20XX年5月31日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。现就自查情况报告如下：

一、加强组织领导为认真开展好人民币结算账户管理和反洗钱检查工作,我行高度重视,加强组织领导,成立了以主管行长为组长，会计出纳部和信贷部主管为成员的自查工作领导小组，召开专题会议,组织全行员工认真学习省分行关于《关于转发〈中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知〉的通知》和《中国农业发展银行青海省分行人民币银行接受账户开立、转账、现金支取、反洗钱业务管理检查方案》等文件。通过学习,统一了员工的思想认识,提高对账户管理和反洗钱工作重要性的认识，明确了检查的内容、范围、方法,确定了检查人员,落实检查人员责任,提出了具体要求,从而保证了自查效果。

二、检查情况人民币银行结算账户的自查情况：我行在支付结算管理中，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》，《金融机构客户省份识别和客户省份资、料及交易记录保存管理办法》等规章制度，严肃支付结算纪律，针对突出问题结合我行实际，完善了支付结算制度，支付结算业务办理合规合法，提高了支付结算管理和服务水平。1.结算账户核准程序。基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准和报备；专用存款账户的开立具备合法依据，确保了结算账户核准程序符合开立账户的规章制度。2.结算账户业务办理手续符合规定。对于单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，我行严格审查被授权人是否为授权单位工作人员，在被授权人工作证或者其他证明文件齐全的情况下办理业务；授权办理中我行在有授权书的情况下予以办理，并使用联核查系统对代理人身份证件进行核查。3.结算账户资料合规、完整。经检查，未发生伪造、变造居民身份证、工商营业执照、税务

提高结算人员的业务水平，熟练掌握各项支付结算业务规定，细化业务处理流程，加强结算内部控制，防范支付风险；培养全体员工的品行素质和责任感，提高风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业务健康发展。强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支付系统结算、银行本票、支票影像交换系统、电子商业汇票系统和上支付跨行清算系统等支付结算服务品种的宣传工作，进一步改善农发行的支付结算环境，提升农发行的企业形象