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基金从业资格考试最新题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下关于基金销售机构的职责规范，表述错误的是（）

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

2.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

3.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.9

D.12

4.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）

A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

C.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

D.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

5.以下不属于基金托管人职责的是（）

A.资产保管

B.资金清算

C.基金估值

D.会计复核

6.（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A.守法合规

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

7.基金职业道德教育的途径不包括（）

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.后续职业道德教育

D.基金业协会的自律

8.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

9.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.及时性原则

D.客观性原则

10.基金管理人的合规管理目标不包括（）

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.避免基金管理人的操作风险

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金合同应当约定给投资者设置一定期限的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。上述规定体现了基金募集机构在募集过程中应遵循的哪项基本原则（）

A.投资者适当性原则

B.及时性原则

C.安全性原则

D.冷静期制度原则

解析：投资冷静期制度是为了让投资者在冷静思考后再做投资决策，避免冲动投资，体现了对投资者权益的保护，符合投资者适当性原则中保障投资者权益的要求，所以选A。及时性原则主要强调信息传递等的及时性，与冷静期无关，B错误；安全性原则侧重于资金等的安全，不是设立冷静期的主要体现，C错误；冷静期制度原则表述不准确且不如投资者适当性原则全面概括其意义，D错误。

2.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括（）

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

解析：投资人利益优先原则是把投资者利益放在首位，全面性原则要求对投资者和基金产品等全面考虑，客观性原则基于客观事实进行适用性判断，及时性原则保证信息等及时更新，这些都是基金销售适用性应遵循的原则，ABCD全选。

3.基金销售机构对基金投资人的风险承受能力调查与评价中，应当至少了解基金投资人的（）

A.投资目的

B.投资经验

C.财务状况

D.短期风险承受水平

解析：了解投资目的可明确投资人投资方向和期望收益等，投资经验能反映其应对风险能力，财务状况决定其可投资金额和风险承受范围，短期风险承受水平有助于匹配适合产品，ABCD都能帮助准确评估投资人风险承受能力，全选。

4.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则包括（）

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.利润原则

解析：可测原则是指细分市场的规模、购买力和特征等可测量，以便针对性营销；易入原则使销售机构能有效进入细分市场；成长原则关注市场未来发展潜力；利润原则确保细分市场能带来利润，ABCD