保险公司年度内部控制自我评估报告.docxVIP

**保险**分公司202*年度

内部控制自我评估报告

一、202*年度内部控制评估工作基本情况

*保险**分公司于202*年*月*日获准筹备后经过紧张、有序的筹建，于202*年*月*日取得《经营保险业务许可证》和《营业执照》后在**分公司职场举办了节俭而隆重的开业典礼。这标志着**保险正式登上了*寿险市场的广阔舞台。通过5个月的实际运作，**分公司在监管部门的规范监管指引下，在公司管理层的正确领导下，公司总体运行状况良好，经营风格稳健，顾问式行销模式和员工制创新工作模式初步实现高素质、高产能、高留存的预定目标。与此同时，**分公司总经理室、各部门负责人及重要岗位员工将合规管理工作视为公司发展中的生命线，在总经理室的领导下，全体内外勤员工合规意识高度统一，秉承“事前预防、事中控制、事后治理”的内控合规理念，力求在提高风险意识、发现内控缺陷的基础上，强化内部管理，完善内控制度，要求务必杜绝隐患，合法经营，贯彻执行保监法律法规，为202*年合规经营与高速发展奠定基础。

我公司在202*年度内控自评工作中，首先统一思想、认真学习保监会及总公司的文件，深刻领会本次评估工作对公司内控制度建设和公司发展的意义，掌握内控评估的基本技能。然后各部门根据实施方案的要求逐步开展评估工作，下发调查问卷，对部门负责人进行访谈，绘制本部门重要流程的流程图，了解内控体系，并进行抽样及穿行测试。在充分了解内控制度和收集资料后填写内控评分表，撰写评估报告，经部门负责人审核后报本次内控评估工作的联系人。联系人汇总各部门的内控评分表和内控评估报告，报工作组组长审核，最后报总经理审核后上报总公司。

二、建立内部控制体系的工作情况

**分公司总经理室对本次评估工作非常重视，成立了内控评估领导小组和工作小组。领导小组由总经理**担任组长，行政部负责人**担任副组长，各部门负责人为组员，负责本次内控评估的组织推动和领导，审核本部门的内控评分表和评估报告；工作小组由行政部牵头，行政部负责人**担任组长，行政部内控合规岗**担任工作联系人，组员由各部门负责人及所有部门员工组成，具体负责本部门的评估工作，收集评价资料、了解内控体系、实施测试和分析、填写内控评估表、撰写内控评估报告。

三、内部控制的基本框架和主要政策

（一）基本情况

1.控制环境

202*年，面对金融市场化改革的加速推进、互联网金融的迅猛发展，**保险继续坚持“为**服务，管理最基本”的目标，确定了服务集团的发展方向，并建立起与之相适应的治理结构和组织机构，不断完善决策机制，赋予机构更多的经营自主权，激发机构的经营活力和创造性，与此同时，对分支机构建立科学、稳定和有效的考核指标和预算控制，设置了合理的业务经营权限，采取内部审计、建立高管人员问责制等措施确保分公司内部控制健全、合理、有效。

**分公司根据员工制创新模式的经营特点设置了合理、精简、高效的组织架构，明确了各部门和各团队的职责和权限；组织资源部优化了人员配置，依据组织架构所要求的岗位职责，为所有岗位配备了较为充足的具有相关知识、经验和技能的优秀人才，确保了该岗位职责能够得到有效履行；每位员工都清楚的了解到自己岗位的职责、任职标准、相关的工作流程以及相应的报告关系，确保管理人员能够得到履行职责需要的信息。通过岗位说明书，对关键岗位、特殊岗位和不相容岗位及其控制要求进行了进一步的明确。与此同时，在总经理室的倡导下和全体内外勤员工的共同努力下，**分公司的企业文化也逐渐形成。

⑴法人机构对分支机构的管控

我公司执行总公司下发的二级机构管理手册中《绩效管理流程及作业指导（分公司版）》、《202*年A类经理人及派驻分公司人员年终考核方案》和《202*年度B类及以下人员年终考核方案》，明确被考评人、考评人、分公司组织资源部和总公司组织资源部职责，保证绩效考评工作顺畅，使总公司能够及时掌握绩效考评成绩，保证绩效管理在公司管理中的积极作用。

我公司实行总公司全面预算管理控制，分公司财务部依据总公司下发的二级管理手册中《预算编制流程及作业指导（分公司版）》、《预算调整流程及作业指导（分公司版）》和《202*年分公司预算编制指南》及202*年分公司预算编制工具表负责全面统筹年度预算编制，全面监控预算执行，按月编制财务分析报告，定期考核，及时分析和控制预算差异,提出预警，确保分公司经营活动目标的实现。

经营权限设置方面执行总公司制定的《机构筹建指导手册（202*版）》、《**保险分支机构发展管理办法》、《**保险分支机构职场管理办法》等规章制度。通过内审、高管问责对内控进行监控方面，总公司制定了《案件责任追究管理办法（暂行）》、《突发事件应对管理办法》、《销售误导内部责任追究实施细则》、《内部控制缺陷整改管理办法》、《风险评估操作指南》、《内部控制审计暂行规定》、《审计项目管