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2026年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模考模拟试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）

1.根据《证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3??B.6??C.9??D.12

答案：B

解析：《证券投资基金法》第五十八条明确规定，基金管理人应在注册后6个月内开始募集，逾期注册文件失效。

2.下列关于基金托管人职责的说法，错误的是（）。

A.安全保管基金财产??B.办理基金备案手续

C.复核基金资产净值??D.监督基金管理人的投资运作

答案：B

解析：办理基金备案是基金管理人的职责，托管人负责保管、清算、复核净值及监督投资运作。

3.某货币市场基金T日申购，T+1日确认份额，则其首次计息日为（）。

A.T日??B.T+1日??C.T+2日??D.T+3日

答案：B

解析：货币市场基金实行“T+1”确认、“T+1”计息规则，确认当日开始计息。

4.基金销售机构向普通投资者销售高风险产品时，应当履行的适当性义务不包括（）。

A.告知产品风险等级??B.要求投资者抄写风险声明

C.进行投资者风险匹配??D.提供风险承受能力评估问卷

答案：B

解析：抄写风险声明仅适用于专业投资者认购私募产品，普通投资者不适用。

5.某基金合同约定“股票资产占基金资产的比例为60%-95%”，该表述属于（）。

A.投资目标??B.投资范围??C.投资策略??D.投资限制

答案：B

解析：投资范围界定了基金可投资资产类别及比例区间，是合同必备条款。

6.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金合格个人投资者金融资产不低于（）万元或最近三年年均收入不低于（）万元。

A.300；50??B.500；50??C.300；100??D.500；100

答案：A

解析：办法第十二条明确个人合格投资者标准：金融资产≥300万元或年均收入≥50万元。

7.基金信息披露义务人应当在每年结束之日起（）日内编制完成基金年度报告并披露。

A.30??B.60??C.90??D.120

答案：C

解析：《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定年度报告应在会计年度结束90日内披露。

8.下列行为中，违反基金份额持有人利益优先原则的是（）。

A.基金经理将本人证券账户先于基金账户卖出相同股票

B.基金公司用固有资金申购旗下货币基金

C.基金公司向托管人提供基金持仓明细

D.基金经理参加上市公司调研

答案：A

解析：先个人后基金的交易构成“抢跑”，违反优先原则，属于利益冲突。

9.基金销售机构应妥善保存投资者适当性资料，保存期限不少于（）年。

A.5??B.10??C.15??D.20

答案：D

解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第三十二条规定保存期限不少于20年。

10.当基金发生巨额赎回且现金不足时，基金管理人首先可以（）。

A.暂停赎回??B.延期办理赎回??C.卖出回购资产??D.向银行申请短期贷款

答案：B

解析：依据《公开募集证券投资基金运作管理办法》第五十条，应先延期办理，其次暂停。

11.基金合同生效后，连续（）个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或基金资产净值低于5000万元，基金管理人应报告并提出解决方案。

A.10??B.20??C.30??D.60

答案：B

解析：触发迷你基金情形为连续20个工作日。

12.下列关于ETF申购赎回的说法正确的是（）。

A.投资者可用现金组合申购??B.申购赎回门槛为100份

C.采用“金额申购、份额赎回”原则??D.申购赎回通过交易所系统完成

答案：D

解析：ETF申购赎回通过交易所系统以“份额申购、份额赎回”进行，门槛通常为几十万份，需一篮子股票。

13.基金宣传推介材料可以使用的表述是（）。

A.稳赚不赔??B.尽享牛市??C.过往业绩不预示未来表现??D.申购从速

答案：C

解析：法规明确禁止保本保收益、片面强调收益或时间限制，必须提示风险。

14.基金托管人发现基金管理人指令违规，应（）。

A.拒绝执行并立即报告证监会??B.拒绝执行并通知基金管理人

C.先执行后报告??D.报告基金业协会

答案：B

解析：托管人应拒绝执行违规指令，及时通知管理人，必要时报告监管。

15.基金销售支付