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银行行长在“合规管理年”启动仪式上的讲话

同志们：

今天，我们齐聚一堂，隆重举行全行“合规管理年”活动启动仪式。这不仅是一次常规的工作部署，更是一次深刻的思想动员和行动誓师。在当前复杂多变的经济金融形势下，在日趋严格的监管环境中，我们选择此时将合规管理摆在如此突出的位置，绝非偶然，更非小题大做，而是基于对银行业发展规律的深刻认知，对我行自身稳健经营的清醒判断，以及对每一位员工职业发展负责的郑重承诺。

一、深刻认识合规的极端重要性，筑牢思想根基

金融是现代经济的核心，而合规则是金融机构的生命线。这句话，我们要常讲常新，时刻铭记。

首先，合规是银行生存发展的“生命线”。金融行业的特殊性，决定了我们必须在法律法规和监管规则的框架内运行。任何逾越红线、触碰底线的行为，不仅会给银行带来声誉损失和经济处罚，甚至可能动摇生存根基。近年来，国内外银行业因合规失效而导致重大风险事件的案例时有发生，教训极为深刻。我们必须以案为鉴，警钟长鸣，始终把合规经营放在首位，确保银行这艘航船行稳致远。

其次，合规是保护员工自身的“护身符”。我们每一位员工，都是银行运营链条上的一环。合规操作，不仅是对银行负责，更是对自己负责。一次不合规的操作，一个小小的疏忽，都可能酿成无法挽回的后果，不仅影响个人职业生涯，甚至可能承担法律责任。只有人人合规、事事合规，我们才能安心工作，实现个人与银行的共同成长。

再次，合规是提升核心竞争力的“助推器”。在日益激烈的市场竞争中，合规已经成为银行信誉和品牌的重要组成部分。一家内控严密、合规经营的银行，才能赢得客户的信任，获得监管的认可，从而在市场中占据有利地位。反之，合规风险频发的银行，其发展必然步履维艰。我们要深刻认识到，合规不是发展的束缚，而是高质量发展的前提和保障。

二、清醒正视当前合规管理中存在的问题与不足

在肯定成绩的同时，我们更要清醒地看到，对照监管要求和先进同业水平，我行在合规管理方面仍然存在一些不容忽视的问题和薄弱环节。

比如，在思想认识层面，部分员工对合规的重要性认识仍有不足，存在“重业务、轻合规”、“重发展、轻管理”的倾向，认为合规是“额外负担”，甚至存在侥幸心理，觉得“偶尔违规没关系”。这种思想是极其危险的，必须坚决纠正。

在制度执行层面，部分制度规定可能存在不够细化、操作性不强的问题，或者在实际执行中打了折扣、走了样，存在“上热中温下冷”的现象。一些风险点排查不够深入，整改不够彻底，“边改边犯”的情况时有发生。

在重点领域风险管控方面，信贷业务、票据业务、理财业务、同业业务以及员工行为管理等领域，仍然是合规风险的高发区和易发区。部分环节的管控措施还不够严密，存在一定的风险隐患。

在合规文化建设方面，全员主动合规、自觉合规的氛围尚未完全形成。合规文化的培育是一个长期过程，需要我们持续发力，久久为功。

这些问题，都是我们在“合规管理年”活动中必须着力解决的。只有正视问题，才能有的放矢；只有刀刃向内，才能刮骨疗毒。

三、全面部署“合规管理年”重点任务，务求实效

开展“合规管理年”活动，不是一句空洞的口号，而是一项系统工程，需要全行上下共同努力，真抓实干，确保取得实实在在的成效。借此机会，我提几点要求：

第一，要坚持“一把手”带头，层层压实合规责任。各级管理者，特别是主要负责人，要切实履行“第一责任人”职责，亲自抓、带头做，将合规要求融入日常经营管理的每一个环节。要建立健全合规责任清单，明确各部门、各岗位的合规职责，形成“一级抓一级、层层抓落实”的合规管理责任体系。哪个条线、哪个机构出了合规问题，就要严肃追究相关领导和责任人的责任。

第二，要强化合规教育培训，提升全员合规素养。要制定系统的培训计划，将合规知识、监管政策、案例警示等内容纳入各级各类培训，确保培训覆盖到每一位员工。培训形式要多样化，既要注重理论灌输，更要加强案例教学和情景模拟，让员工真正理解合规的内涵，掌握合规的要求，知道“可为”与“不可为”。要让合规意识深入人心，成为每一位员工的行为准则和职业习惯。

第三，要聚焦重点领域，深化风险排查与整改。要结合我行实际，针对当前合规风险的高发领域和薄弱环节，开展全面深入的风险排查。排查不能流于形式，要敢于揭短亮丑，深挖问题根源。对排查发现的问题，要建立台账，明确整改责任、整改时限和整改措施，实行销号管理，确保整改到位。对于屡查屡犯的问题，要从制度机制上找原因，标本兼治。

第四，要完善制度流程，扎紧合规管理的“篱笆”。要根据法律法规和监管政策的最新变化，及时梳理和修订我行现有的规章制度和业务流程，确保制度的时效性、科学性和可操作性。要强化制度的“废改立”工作，堵塞制度漏洞。同时，要加强对制度执行情况的检查与评估，确保制度能够真正落到实处，而不是停留在纸面上。

第五，要健全监督问责机制，严肃合规纪律。合规管理既要“教