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2025年银行审计稽核部年终工作总结

时光荏苒，2025年的工作已近尾声。在这一年里，本行审计稽核部在董事会和高级管理层的正确领导下，紧密围绕全行战略发展规划与年度工作重心，秉持“风险为本、控制为基、增值为要”的审计理念，以高度的责任感和专业的职业素养，扎实推进各项审计稽核工作。我们始终将审计工作置于全行治理体系的关键环节，致力于揭示风险、强化内控、提升效益，为银行的稳健经营与高质量发展保驾护航。本年度，部门全体同仁凝心聚力，积极应对复杂多变的外部环境与日趋严格的监管要求，在传承中创新，在挑战中突破，各项工作均取得了阶段性成效。现将本年度主要工作情况总结如下：

一、聚焦主责主业，深化风险导向审计，筑牢合规经营防线

本年度，我们始终坚持以风险为导向，以价值为核心，围绕全行中心工作，科学制定年度审计计划，突出审计重点，合理配置审计资源。在审计项目的选择上，紧密关注信用风险、操作风险、合规风险、流动性风险等关键领域，同时兼顾新兴业务风险与战略执行偏差。

（一）强化重点领域审计监督

我们重点开展了对信贷资产质量、同业业务、理财业务、票据业务以及资金交易等领域的专项审计。通过深入一线，运用现场检查与非现场分析相结合的方式，力求精准识别风险隐患。在信贷业务审计中，我们不仅关注传统授信业务的贷前调查、贷中审查、贷后管理等环节的合规性与有效性，更加强了对重点行业、重点客户以及潜在风险客户的风险排查，推动信贷政策的有效执行与资产质量的持续优化。

（二）深化运营管理与操作风险审计

针对柜面业务、清算结算、现金管理、重要岗位人员管理等运营关键环节，我们加大了审计频次与深度，重点关注操作流程的合规性、岗位制衡的有效性以及员工行为的规范性。通过对典型案例的剖析与举一反三，推动相关业务条线完善制度、优化流程、堵塞漏洞，有效防范了操作性风险事件的发生。

（三）关注信息科技风险与数据治理

随着金融科技的迅猛发展，信息系统的安全性、稳定性以及数据的真实性、准确性、完整性日益重要。本年度，我们对核心业务系统、重要管理信息系统的运行维护、安全防护以及数据治理情况进行了专项审计，对发现的系统漏洞、权限管理不规范、数据质量不高等问题，及时提出整改建议，推动科技部门与业务部门协同提升科技风险管理水平。

二、创新审计方法与技术，提升审计工作质效与专业能力

面对新形势新挑战，传统审计方法已难以满足工作需要。本年度，我们积极探索与实践审计方法创新，着力提升审计的智能化、精准化水平。

（一）推进数字化审计转型

我们持续加强审计信息化平台建设，积极运用大数据分析、人工智能等新技术手段，对全行业务数据进行系统性梳理与深度挖掘。通过构建风险模型、设置监控指标，实现了对重点业务、关键环节的常态化、动态化监测，提高了风险识别的敏锐性和审计发现的精准度，有效延伸了审计监督的广度与深度。

（二）强化审计项目全流程质量控制

从审计项目的立项、方案制定、现场实施、报告撰写到后续整改跟踪，我们均建立了严格的质量控制标准与流程。注重审计证据的充分性与适当性，确保审计结论客观公正。加强审计团队内部的沟通与复核，鼓励不同观点的碰撞与探讨，提升审计报告的专业水准与决策参考价值。

（三）加强审计队伍专业化建设

高素质的审计队伍是提升审计工作水平的根本保障。本年度，我们高度重视审计人员的专业能力培养，通过组织内部培训、外部交流、案例研讨、以审代训等多种形式，提升团队成员在财务、法律、风险管理、信息技术等多领域的专业素养与综合分析能力。同时，强化职业道德教育，引导审计人员恪守独立、客观、公正的职业操守。

三、强化审计成果运用与整改跟踪，推动问题根源性解决

审计的价值不仅在于发现问题，更在于推动问题的有效解决。本年度，我们着力加强审计成果的转化与运用，建立健全整改跟踪机制。

（一）完善整改跟踪与问责机制

对审计发现的问题，我们坚持“谁主管、谁负责”的原则，明确整改责任部门、责任人和整改时限。建立整改台账，实行销号管理，定期对整改进展情况进行跟踪检查与督导，确保问题整改到位。对于整改不力、屡查屡犯的单位和个人，及时向管理层汇报，并建议启动问责程序，强化整改的严肃性与权威性。

（二）推动建章立制与流程优化

我们注重从体制机制层面分析问题产生的根源，提出具有建设性、可操作性的审计建议。积极推动相关业务制度的修订与完善，促进业务流程的优化与再造，力求从源头上防范风险，提升管理效能。本年度，多项审计建议被相关部门采纳，并转化为具体的管理措施。

（三）加强审计结果与信息共享

定期向董事会、审计委员会汇报审计工作情况与重大审计发现，为管理层决策提供参考。加强与风险管理、合规、内控等部门的沟通协作，实现信息共享、成果互认，形成监督合力，共同提升银行的全面风险管理水平。

四、夯实内部基础管理，营造风清气