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2026年证券从业资格证《金融市场基础知识》真题及答案

1.【单选】2026年3月，某商业银行发行的同业存单在银行间市场流通，其利率定价主要参考的基准利率是（）。

A.SHIBOR

B.LPR

C.MLF

D.逆回购利率

答案：A

解析：同业存单属于货币市场工具，报价与成交均以ShanghaiInterbankOfferedRate为锚，逐日加点形成。

2.【单选】关于科创板上市公司表决权差异安排，下列表述正确的是（）。

A.特别表决权股份一经转让即恢复为普通股份

B.每份特别表决权股份的表决权数量不得超过每份普通股份的5倍

C.持有特别表决权股份的股东在上市公司中任职时间不得少于3个完整会计年度

D.上市公司设置差异表决权应在首次公开发行前完成，上市后不得新增

答案：D

解析：根据《科创板股票上市规则》第4.5.3条，差异表决权结构须在IPO前锁定，上市后不得增发任何特别表决权股份。

3.【单选】2026年5月，某证券公司净资本120亿元，风险覆盖率180%，根据最新监管标准，其自营权益类证券规模上限为（）。

A.60亿元

B.72亿元

C.96亿元

D.120亿元

答案：C

解析：现行风控要求“自营权益类证券及衍生品规模≤净资本×80%”，120×0.8=96亿元。

4.【单选】投资者买入1手沪深300股指期货合约，成交价4200点，当日结算价4180点，若保证金比例12%，合约乘数300元/点，则结算后保证金占用为（）。

A.150480元

B.150720元

C.151200元

D.151680元

答案：B

解析：以结算价计算：4180×300×12%=150720元。

5.【单选】下列关于地方政府专项债券的说法，错误的是（）。

A.专项债收支纳入政府性基金预算

B.专项债可用于棚户区改造货币化安置

C.专项债期限原则上与项目期限匹配，可超过15年

D.专项债信用等级由财政部统一评定

答案：D

解析：专项债信用评级由市场评级机构出具，财政部仅对信息披露进行规范，不直接评级。

6.【单选】某可转换公司债券面值100元，转股价10元，正股价12元，则其转换价值为（）。

A.100元

B.110元

C.120元

D.125元

答案：C

解析：转换价值=正股价×（面值/转股价）=12×10=120元。

7.【单选】2026年6月，央行开展700亿元1年期MLF操作，利率2.75%，当日有1000亿元MLF到期，此举对银行体系流动性的净影响是（）。

A.净回笼300亿元

B.净投放300亿元

C.净回笼700亿元

D.净投放700亿元

答案：A

解析：到期量大于投放量1000-700=300亿元，为净回笼。

8.【单选】关于沪深交易所退市整理期，下列说法正确的是（）。

A.退市整理期首日不设涨跌幅限制

B.退市整理期交易期限为20个交易日

C.退市整理期股票简称前冠以“ST”

D.个人投资者准入门槛为50万元资产+24个月交易经验

答案：B

解析：退市整理期统一15个交易日，科创板、创业板为20个交易日；首日涨跌幅限制为10%；冠以“退市”字样；个人投资者无资产门槛。

9.【单选】某基金公司发行一只ESG主题混合型基金，其业绩比较基准最可能为（）。

A.沪深300指数收益率×80%+中债总财富指数×20%

B.中证ESG100指数收益率×70%+中债综合指数×30%

C.上证国债指数×90%+活期存款利率×10%

D.创业板指数×90%+银行同业存款利率×10%

答案：B

解析：ESG主题产品需挂钩ESG指数，混合型基金债券仓位20%~40%，故选B。

10.【单选】2026年4月，中国证监会发布《证券公司场外业务管理办法》，将场外衍生品交易纳入并表监管，要求公司建立（）。

A.交易对手授信额度动态调整机制

B.客户白名单制度

C.交易标的黑名单制度

D.交易纠纷调解委员会

答案：A

解析：并表监管核心在于统一风控，强调对交易对手信用风险敞口的动态管理。

11.【单选】下列关于北向交易机制的描述，正确的是（）。

A.北向资金卖出股票所得T+0日可汇出

B.北向交易额度由中国人民银行每日公布

C.北向投资者可参与科创板战略配售

D.北向交易结算货币为离岸人民币CNH

答案：D

解析：沪深港通结算货币为CNH，汇出资金需T+1；额度由交易所公布；战略配售仅限境内