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2026年中信证券公司部门主管面试题目与参考答案

一、行为面试题（共5题，每题4分，总分20分）

1.请结合你过往经历，谈谈你如何带领团队应对过最大的挑战？你是如何协调资源并推动团队达成目标的？

参考答案：

在上一家公司担任投行部主管期间，我们团队曾面临一个跨境并购项目，因疫情影响导致尽调进度严重滞后，客户方对项目进展产生极大疑虑。我首先组织团队召开紧急会议，将问题分解为“风险评估”“沟通协调”“资源调配”三个模块，并分配专人负责。其次，我亲自与客户方沟通，解释疫情影响并提供线上尽调方案，同时协调律所、会所资源压缩工作时间。最后，设立“每日进度钉钉群”，确保信息透明，并每周向客户汇报进展。最终项目提前两周完成交割，客户满意度达95%。这段经历让我深刻认识到，领导力的核心在于“化危为机”的应变能力和“目标导向”的资源整合能力。

2.描述一次你因决策失误导致团队受挫的经历，你是如何反思并改进的？

参考答案：

曾有次带领团队做某上市公司IPO项目，初期我基于市场情绪盲目乐观，未充分评估行业监管风险，导致项目在申报阶段被监管问询。事后，我立即召开复盘会，要求团队成员从“行业研究”“合规检查”“沟通策略”三方面总结经验。我带头认错，并建立“风险预警清单”，要求所有项目必须通过合规官签字才能推进。此外，我主动向监管机构请教，学习合规申报要点。此后三年，团队的项目合规通过率提升至99%。这次教训让我明白，领导者的责任在于“防患于未然”，而非事后补救。

3.当团队成员意见分歧严重时，你会如何处理？请举例说明。

参考答案：

在债券承销项目中，曾有两位VP就发行利率方案产生分歧，导致团队效率低下。我首先组织专题讨论会，要求双方列出各自方案的利弊，并引入第三方研究员提供行业数据支持。其次，我强调“客户利益最大化”原则，将分歧转化为“竞优方案”，最终形成更优的利率定价模型。过程中，我注重引导而非强制，让成员感受到尊重，最终达成共识。这段经历让我认识到，冲突管理的关键在于“对事不对人”和“共识机制”。

4.你认为一个优秀的部门主管，最重要的三项素质是什么？为什么？

参考答案：

第一是“战略思维”，需把握行业趋势，如当前A股注册制下，需带领团队聚焦“核心技术型”企业投研；第二是“协同能力”，证券行业跨部门合作频繁，需善于协调资源，如投行与资管联动做市值管理；第三是“人才培养”，需通过轮岗、带教等方式提升团队专业能力，如我曾培养3名VP晋升董事总经理。这三项素质缺一不可，尤其在中国资本市场改革加速的背景下，领导者必须兼具“宏观视野”和“微观执行”。

5.如果你的直属上级提出一个不切实际的项目需求，你会如何应对？

参考答案：

我会首先理解上级的动机，可能源于业绩压力或客户关系。我会准备两套方案：第一套是“合规调整方案”，在现有资源内优化执行路径；第二套是“资源补充方案”，如需额外支持则列出详细测算表，包括人力成本、时间损耗等。同时，我会强调风险提示，如“若强行推进可能导致项目失败”。最终通过数据说服上级调整目标。这段经历让我学会“向上管理”的艺术，即“既要达成目标，也要控制风险”。

二、行业分析题（共3题，每题6分，总分18分）

1.结合2025年A股市场政策，分析“注册制+科创板”对券商投行业务的机遇与挑战。

参考答案：

机遇：

-科创板定位“硬科技”，为中信证券（科技、医药等领域优势）带来增量业务；

-注册制下承销费率趋降，可通过“投研一体化”提升单项目利润，如中信证券的“研究驱动承销”模式；

-可转债等衍生品需求增长，需加强衍生品部与投行业务协同。

挑战：

-同质化竞争加剧，需差异化定位，如聚焦“碳中和”主题投研；

-监管趋严，需强化合规风控，如建立“项目质量穿透检查”机制；

-人才缺口，需加大“复合型投研人才”引进，如懂碳中和的财务分析师。

2.比较中信证券与中金公司投行业务的核心竞争力，若你负责中信证券，如何提升市场份额？

参考答案：

中信证券优势：

-地域覆盖广（华东券商龙头）；

-资金实力强（中信集团背景）；

-业务多元（财富管理协同优势）。

中金公司优势：

-国际化品牌（海外业务深厚）；

-政策资源（央企背景）。

提升策略：

-深耕长三角，联合地方政府做产业基金；

-强化科技投行，对标中信证券的“半导体+生物医药”强项；

-做深做透衍生品，与中信证券的资管业务联动。

3.分析“北交所试点”对券商固定收益业务的潜在影响。

参考答案：

-债券承销：可承销北交所企业债，需加强“微债”承销能力；

-信用研究：需建立“北交所上市公司信用评级模型”；

-资管业务：可推出“北交所量化基金”，利用中信证券的量化平台优势；

-风险点：需防范北交所退市风险，加强风