行业风险评估及预防措施流程模板.docVIP

行业通用风险评估及预防措施流程模板

一、适用范围与应用场景

年度/季度风险评估工作；

新产品/新服务上线前的风险排查；

关键业务流程（如生产、采购、销售、数据管理等）的定期风险审视；

法规政策变化或外部环境变动（如市场波动、供应链调整）引发的专项风险评估；

安全生产、合规管理、信息安全等专项领域的风险防控。

二、详细操作流程与步骤说明

第一阶段：准备与规划

组建风险评估小组

明确小组职责：由企业负责人担任组长，成员包括各业务部门负责人（如生产、销售、财务、法务等）、技术专家及安全专员*，保证覆盖关键业务环节。

确定评估范围：根据具体场景（如“年度全面评估”或“供应链中断风险专项评估”），明确评估的业务模块、时间范围及目标。

收集基础资料

收集与评估范围相关的资料，包括：业务流程文档、历史风险事件记录、法律法规要求、行业标准、企业内部管理制度等。

对资料进行分类整理，形成风险评估的基础信息库。

第二阶段：风险识别

选择识别方法

采用多种方法结合，保证风险识别全面性，常用方法包括：

头脑风暴法：组织小组会议，鼓励成员自由发言，列出潜在风险点；

流程分析法：梳理关键业务流程，识别各环节中的风险因素（如“原材料采购环节可能存在供应商违约风险”）；

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，识别外部环境与内部管理中的风险；

专家访谈法：邀请行业专家或资深员工，针对特定领域（如技术风险、合规风险）进行深度访谈。

输出风险清单

将识别出的风险点记录至《风险识别清单》（见表1），明确风险名称、涉及环节、潜在表现形式及初步判定依据。

第三阶段：风险分析与评价

风险分析

对识别出的风险，从“可能性”和“影响程度”两个维度进行分析：

可能性：评估风险发生的概率（如“极低：≤5%；低：5%-20%；中：20%-50%；高：50%-80%；极高：≥80%”）；

影响程度：评估风险发生后对目标（如生产安全、财务收益、企业声誉等）的负面影响（如“轻微：影响局部环节；中等：影响核心业务；严重：导致业务中断；灾难：危及企业生存”）。

风险评价

结合可能性与影响程度，确定风险等级（如“低风险、中风险、高风险、极高风险”），具体标准可参考表2。

将评价结果填入《风险分析评价表》（见表3），标注重点关注的高风险及极风险项。

第四阶段：风险应对与预防措施制定

制定应对策略

根据风险等级，选择合适的应对策略：

规避：对极高风险，采取终止相关业务、调整流程等措施（如“放弃与信用评级低的供应商合作”）；

减轻：对高风险，通过优化流程、加强控制降低风险发生概率或影响（如“增加供应商备选方案，降低单一供应风险”）；

转移：对中高风险，通过购买保险、外包等方式转移风险（如“为关键设备购买财产保险”）；

接受：对低风险，保留风险但需监控（如“常规办公设备损耗，纳入年度预算管理”）。

细化预防措施

针对每个风险点，制定具体、可操作的预防措施，明确“措施内容、责任部门、责任人*、完成时限、资源支持”。

填写《风险应对措施表》（见表4），保证措施落地可追溯。

第五阶段：风险监控与更新

动态监控

责任部门按《风险应对措施表》落实预防措施，定期（如每月/每季度）向风险评估小组反馈措施执行情况及风险状态变化。

建立风险预警机制：对监控中发觉的风险升级（如可能性或影响程度显著提高），及时启动应对调整流程。

定期复盘与更新

每年或每半年组织一次风险评估复盘会，结合内外部环境变化（如新法规出台、业务模式调整），更新风险清单及应对措施。

对已控制或消除的风险，从清单中移除；对新增风险，纳入识别流程。

三、核心工具表格设计

表1：风险识别清单

序号

风险名称

涉及环节

潜在表现形式

初步判定依据

识别部门

识别日期

1

原材料供应中断

采购与生产

供应商履约延迟、自然灾害导致停产

历史供应商违约记录

采购部

2024–

2

客户数据泄露

客户信息管理

黑客攻击、内部员工违规操作

数据安全法规要求

信息技术部

2024–

表2：风险等级评价标准

风险等级

可能性

影响程度

综合判定（可能性×影响程度）

极高风险

高/极高

严重/灾难

16-20分（5分制）

高风险

中/高

中等/严重

9-15分

中风险

低/中

轻微/中等

4-8分

低风险

极低/低

轻微

1-3分

表3：风险分析评价表

序号

风险名称

可能性（等级）

影响程度（等级）

风险等级

责任部门

1

原材料供应中断

高（80%）

严重（导致停产）

高风险

采购部

2

客户数据泄露

中（30%）

灾难（法律处罚）

高风险

信息技术部

表4：风险应对措施表

序号

风险名称

风险等级

应对策略

具体措施

责任部门

责任人*

完成时限

资源支持

1

原材料供应中断

高风险

减轻

开发3家备选供应商，签订备用供货协议

采购