2026年保险行业销售团队激励与考核机制.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年保险行业销售团队激励与考核机制

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

注：请根据题意选择最符合要求的选项。

1.某保险公司2026年计划在华东地区推行“客户终身价值（CLV）”导向的考核机制，以下哪项指标最能体现该导向？

A.当期保费收入

B.新业务价值（NBV）

C.客户留存率

D.销售佣金金额

2.针对保险科技（InsurTech）公司背景的保险代理团队，2026年最适合的激励方式是？

A.固定底薪+高额提成

B.期权激励+团队奖金

C.奖金包+排名淘汰制

D.虚拟股权+年度分红

3.某保险公司2026年在西南地区试点“弹性考核”制度，允许销售团队根据当地市场情况调整考核权重，以下哪项做法最符合合规要求？

A.降低合规指标权重以提升业绩达标率

B.提高非车险业务占比以规避监管压力

C.与团队协商确定考核目标并报监管备案

D.减少客户回访频次以提高效率

4.某寿险公司在2026年推出“场景化销售”激励方案，要求团队在社区养老、健康管理等领域拓展业务，以下哪项考核指标最能反映该策略效果？

A.件数达成率

B.产品复杂度系数

C.综合收益值（CRV）

D.市场占有率

5.针对小微企业主群体，某财险公司2026年设计“组合销售”激励方案，要求销售团队绑定车险+企财险，以下哪项考核方式最合理？

A.仅考核总保费规模

B.按产品线分别计分

C.固定比例强制绑定

D.客户满意度优先

6.某保险公司2026年引入“AI辅助销售”工具，要求团队使用智能推荐系统提升核保效率，以下哪项考核指标最能体现工具应用效果？

A.客户转化率

B.核保通过率

C.销售周期缩短值

D.手续费节省金额

7.某外资保险公司2026年在华北地区推行“分层激励”政策，根据团队业绩分为“卓越”“良好”“合格”三档，以下哪项做法可能引发争议？

A.卓越档团队享受额外旅游奖励

B.合格档团队强制参加培训

C.按业绩比例分配奖金池

D.设立“进步奖”鼓励后进团队

8.某产险公司2026年针对农村市场推出“乡村振兴专项激励”，要求团队拓展农业保险业务，以下哪项考核方式最符合政策导向？

A.按保费规模计提佣金

B.按政策补贴金额比例奖励

C.设立专项奖金池并参考服务农户数量

D.仅考核业务量增长速度

9.某保险公司2026年推行“客户分级考核”，对高净值客户团队设定更高的业绩目标，以下哪项做法可能引发团队内部矛盾？

A.提供差异化培训资源

B.设立“客户维护奖”

C.固定高净值客户占比比例

D.按客户贡献度调整奖金分配

10.某保险公司2026年试点“零佣金试销”政策，要求团队通过服务而非短期收益驱动增长，以下哪项考核指标最能反映长期价值？

A.新增客户数量

B.客户复购率

C.保费增长率

D.销售费用率

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

注：请根据题意选择所有符合要求的选项。

1.某保险公司2026年计划在华南地区推行“动态考核”机制，以下哪些做法属于动态调整范畴？

A.根据市场波动调整业绩目标

B.按季度重新分配奖金池

C.设立临时性业务竞赛

D.固定考核指标不变

2.某寿险公司2026年针对年轻化团队推出“社交化激励”，鼓励团队通过社交媒体拓展客户，以下哪些考核指标适合该场景？

A.粉丝增长量

B.内容互动率

C.客户转化率

D.佣金收入

3.某财险公司2026年推行“风险偏好管理”考核，要求团队控制不良业务占比，以下哪些做法符合要求？

A.提高高风险业务手续费

B.降低高风险客户占比权重

C.设立“风险控制奖”

D.仅考核保费规模

4.某保险公司2026年试点“跨部门协作激励”，要求销售团队与核保、客服等部门联动，以下哪些考核方式能促进协作？

A.设立“团队积分制”

B.按部门协作效率计分

C.固定个人绩效不联动

D.设立“最佳协作奖”

5.某保险公司2026年针对银保渠道团队推出“差异化激励”，区分线上与线下业务，以下哪些做法合理？

A.按渠道比例分配奖金

B.设立线上专项补贴

C.固定线上业务佣金标准

D.按客户留存率区分考核权重

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

注：请判断以下说法的正误。

1.2026年保险行业销售团队考核应完全以保费规模为导向。（×）

2.弹性考核制度允许团队自主调整考核权重，但需报监管备案。（√）

3.AI辅助销售工具的使用应计入销售团队的日常考核指标。（√）

4.“零佣金试销”政策适用于所有保险产品。（×）

5.客户分级考核可能导致团队内部资源分配不均。（√）

6.跨部门协作激励能提升整体运营效