个人理财投资协议合同.docxVIP

个人理财投资协议合同

甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，就甲方委托乙方提供个人理财投资服务事宜，经友好协商，达成如下协议：

第一条基本信息与定义

本协议由以下双方于______年______月______日签订：

甲方（投资者）：[个人姓名/机构全称]，身份证号/统一社会信用代码：[号码]，住所/注册地址：[地址]，联系电话：[电话]。

乙方（机构）：[金融机构/理财服务机构全称]，法定代表人：[姓名]，住所：[地址]，联系电话：[电话]。

除非本协议上下文另有需要，以下定义适用于本协议：

1.1理财投资产品/服务：指由乙方发行的编号为[产品名称/代码]的[产品类型，如：证券投资基金、集合资产管理计划等]（以下简称“产品”）及乙方为甲方提供的管理、咨询等相关服务。

1.2投资本金：指甲方根据本协议约定向乙方指定的账户转入用于投资产品的资金总额。

1.3投资收益：指投资产品产生的全部收益，包括但不限于利息、分红、资本增值等。

1.4风险等级：指乙方根据相关指引对产品进行的风险评估结果，本产品风险等级为[风险等级，如：稳健型、平衡型、进取型、激进型]，具体风险揭示内容见本协议附件或乙方提供的《产品风险揭示书》（如适用），甲方已阅读并理解。

1.5最低投资金额：指甲方参与本协议项下投资所需缴纳的最低本金金额为人民币[金额]元。

1.6投资期限：指本协议项下投资产品设定的投资期限，自甲方资金到账之日起至[具体日期或条件止]。

1.7适当性匹配：指乙方按照法律法规及内部制度要求，对甲方的风险承受能力进行评估，并向甲方推荐风险等级符合其评估结果的理财投资产品。

第二条投资目的与范围

2.1甲方投资本协议项下的理财投资产品，旨在实现[投资目的，如：资产的长期稳健增值等]。

2.2甲方同意将其投资本金人民币[总金额]元投资于乙方管理的上述产品，具体投资资金划付至乙方指定的账户[账户名称]（账号：[账号]）。

第三条双方的权利与义务

3.1甲方的权利与义务：

3.1.1有权要求乙方按照本协议约定及产品合同的规定进行投资运作，保护其投资本金和合法收益。

3.1.2有权要求乙方定期向其披露产品净值、投资组合、业绩表现、费率调整、重大投资决策等信息。

3.1.3有权了解并要求乙方说明产品的风险等级及主要风险因素。

3.1.4应保证其投资资金来源合法合规。

3.1.5应按照本协议约定及时足额缴纳投资本金。

3.1.6应如实向乙方提供签署本协议及产品合同所必需的身份、财务信息，并保证信息的真实性、准确性、完整性。

3.1.7应遵守相关法律法规及乙方的合理投资限制要求。

3.1.8应配合乙方进行投资者适当性管理及后续的产品管理活动。

3.1.9承担其投资行为产生的全部风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。

3.2乙方的权利与义务：

3.2.1有权按照本协议约定及产品合同的规定，根据投资策略和风险等级管理甲方的投资本金及资产。

3.2.2应恪尽职守，审慎尽责地管理甲方的投资资产，维护甲方的合法权益。

3.2.3应按照法律法规及监管要求，将合适的产品推荐给甲方。

3.2.4应按照本协议约定及产品合同的规定，向甲方进行信息披露，包括但不限于产品净值、投资组合、业绩报告、费率变动、重大事项等。

3.2.5应按照本协议约定收取管理费、托管费等相关费用。

3.2.6应妥善保管甲方的投资信息和资料，并承担保密义务。

3.2.7应在投资运作过程中，充分提示产品风险，确保甲方已理解相关风险。

3.2.8承担因自身重大过失导致甲方损失时的赔偿责任。

第四条投资费用与收益分配

4.1甲方应承担以下费用：

4.1.1产品认购/申购费：若适用，按[费率或金额]计算。

4.1.2产品赎回费：若适用，按[费率或金额]计算，具体标准见产品合同。

4.1.3管理费：按日计提，年费率[百分比]%，自资金到账次日起至赎回日止（含当日）收取。

4.1.4托管费：按日计提，年费率[百分比]%，自资金到账次日起至赎回日止（含当日）收取。

4.1.5其他费用：包括但不限于业绩报酬（如适用，需达到约定业绩目标且约定提取）、交易佣金、税费等，具体标准见产品合同或相关约定。

4.1.6上述费用的计算方法、收取时间和支付方式，以乙方通知为准，但不得违反法律法规及产品合同的约定。

4.2投资收益的分配：

4.2.1投资收益以[现金红利/红利再投资/增加份额]