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银行客户经理年终述职报告

银行客户经理年终述职报告

一、引言

尊敬的各位领导、同事们：

大家好！时光荏苒，转眼间2023年已接近尾声。在这一年里，我作为XX银行XX支行的客户经理，在总行及支行的正确领导下，在同事们的支持与帮助下，始终秉持以客户为中心的服务理念，恪尽职守，锐意进取，努力提升自身专业素养和服务水平，积极拓展各项银行业务，为支行的稳健发展贡献了自己的力量。现将本年度工作情况述职如下，请各位领导、同事评议。

二、年度工作概述

2023年，我主要负责公司业务及高端个人客户的开发与维护工作。面对复杂多变的经济金融形势和日益激烈的市场竞争，我紧紧围绕支行年度工作目标和任务，以市场为导向，以客户需求为中心，不断优化服务模式，创新营销方式，全面完成了各项业务指标。全年累计走访客户200余次，举办客户沙龙活动12场，维护存量客户85户，新增有效客户32户，实现各项业务收入XXX万元，为支行创造了可观的经营效益。

三、主要工作成果及数据分析

（一）存款业务稳步增长

2023年，我始终将存款业务作为工作重点，通过精细化管理和多元化服务，实现了存款业务的稳步增长。

1.对公存款：全年新增对公存款1.2亿元，完成年度计划的120%，较去年增长35%。其中，活期存款新增8000万元，定期存款新增4000万元。重点客户XX科技有限公司、XX房地产开发有限公司分别新增存款3000万元和2500万元，成为我行存款增长的重要支撑。

2.储蓄存款：全年新增储蓄存款3500万元，完成年度计划的116%，其中定期储蓄存款占比达到65%。通过开展财富增值月等营销活动，带动储蓄存款增长1800万元，有效提升了客户资金在我行的沉淀度。

3.存款结构优化：通过积极引导客户合理配置资金，我行低成本存款占比提升至45%，较去年提高8个百分点，有效降低了资金成本，提高了支行盈利能力。

（二）贷款业务健康发展

在贷款业务方面，我严格执行国家信贷政策和总行信贷管理规定，坚持稳健经营、风险可控的原则，实现了贷款业务的健康发展。

1.公司贷款：全年累计投放公司贷款1.8亿元，其中流动资金贷款1.2亿元，固定资产贷款6000万元。重点支持了XX制造业、XX物流业等实体经济领域，为区域经济发展提供了有力的金融支持。同时，我严格执行贷前调查、贷中审查、贷后检查制度，全年公司贷款不良率控制在0.3%以内，远低于总行控制目标。

2.个人贷款：全年发放个人住房贷款4500万元，个人消费贷款1200万元，个人经营性贷款800万元，合计6500万元，完成年度计划的108%。通过优化审批流程，将个人贷款平均审批时间从原来的5个工作日缩短至3个工作日，提升了客户体验。

3.贷款质量管控：我密切关注贷后风险状况，定期走访贷户，及时掌握企业经营情况和还款能力。全年累计进行贷后检查120次，发现并化解潜在风险3起，有效防范了信贷风险。

（三）理财产品销售业绩突出

2023年，我行推出了多款创新理财产品，我积极向客户推荐，取得了良好的销售业绩。

1.理财产品销售：全年累计销售各类理财产品2.3亿元，其中保本型理财产品8000万元，非保本型理财产品1.5亿元，完成年度计划的115%。重点客户XX投资公司在我行购买理财产品达3000万元，成为我行理财业务的重要客户。

2.基金销售：全年销售基金产品4500万元，其中股票型基金1200万元，债券型基金2800万元，混合型基金500万元，为客户创造了可观的投资回报。

3.保险业务：全年销售保险产品320万元，其中寿险产品200万元，财险产品120万元，满足了客户多元化金融需求。

（四）客户维护与拓展成效显著

客户是银行发展的基础，我始终将客户维护与拓展作为工作的重中之重。

1.存量客户维护：我行现有存量客户85户，全年通过定期回访、节日问候、专属理财等方式，保持了良好的客户关系。客户满意度调查显示，我的客户满意度达到96%，较去年提高3个百分点。

2.新客户拓展：全年新增有效客户32户，其中对公客户12户，个人客户20户。新增客户贡献存款5000万元，贷款3000万元，理财产品销售1500万元，为支行带来了可观的业务增长。

3.客户分层管理：根据客户资产规模和贡献度，对客户进行分层管理，为高端客户提供个性化、定制化服务。全年服务VIP客户25户，客户资产平均增长18%，有效提升了客户忠诚度和贡献度。

（五）中间业务收入稳步提升

在做好传统业务的同时，我积极拓展中间业务，努力提升中间业务收入。

1.结