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2025年虚拟货币交易监管协议

鉴于中华人民共和国相关法律法规（包括但不限于《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国反洗钱法》及其修订版本，以及国家金融监督管理总局、中国人民银行等监管机构发布的关于虚拟货币交易管理的现行有效规定）对虚拟货币交易活动实施监督管理；

为规范虚拟货币交易行为，防范金融风险，保护交易各方合法权益，维护金融市场秩序；

甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，根据相关法律法规，经友好协商，达成以下协议，以兹共同遵守。

第一条定义

1.1本协议所称“虚拟货币”是指由特定算法生成、通过密码学技术保证其安全性、采用分布式账本技术记录交易信息、并非由任何中央银行或政府发行、主要用于网络支付的数字或虚拟商品。

1.2本协议所称“平台”是指由甲方运营，为用户提供虚拟货币交易、信息发布等服务的机构。

1.3本协议所称“用户”是指通过平台进行虚拟货币交易的自然人、法人和其他组织。

1.4本协议所称“监管机构”是指根据法律法规及授权，对虚拟货币交易活动进行监督管理的人民政府及其派出机构。

第二条适用范围

2.1本协议适用于甲乙双方在平台上进行的所有虚拟货币交易及相关活动。

2.2本协议适用于平台运营、用户注册、交易执行、信息披露、风险管理等各环节。

第三条平台义务

3.1甲乙双方确认，甲方作为平台运营方，已取得开展虚拟货币交易服务的合法经营许可，并接受监管机构的监督管理。

3.2甲方应严格遵守相关反洗钱（AML）、反恐怖融资（CFT）法律法规，建立健全并有效执行AML/CFT内部控制政策及操作程序。

3.3甲方应按照法律法规及监管机构要求，真实、准确、完整地执行客户身份识别（KYC）程序，收集、核实并妥善保管用户身份证明文件及其他必要信息。

3.4甲方应建立并维护有效的交易监测系统，对交易活动进行实时或非实时的监测，识别并报告可疑交易行为，及时向监管机构报告涉嫌洗钱、恐怖融资等违法违规活动。

3.5甲方应采取必要的技术和管理措施，保障交易平台、系统和用户信息的安全，防止未经授权的访问、篡改、泄露或丢失，并制定应急预案。

3.6甲方应建立用户资产保护机制，采用包括但不限于冷存储、多重签名等技术手段，并可能购买相关保险，降低用户资产风险。

3.7甲方应向用户提供清晰、准确、完整的平台服务条款、交易规则、风险提示、费用说明等信息，并在显著位置进行披露。

3.8甲方应确保交易信息的真实、准确、完整、及时，并按照监管机构要求报送交易数据、统计报告、反洗钱报告等。

3.9甲方应制定并实施防范市场操纵、内幕交易、欺诈等违法违规行为的措施，并建立相应的交易争议解决机制。

3.10甲方应遵守国家关于个人信息保护的法律规定，对用户个人信息予以保密，非经用户同意或法律法规另有规定，不得向任何第三方提供。

3.11甲方应积极配合监管机构依法进行的检查、调查、取证等工作，按照监管机构的要求执行相关决定。

第四条用户权利与义务

4.1乙双方确认，用户在注册和进行虚拟货币交易前，已充分阅读并理解本协议所有条款，知晓虚拟货币交易的高风险性，并自愿承担相应的投资风险。

4.2用户应保证其提供的注册信息、身份证明文件及其他资料真实、合法、有效、完整，并对其真实性负责。

4.3用户应严格遵守国家法律法规及本协议约定，不得利用平台进行洗钱、恐怖融资、诈骗、非法集资、传销、市场操纵等任何非法活动。

4.4用户有义务妥善保管其账户名、密码、密钥等身份验证信息，并对使用其账户进行的所有活动负责。

4.5用户应配合甲方执行反洗钱等合规要求，如实告知相关交易背景及目的，并根据要求提供补充资料。

4.6用户应自行承担因虚拟货币市场价格波动、交易系统故障、黑客攻击等不可抗力或市场风险导致的一切损失。

4.7用户应遵守平台交易规则，不得进行虚假申报、利用信息优势进行不正当交易等行为。

第五条监管机构权利与职责

5.1监管机构有权依据相关法律法规及本协议约定，对平台进行监督检查，包括进入场内或场外进行检查、查阅资料、询问相关人员等。

5.2监管机构有权要求平台按照规定报送各类数据、信息、报告和文件。

5.3监管机构有权对违反法律法规或本协议约定的平台及其责任人员，依法采取警告、罚款、限制业务、暂停服务、吊销牌照等行政处罚措施。

5.4监管机构有权对平台提出改进合规管理和风险控制的要求，并协调相关事宜。

5.5监管机构有权对平台与用户之间发生的重大交易纠纷或争议解决过程进行监督，确保其合法合规。

第六条法律责任与违约处理

6.1任何一方违反本协议约定或相关法律法规，应承担相应的法律责任。若因违约行为给对方或第三方造成损失的，违约方应予以赔偿。

6.2若平台未能有效履行其在