企业风险管理标准工具.docVIP

企业风险管理标准工具模板

一、适用情境与触发条件

本工具适用于企业开展系统性风险管理活动，具体触发场景包括但不限于：

战略层面：企业制定年度经营计划、新业务拓展、重大投资决策前，需识别潜在战略风险（如市场变化、政策调整）；

运营层面：业务流程优化、新产品上线、关键岗位人员变动时，需评估运营风险（如流程漏洞、供应链中断）；

合规层面：行业监管政策更新、企业内部审计发觉问题时，需梳理合规风险（如数据安全、劳动用工合规）；

应急层面：发生突发事件（如自然灾害、舆情危机）后，需复盘风险应对效果并完善预案。

二、实施流程与操作步骤

步骤1：准备阶段——明确范围与组建团队

明确风险边界：根据管理目标（如“提升供应链稳定性”“降低合规处罚概率”），确定本次风险管理的业务范围（如“原材料采购环节”“华东区域销售团队”）、时间周期（如“2024年度”“Q3季度”）。

组建跨职能团队：由分管领导经理担任组长，成员包括业务部门负责人（如主管、*总监）、风控专员、法务代表、财务代表等，保证团队具备业务、财务、法律等多维度视角。

步骤2：风险识别——全面梳理潜在风险点

方法选择：结合访谈法、文档审查法、SWOT分析、流程梳理等工具，从“人、机、料、法、环”五个维度识别风险：

访谈法：与关键岗位人员（如采购经理、车间主任、客服主管）深度访谈，记录其日常工作中遇到的问题或担忧；

文档审查：梳理企业规章制度、过往审计报告、记录、客户投诉台账等，提炼高频问题；

流程梳理：绘制核心业务流程图（如“订单处理流程”“生产交付流程”），标注流程中的关键控制点和潜在失效环节。

输出成果：形成《初步风险清单》，包含风险描述（如“供应商因环保政策停产导致原材料断供”）、风险类别（战略/运营/财务/合规/安全）。

步骤3：风险分析——评估可能性与影响程度

构建评估维度：

可能性：分为5个等级（1=极低，几乎不可能发生；5=极高，预期一定会发生），参考历史数据（如“近3年此类事件发生次数”）或行业基准；

影响程度：从“财务损失”“声誉影响”“运营中断”“合规处罚”4个维度，分为5个等级（1=轻微影响，如单笔损失5万元；5=灾难性影响，如企业停工或重大监管处罚）。

工具应用：通过“可能性-影响程度矩阵”（见模板1），对《初步风险清单》中的风险进行量化打分，定位风险优先级。

步骤4：风险评价——确定风险等级与排序

等级划分标准：结合风险矩阵得分，将风险划分为4个等级：

红色（重大风险）：得分≥16分（可能性5+影响4，或可能性4+影响5等），需立即采取应对措施；

橙色（较大风险）：9-15分，需重点关注并制定应对计划；

黄色（一般风险）：4-8分，需定期监控；

蓝色（低风险）：≤3分，可保持现有控制措施。

输出成果：形成《风险等级评估表》，按风险等级从高到低排序，明确核心风险清单（如Top10重大风险）。

步骤5：风险应对——制定并落实应对策略

策略选择：根据风险性质，选择以下一种或多种组合策略：

规避：放弃高风险业务活动（如“退出某政策限制类市场”）；

降低：采取措施减少可能性或影响（如“建立备用供应商库降低断供风险”“增加员工培训减少操作失误”）；

转移：通过保险、外包等方式分担风险（如“购买财产险转移火灾风险”“将物流业务外包给专业公司”）；

接受：对于低风险或应对成本过高的风险，保留现有状态并监控（如“部分小额坏账风险”）。

责任到人：针对每个重大风险，明确“应对措施”“责任部门/人”“完成时限”“所需资源”，形成《风险应对计划表》（见模板2）。

步骤6：监控与改进——动态跟踪与闭环管理

跟踪机制：责任部门按《风险应对计划表》定期（如每月/每季度）反馈措施执行情况，填写《风险监控记录表》（见模板3），内容包括“措施进展”“未完成原因”“新产生的风险”。

效果评估：每半年或1年组织一次风险管理评审会，由*经理主持，评估风险应对措施的有效性（如“供应商断供风险发生率是否下降”“合规检查整改完成率是否达标”），并根据评估结果调整风险清单或应对策略。

知识沉淀：将风险事件、应对经验、优化建议等整理归档，形成《风险管理知识库》，为后续管理提供参考。

三、核心工具表格示例

模板1：风险可能性-影响程度矩阵

可能性

轻微（1分）

一般（2分）

较大（3分）

重大（4分）

灾难性（5分）

极高（5分）

5

10

15

20

25

高（4分）

4

8

12

16

20

中（3分）

3

6

9

12

15

低（2分）

2

4

6

8

10

极低（1分）

1

2

3

4

5

注：矩阵中数字为风险得分，得分≥16分为红色风险，9-15分为橙色风险，4-8分为黄色风险，≤3分为蓝色风险。

模板2：风险应对计划表

风险编号

风险描述

风险等级

应对策略

具体措施

责任部门

责任人

计划完成时间

所需资