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企业风险管理登记与应对策略模板

适用情境与价值

模板使用流程详解

第一步：风险识别与信息收集

目标：全面梳理企业内外部可能存在的风险点，保证信息来源可靠、覆盖无遗漏。

操作要点：

信息来源：通过部门例会、员工反馈、客户投诉、行业报告、政策文件、审计结果等多渠道收集风险线索；

风险分类：按“战略风险（如市场定位偏差）、运营风险（如供应链中断）、财务风险（如现金流短缺）、合规风险（如政策违规）、市场风险（如竞争对手冲击）”等维度初步归类；

记录要点：明确风险的具体表现（如“核心供应商A因环保问题停产，导致原材料断供”）、发觉时间、发觉人（如运营部经理）、初步影响范围。

第二步：风险评估与等级划分

目标：量化风险的严重程度，确定优先处理顺序。

操作要点：

评估维度：从“可能性”（高/中/低，如“高”指未来6个月内发生概率＞60%）和“影响程度”（高/中/低，如“高”指可能导致直接损失超100万元或核心业务中断）两个维度打分；

风险等级判定：结合可能性和影响程度，将风险划分为“重大风险（红区）”（高可能性+高影响）、“重要风险（黄区）”（高可能性+中影响/中可能性+高影响）、“一般风险（蓝区）”（中可能性+中影响/低可能性+高影响/低可能性+中影响）；

工具辅助：可采用“风险矩阵图”可视化展示，横轴为可能性，纵轴为影响程度，标注各风险位置。

第三步：应对策略制定与责任分工

目标：针对不同等级风险，制定可落地的应对方案，明确责任人与时间节点。

操作要点：

策略匹配：

重大风险（红区）：优先采用“规避策略”（如暂停高风险业务板块）或“降低策略”（如建立备用供应商体系）；

重要风险（黄区）：采用“转移策略”（如购买财产保险）或“缓解策略”（如优化流程减少操作失误）；

一般风险（蓝区）：可采用“接受策略”（如预留小额应急资金），定期监控即可；

方案内容：明确具体措施（如“与供应商B签订3个月备货协议，覆盖70%原材料需求”）、责任人（如采购部主管）、完成时限（如“2024年X月X日前”）、所需资源（如“预算5万元”）；

跨部门协作：涉及多部门的风险需明确牵头部门（如财务部牵头现金流风险）与配合部门职责，避免推诿。

第四步：执行监控与动态调整

目标：跟踪策略执行进度，及时应对风险变化。

操作要点：

进度跟踪：责任人每周/每月更新措施完成情况（如“已与供应商B签订协议，备货量达50%”），填写“执行状态”（未开始/进行中/已完成/受阻）；

风险预警：当风险指标出现异常（如“供应商A停产周期延长至1个月”），需触发预警机制，由牵头部门组织评估是否调整策略；

沟通机制：每月召开风险管控会议，由风险管理岗（如风控部专员）汇总各风险状态，向管理层汇报。

第五步：复盘优化与知识沉淀

目标：总结风险应对经验，完善风险管理体系。

操作要点：

事件复盘：对已发生的风险事件（如“原材料断供导致生产延误3天”），从“识别及时性、评估准确性、措施有效性”三方面分析原因；

流程优化：根据复盘结果，更新风险识别清单（如增加“供应商环保合规性”检查项）、调整评估标准（如将“现金流短缺”影响程度从“中”调至“高”）；

知识沉淀：将典型风险案例、应对经验整理成《风险管理手册》，纳入新员工培训内容。

企业风险管理登记与应对策略表单

风险基本信息

风险评估

应对策略

执行与监控

风险名称：核心供应商A停产风险

可能性：高（未来3个月内）

策略类型：降低+转移

责任人：采购部主管

风险类别：运营风险

影响程度：高（直接损失150万，停产7天）

具体措施：1.与供应商B签订3个月备货协议（覆盖70%需求）；2.购买供应链中断险（保额100万）

完成时限：措施1：2024-06-30措施2：2024-07-15

发觉时间：2024-05-20

风险等级：重大（红区）

所需资源：预算8万元

执行状态：措施1：进行中（已签订协议，备货量50%）措施2：已完成

发觉人：运营部经理

责任部门：采购部

责任人：采购部主管

更新时间：2024-06-10

风险描述：因供应商A所在区域环保政策收紧，其生产线自2024年6月起停产整顿，预计持续2-3个月，将导致我司核心原材料断供。

监控指标：1.备货量达标率；2.保险理赔流程进度

备注：每周向生产部同步备货情况，保证生产计划调整

使用要点与注意事项

信息真实性：风险信息需经责任部门确认，避免主观臆断或隐瞒；

评估客观性：可能性与影响程度的评估应基于历史数据、行业基准或专家意见，避免“拍脑袋”打分；

策略可操作性：应对措施需具体、可量化（如“降低成本10%”而非“控制成本”），避免空泛表述；

动态更新：当内外部环境变化（如政策调整、市场波动）时，需及时重新评估风险等级并调整策略；

跨部门协同：风险管控是全员责任，需建立“部门负责人-风控专员-管理