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风险评估与应对计划制定工具（全面风险管理版）

一、适用场景与行业覆盖

本工具适用于各类组织（企业、事业单位、机构等）在战略规划、项目实施、业务运营、合规管理等场景中开展全面风险管理，具体包括但不限于：

战略决策层：制定中长期发展战略时，识别外部环境（政策、市场、技术等）和内部资源（资金、人才、流程等）的潜在风险；

项目执行层：重大项目（如新产品研发、市场拓展、系统升级）启动前，评估项目全生命周期的风险（进度、成本、质量、安全等）；

业务运营层：日常业务流程（如生产、销售、采购、客户服务）中，识别流程漏洞、操作风险、市场波动等风险；

合规管理层：应对法律法规变化、行业标准更新，识别合规风险（如数据安全、劳动用工、环保要求等）；

危机应对层：突发风险事件（如供应链中断、舆情危机、自然灾害）后，快速评估影响并制定应对方案。

二、系统化操作流程与步骤详解

（一）准备阶段：明确范围与基础准备

组建风险管理团队

牵头部门：通常由企业风险管理部、战略部或项目管理部门牵头；

参与人员：包括业务部门负责人（如销售、生产、财务）、技术专家（如IT、法务）、外部顾问（如行业顾问、审计师，必要时）；

职责分工：明确团队负责人（如经理）、风险识别责任人、风险分析责任人、风险评价责任人、风险应对计划制定责任人，保证责任到人。

界定风险管理范围与目标

范围：明确本次风险评估覆盖的业务单元、项目阶段、时间周期（如“2024年度公司整体业务”“新产品研发项目（2024.3-2024.12）”）；

目标：清晰定义风险管理要达成的目标（如“识别出影响项目进度的关键风险，保证项目按时交付率≥95%”“降低运营流程中的合规风险事件发生率”）。

收集基础资料

收集与范围相关的资料，包括：战略规划文件、项目计划书、业务流程文档、法律法规清单、历史风险事件记录、行业风险报告、财务数据、市场分析报告等。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险源

选择风险识别方法

头脑风暴法：组织团队成员自由发言，列出可能存在的风险（适用于快速识别）；

德尔菲法：邀请外部专家通过多轮匿名反馈，汇总风险清单（适用于复杂或专业领域风险）；

流程分析法：梳理核心业务流程（如“订单处理流程”），识别流程中的关键节点和潜在风险点（如“客户信息录入错误”“库存不足”）；

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，识别内部劣势和外部威胁带来的风险；

检查表法：基于历史风险事件或行业通用风险清单，制定风险检查表（如“项目风险检查表”包含“需求变更频繁”“供应商资质不足”等条目），逐项核对。

输出风险清单

将识别出的风险记录在《风险识别表》（见模板1）中，初步明确风险名称、风险描述（说明风险的具体表现，如“原材料价格上涨导致生产成本增加”）、涉及部门/流程、识别方法、识别日期、识别人（如专员）。

（三）风险分析：评估风险发生可能性与影响程度

定性分析（适用于多数场景）

可能性评估：将风险发生的可能性分为5个等级（见表1），结合历史数据、行业经验、专家判断确定等级；

影响程度评估：从“财务影响”“运营影响”“合规影响”“声誉影响”等维度，将风险发生后对组织的影响分为5个等级（见表2），综合确定影响程度等级。

定量分析（适用于有数据支撑的场景）

对可量化的风险（如“项目成本超支”“销售额未达标”），通过数据计算确定可能性和影响程度：

可能性=风险发生的概率×100%（如“历史数据显示项目延期概率为30%，则可能性为30%”）；

影响程度=风险发生导致的损失金额（如“原材料价格上涨导致成本增加500万元，则影响程度为500万元”）。

记录分析结果

将风险分析结果填入《风险分析表》（见模板2），明确风险编号（与《风险识别表》对应）、可能性等级、影响程度等级、分析依据（如“近3年同类项目延期率25%”“行业原材料价格平均涨幅10%”）、分析日期、分析人（如分析师）。

（四）风险评价：确定风险优先级

构建风险矩阵

以“可能性”为横轴（等级1-5），“影响程度”为纵轴（等级1-5），绘制风险矩阵（见表3），将风险划分为“低风险（绿色）”“中风险（黄色）”“高风险（红色）”三个区域：

高风险（红色）：可能性高+影响程度高（如5-5、5-4、4-5）；

中风险（黄色）：可能性中+影响程度中（如3-3、4-3、3-4）；

低风险（绿色）：可能性低+影响程度低（如1-1、2-1、1-2）。

确定风险优先级

根据《风险分析表》中的可能性和影响程度等级，在风险矩阵中定位每个风险的位置，确定风险等级（高/中/低），并填入《风险评价表》（见模板3），明确风险编号、风险名称、风险等级、评价结论（如“需立即采取应对措施”“需重点关注”“可暂缓处理”）、评价日期、评价人（如主管）。

（五）风险应对计划制定：针对风险等级制