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2024年银行反洗钱知识竞赛题库及答案（精

选10

8题）

L下列关于承担钱职责主体的正确（

反洗的说法的有）

A.中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构

的反洗钱工作进行监理正确

督管（答案）

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国

保险监督管理委员会在各自的职责范围为履行反洗钱监督管理职

责正确答案

（）

C.中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部

门、机构和司法机关相互配合（正确答案）

D.中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合

作（正确答案）

2.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（）。

A.金融机构同业拆借正（确答案）

B.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存正（确答案）

C.外国政府贷款转贷业务项下的交易正（确答案）

D.金融机构在黄金交易所交易的黄金正（确答案）

3.银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务（）

A.建立内部反洗钱机制及工作流程正（确答案）

B.及时报告大额和可疑交易正（确答案）

C.建立客户身份资料和交易记录正（确答案）

D.协助反洗钱调查正（确答案）

4.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（）O

A、记载客户身份信息的记录和资料正（确答案）

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿正（确答案）

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料

D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件m（确

答案）

5.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或

者其授权的设区的市一级以上派出机构令限期改正；情节严重

的，建议有关金融监督管理机构依法令金融机构对直接负的

董事、高级管理人员和其他直接任人员给予纪律处分：（）

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；正（确答案）

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负反洗钱

工作的；正（确答案）

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；正（确答案）

D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

6.按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有

OO

A、客户身份识别正（确答案）

B、报告大额交易和可疑交易正（确答案）

C、保存客户身份资料和交易信息正（确答案）

D、客户身份登记正（确答案）

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的

有（）。

A、中国人民银行总行正（确答案）

B、中国人民银行省一级分支机构正（确答案）

C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县市（）支行

8.《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗

钱调查，并可采取的措施有（）。

A、询问正（确答案）

B、查阅正（确答案）

C、临时冻结正（确答案）

D、封存正（确答案）

9.下列属于洗钱特征的是（）o

A、国际化

B、专业化正（确答案）

C、多样化正（确答案）

D、复杂化E、商业化正（确答案）

10.洗钱的程一殁分为OO

A、处置阶