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2025年数字货币跨境监管科技应用试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪项不是2025年数字货币跨境流动的主要渠道？

A.P2P交易平台

B.加密货币交易所

C.跨境支付平台

D.传统银行跨境汇款

2.在数字货币跨境监管中，以下哪项技术主要用于识别和验证交易参与者的身份？

A.大数据分析

B.生物识别技术

C.机器学习

D.区块链分析

3.以下哪项监管科技工具主要用于监测和分析数字货币交易，识别异常交易行为？

A.KYC系统

B.AML系统

C.交易图谱分析工具

D.合规科技平台

4.中国央行发布的关于规范数字货币风险管理的通知中，主要强调了对哪类主体的监管？

A.数字货币发行机构

B.数字货币交易平台

C.数字货币投资者

D.所有参与数字货币活动的主体

5.以下哪项不是数字货币跨境监管中面临的主要技术挑战？

A.匿名性

B.跨境数据流动

C.技术标准统一

D.监管政策完善

6.央行数字货币（CBDC）的跨境应用，可能会对现有的跨境支付体系产生以下哪种影响？

A.完全替代现有体系

B.提升跨境支付效率

C.增加跨境支付成本

D.降低跨境支付安全性

7.以下哪项技术可以帮助监管机构追踪数字货币的跨境流动路径？

A.加密技术

B.区块链分析工具

C.深度学习

D.云计算

8.在数字货币跨境监管中，监管科技的应用主要目的是什么？

A.促进数字货币交易增长

B.保障金融安全

C.提高监管成本

D.限制数字货币发展

9.以下哪项不是监管沙盒的主要功能？

A.测试创新金融产品的安全性

B.规范数字货币交易平台

C.促进监管科技的研发和应用

D.加强对数字货币投资者的保护

10.随着数字货币的普及，国际合作在数字货币跨境监管中的作用日益凸显，主要体现在哪个方面？

A.制定统一的数字货币监管标准

B.共享数字货币监管信息

C.联合打击数字货币犯罪

D.以上都是

二、填空题（每题2分，共20分）

1.数字货币跨境流动监管的核心目标是___和___。

2.基于区块链技术的数字身份识别方案，可以提高身份识别的___和___。

3.人工智能技术在数字货币交易监测中的应用，可以提升监测的___和___。

4.反洗钱（AML）regulationsrequiredigitalcurrencyplatformstoimplement___measurestoidentifyandverifytheidentityoftheircustomers.

5.Thecross-borderflowofdigitalcurrenciesposesachallengetothesupervisionof___.

6.CentralBankDigitalCurrencies(CBDCs)mayuse___technologytorealizecross-borderpayments.

7.Regulatorytechnology(RegTech)canhelpregulatorsachieve___insupervision.

8.Internationalcooperationisnecessarytoaddresstheregulatorychallengesofdigitalcurrencycross-borderflows,especiallyinareassuchas___and___.

9.Theapplicationofbigdataanalysisindigitalcurrencycross-bordersupervisioncanhelpregulatorsidentify___and___.

10.Thefuturedevelopmentofdigitalcurrencycross-bordersupervisiontechnologywillfocuson___and___.

三、简答题（每题5分，共20分）