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2025年跨境支付基础风险处置预案管理考核卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪项不属于跨境支付基础风险的主要类别？（）

A.交易欺诈风险

B.洗钱与恐怖融资风险

C.电压波动风险

D.操作风险与系统风险

2.制定跨境支付风险处置预案的首要原则是？（）

A.简洁明了原则

B.全面覆盖原则

C.可操作性原则

D.经济效益最大化原则

3.当跨境支付业务发生系统宕机时，应优先启动的预案通常是？（）

A.洗钱风险处置预案

B.恐怖融资风险处置预案

C.操作风险应急处置预案

D.外汇管制风险处置预案

4.根据相关法规，金融机构在处置可疑的跨境支付交易时，必须遵循的首要原则是？（）

A.保障交易效率原则

B.客户保密原则

C.风险最小化原则

D.及时上报原则

5.跨境支付风险处置预案在定期演练后，发现部分流程描述不清，这表明预案存在什么问题？（）

A.风险识别不足

B.资源保障不到位

C.可操作性差

D.协调机制不健全

6.以下哪项活动不属于跨境支付反洗钱流程的一部分？（）

A.客户身份识别（KYC）

B.大额交易监控

C.交易背景调查

D.定期进行员工薪酬调整

7.国家外汇管理局颁布的关于外汇业务管理的规章，属于跨境支付风险处置预案管理中的？（）

A.内部管理规定

B.行业自律标准

C.外部监管要求

D.国际通行准则

8.在跨境支付风险处置过程中，明确各部门职责分工的重要性在于？（）

A.提高员工积极性

B.确保信息畅通和行动高效

C.减少沟通成本

D.展示机构管理能力

9.对于因地缘政治冲突导致的跨境支付中断风险，预案中应重点考虑的要素是？（）

A.技术升级方案

B.备选支付路径和货币选择

C.员工心理疏导

D.赔偿金计算标准

10.风险处置预案在实施一段时间后，需要进行更新维护的主要原因是？（）

A.考试成绩提高

B.业务量增加

C.内部人员变动

D.外部环境、法规、技术或业务流程发生变化

二、填空题（每空1分，共15分）

1.跨境支付风险处置预案管理应遵循的动态性原则，要求预案能够根据__________和__________进行定期审视和更新。

2.金融机构在跨境支付活动中，通过实施客户身份识别、交易监控、__________等措施，旨在防范洗钱和恐怖融资风险。

3.跨境支付操作风险处置预案应明确操作失误的__________、__________和责任追究机制。

4.启动跨境支付风险处置预案前，通常需要进行风险评估，以判断事件的__________、__________和__________。

5.中国人民银行发布的关于支付系统运行管理的通知，是跨境支付业务开展和风险管理的__________依据。

6.跨境支付风险处置预案的有效性很大程度上取决于预案的__________和演练的__________。

7.在处置跨境支付欺诈风险时，保护__________的权益是处置工作的重要目标之一。

三、简答题（每题5分，共20分）

1.简述跨境支付基础风险中，洗钱与恐怖融资风险的主要特征。

2.简述制定跨境支付风险处置预案需要考虑的关键要素。

3.简述金融机构在跨境支付业务中履行反洗钱义务的主要流程。

4.简述在跨境支付风险处置过程中，内部沟通协调机制应发挥的作用。

四、案例分析题（每题10分，共20分）

1.某银行发现一笔通过其系统处理的跨境汇款，金额巨大，交易对手信息模糊，资金来源可疑。请分析该银行在识别出此风险后，应启动哪些相应的风险处置预案或采取哪些初步措施？（请结合操作风险、洗钱风险等方面进行阐述）。

2.假设某国家突然宣布对特定货币实施资本管制，导致通过该国境内的跨境支付业务受阻。请分析此情景下，一家跨国企业的支付部门应如何依据风险处置预案进行处理，以保障其紧急的跨境支付需求？（请考虑预案的启动、协调、替代方案等方面）。

试卷答案

一、选择题

1.C

解析思路：跨境支付基础风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律合规风险、声誉