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大数据背景下洗钱类犯罪治理创新路径研究——以河北省为例.pdf

2025年6月河北公安警察职业学院学报Jun.2025

第25卷第2期JournalofHebeiVocationalCollegeofPublicSecurityPoliceVol.25No.2

【犯罪研究】

大数据背景下洗钱类犯罪治理创新路径研究

——以河北省为例

刘元

（河北公安警察职业学院，河北石家庄051430）

摘要：随着大数据、区块链及人工智能等先进技术的应用，洗钱犯罪手段呈现隐蔽性、跨境性与

多样性的特点，传统的反洗钱治理模式已显得捉襟见肘。洗钱治理在大数据时代背景下面临着诸多挑

战，包括侦查能力、资金技术分析能力、群众防范意识以及宣传途径等。基于此，应利用大数据技术提

升侦查能力，构建全链条的反洗钱技术支持体系，加强培养公众防范意识，创新反洗钱宣传途。通过系

统性地整合技术、强化制度建设与社会力量参与，逐步提升反洗钱工作效能，从而为经济健康发展提供

有力保障。

关键词：大数据；洗钱犯罪；治理创新；经侦

中图分类号：D917文献标识码：A文章编号：1672-6405（2025）02-0031-04

在全球化浪潮与信息化革命的双重驱动下，大数据已了更为复杂的犯罪模式。犯罪分子通过伪造贸易合同、虚

成为推动社会进步与经济发展的重要引擎，既为金融领域构投资项目等合法商业行为，将非法资金混入正常业务往

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带来了前所未有的繁荣，也悄然助推了洗钱犯罪的暗流。来中逃避监管。2019年河北省某企业涉嫌洗钱案也是一

在此背景下，河北省作为经济大省，亟需结合本地实际，个典型例证。该企业以虚构的贸易合同为掩护，将大量非

探索一条适应大数据时代的洗钱类犯罪治理新路径，确保法资金混入正常业务款项中，进行资金的清洗、转移。上

构建一个高效、精准、全面的打击反洗钱犯罪体系，从而述案件的成功侦破，不仅揭示了洗钱犯罪手法的新变化，

为反洗钱工作提供有力支撑。也凸显了反洗钱工作面临的严峻挑战。

一、当前河北省洗钱类犯罪的特点（二）洗钱犯罪主体多元化与专业化并存

（一）洗钱手法隐蔽化与复杂化交织随着河北省经济的持续快速发展，洗钱犯罪的主体结

在大数据技术高速发展的背景下，犯罪分子利用互联构也发生了显著变化。一方面，洗钱犯罪主体不再局限于

网、区块链、数字货币等现代科技手段，构建出复杂多变传统的犯罪团伙，而是逐渐扩展到包括企业高管、金融机

的资金流转网络链条，企图规避监管机构的监管。2018构员工、法律专业人士等在内的更广泛群体。这一主体往

年河北省破获的一起跨境虚拟货币洗钱案件，充分揭示了往具备较高的专业素养、丰富的资源，能够利用自身的专

这一趋势。在该案中，犯罪分子首先通过境外非法交易平业知识与技能为洗钱活动提供便利，使得洗钱行为更加隐

台，将非法所得资金转换为虚拟货币。随后，犯罪分子利蔽。如2020年河北省某金融机构内部发生的一起洗钱案

用大数据分析中的盲点，进行频繁且小额的虚拟货币交中，一名员工利用职务之便，协助犯罪分子进行资金转移

易，以此掩盖大额非法资金的流动轨迹。这一方式不仅增与清洗，严重损害了金融机构的声誉与客户的利益。此案

加了资金追踪的难度，也使得洗钱行为更加难以被识别、的发生，不仅暴露了金融机构内部管理的漏洞，也凸显了

打击。此外，洗钱活动还与合法商业活动相互渗透，形成洗钱犯罪主体多元化的趋势。另一方面，洗钱犯罪主体的