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个性化理财服务合同协议

甲方（服务提供方）：[金融机构全称]

统一社会信用代码/营业执照号：[机构代码]

地址：[机构注册地址]

联系电话：[机构联系电话]

乙方（客户）：[客户姓名/名称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]

地址：[客户联系地址]

联系电话：[客户联系电话]

鉴于甲方是依法设立并具有相应资质的金融机构，拥有提供个性化理财服务的专业能力和条件；乙方有意委托甲方提供个性化理财服务，以实现其个人/机构的投资目标。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，达成如下协议：

第一条服务概述与目标

1.1本协议项下“个性化理财服务”是指甲方基于对乙方提供的财务状况、投资目标、风险承受能力、流动性需求等信息的全面评估，运用专业知识和方法，为乙方量身定制投资方案，并提供相应投资建议、组合管理或相关服务的综合性金融服务。

1.2甲方的服务目标是在风险可控的前提下，结合乙方的具体情况和理财需求，力求为乙方资产配置提供专业建议，以期实现长期、稳健的增值或其他特定的理财目标。

1.3甲方承诺将恪守勤勉尽责、诚实守信的原则，按照本协议约定及专业标准为乙方提供服务。

第二条客户信息与资产评估

2.1乙方同意并承诺向甲方如实、完整、准确地提供本协议附件一（或以其他书面形式）中列明或口头告知的个人信息、财务信息（包括但不限于资产、负债、收入、支出、投资经历、负债情况等）以及完成甲方提供的风险承受能力评估问卷所得到的评估结果。

2.2乙方保证其提供的信息和评估结果的真实性、准确性和完整性，并对其因提供虚假或不完整信息而导致的一切后果承担全部责任。

2.3甲方将对乙方提供的个人信息和财务信息严格保密，仅为本协议项下个性化理财服务的提供、内部风险控制、合规审查以及法律法规要求或监管机构规定的目的而使用，未经乙方事先书面同意，不得向任何第三方披露（法律法规另有规定或监管机构要求的除外）。

2.4甲方将依据乙方提供的信息和风险承受能力评估结果，进行尽职调查和资产评估，并基于专业判断为乙方制定个性化理财方案（包括但不限于投资目标建议、资产配置策略、具体投资产品建议等）。

第三条服务内容与方式

3.1甲方提供的服务内容包括但不限于：

（1）协助乙方明确和梳理理财目标；

（2）对乙方提供的财务信息和风险偏好进行综合分析和评估；

（3）基于分析结果，制定个性化的理财方案和建议；

（4）根据方案建议，向乙方推荐合适的金融产品；

（5）对乙方已投资资产或甲方管理的资产进行持续的跟踪、监控和调整建议；

（6）定期向乙方提供投资组合报告、市场分析报告或服务进展报告；

（7）根据市场变化、乙方需求调整或其他合理情形，对理财方案进行动态调整；

（8）提供其他与个性化理财服务相关的咨询和建议。

3.2甲方提供本协议项下服务的方式包括但不限于与乙方进行面谈、电话沟通、线上平台互动、发送书面报告或电子邮件等方式。

3.3本协议项下个性化理财服务的期限自本协议生效之日起至[选择：甲方服务终止/双方协商一致终止/乙方要求终止/发生不可抗力事件导致无法继续/其他约定条件]，具体以书面通知为准。

第四条费用与收费

4.1甲方为乙方提供个性化理财服务，可能收取以下费用（具体收费项目、标准和方式依据双方约定及甲方相关规定执行）：

（1）咨询费/顾问费：[详细说明收费方式，如固定费率、按资产规模比例等]。

（2）资产评估费：[说明是否收费及收费标准]。

（3）投资管理费：若涉及甲方对乙方资产进行管理，将按[具体费率及计算周期]收取。

（4）业绩报酬：若协议约定甲方基于投资收益获得业绩报酬，将按[具体方式，如约定比例分享超额收益等]收取。

（5）产品销售费/佣金：若甲方在提供个性化服务过程中向乙方销售金融产品，将按照该产品适用的收费标准收取销售费用或佣金。

（6）账户维护费/服务费：[说明是否收取及收费标准]。

4.2上述费用的收取时间和方式具体按照相关费用协议或甲方公示的标准执行。乙方应在[约定时间，如每月/每季/每年/产品购买时]向甲方支付相关费用。

4.3乙方应确认已仔细阅读并完全理解本协议附件二（或以其他书面形式）中列明的费用明细及收取方式，并同意按照约定承担相关费用。

第五条风险揭示与告知

5.1甲方在提供个性化理财服务前，已向乙方充分说明并提供相关风险揭示文件（包括但不限于风险测评问卷说明、产品说明书、本协议相关条款等），告知所有投资产品均存在风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策法律风险以及投资标的价格波动风险